Правоохранительные органы нередко сетуют на возможности, которые сегодня есть у нечестных предпринимателей. В частности, серьезные проблемы создает возможность регистрировать свой бизнес в любой точке земного шара. Особенно любят недобросовестные финансисты экзотические островные юрисдикции и регистрацию в Соединенном Королевстве. Конечно, расследовать правонарушения, совершенные на территории Российской Федерации компанией, зарегистрированной за тридевять земель, мягко говоря, затруднительно.
Непросто российскому инвестору узнать что-либо о таких компаниях – «варягах». Но все-таки иногда из зарубежных источников можно почерпнуть полезную для принятия решения информацию. Например, если компания зарегистрирована в Великобритании, то на сайте https://beta.companieshouse.gov.uk/ вы можете получить о ней интересную информацию, особенно если компания существует более года, что предполагает размещение финансовой отчетности.
Например, есть такая компания GLOBAL INTERGOLD ONLINE LTD, которая более известна в сокращенном наименовании – Global Intergold. А еще более известен этот проект по своему предыдущему названию - Emgoldex. Компания предлагает жителям всех стран мира приобрести через интернет золотые слитки в онлайн режиме по ценам более низким, чем это можно сделать на национальном рынке. Одновременно инвесторам предлагается оставить приобретенные на ответственное хранение. Теоретически можно заказать доставку золотого слитка или самостоятельно поехать в хранилище в Европе и забрать его там, однако в этом случае общие затраты на получение слитков окажутся не меньшими, чем если бы вы приобрели бы такой же слиток в российском банке. При этом компания предлагает ведет активный сетевой маркетинг, предлагая щедрые вознаграждения за заключение новых контрактов.
Национальные регуляторы финансовых рынок ряда стран уже заявляли о пирамидальной схеме бизнеса, о рисках полной потери денежных средств инвесторами.
А в феврале 2019 уже сама компания GLOBAL INTERGOLD ONLINE LTD совершила акт полного саморазоблачения. Поскольку компания имеет британскую регистрацию, то она обязана периодически публиковать финансовую отчетность на правительственном регистрационном сайте. И вот в самый последний момент директор компании – киприот Костас Полемитис опубликовал отчет за предыдущий финансовый год.
Как же выглядит отчетность компании, которая, якобы, на рынке золота уже восемь лет, услугами которой «пользовались миллионы клиентов», которая предлагает «успех, богатство и власть», которая обещает своим приверженцам (активистам сетевого маркетинга) участие в капитале компании?
Во-первых, не совсем понятно, что предполагают организаторы делить среди акционеров? Уставной капитал компании состоит из одной акции стоимостью 1 фунт стерлингов. Никаких телодвижений для проведения дополнительной эмиссии не замечено. Впрочем, это обычная история. Например, хорошо известные нам «гиганты» финансового бизнеса Cashbery Limited, Cashberytrading, Cashbery Group LTD также были однофунтовыми.
Во-вторых, оказалось, что гигант золотой торговли имеет статус Micro-Entity, то есть, является микропредприятием! Это позволяет ему обходиться без внешнего аудита! А теперь представьте, компания утверждает, что не просто работает с реальным золотом, а выпускает слитки со своим брендом! Теоретически заказать и выпустить один или десять слитков по своему дизайну может кто угодно. Однако эти слитки станут для заказчика «бриллиантовыми» по цене! Чтобы заказать выпуск большого числа слитков, и иметь возможность продавать их по конкурентоспособным ценам необходимо иметь серьезный финансовый статус или хотя бы банковскую поддержку. Сомневаемся, что хоть один из банков готов будет поручиться за наше однофунтовое Micro-Entity.
Ну, и в-третьих, самое важное, но, к сожалению, предсказуемое. Допускаем, что теоретически может существовать микробизнес, бизнес-модель которого обеспечивает феноменальные продажи и успешность. Но сам господин Полемитис признает, что GLOBAL INTERGOLD ONLINE LTD – «спящая» компания, то есть бизнеса у нее нет! Нет продаж, нет прибыли, нет ничего кроме директора! Пустой баланс, который вы видите перед собой. Ничего, кроме уставного фунта!
Вопрос к тем, кто «приобрел» слитки Global intergold или собирается это делать: а вы представляете, кому и на каких условиях передаете деньги? Понимаете ли вы, что нужно будет делать, если, что-то пойдет не так? В правилах пользования сайтом Глобал Интерголд (именно ваше согласие на пользование сайтом является основной договорных отношений) говорится, что «Любые иски против нас могут быть поданы только в Гамильтоне, Новая Зеландия». Полагаем, что подача иска в суде Новой Зеландии против английской компании обойдется вам, как минимум, в сотни, а может и тысячи новозеландских долларов. В итоге при позитивном для вас решении вы, возможно сможете претендовать на долю капитала GLOBAL INTERGOLD ONLINE LTD общим объемом в один фунтов стерлингов.
На железнодорожных станциях, на рынках иногда можно встретить старые жигули без номеров с затемненными стеклами, на которых закреплена рукописная табличка: «Скупка продажа золота». Так вот, приобретение слитков через интернет в «спящих» однофунтовых фирмах – предприятие более рискованное, чем если вы притащите к бизнесменам из жигулей миллион наличных рублей и попросите их приобрести на них пару золотых слитков.
Наличие сайта и громкого «ненашего» названия, большое количество слов «надежность» и «богатство» отнюдь, не свидетельствует о надежности партнера. Будьте предельно осторожными, принимая финансовые решения!