Мы неоднократно писали о мошенниках, которые предлагают помощь в поучении компенсаций («Компенсации с неба?!», «Компенсации списываются с вашего счета», «Мошенники предлагают компенсации»). В перечисленных кейсах гражданам, пострадавшим от финансовых пирамид, непрошенные «благодетели» предлагается вернуть потерянные деньги в рамках «государственных программ помощи», «международных договоренностей о возврате украденных средств», «исполнения судебных решений» и др. В некоторых случаях мошенники представляются сотрудниками нашего Фонда, в других - Банка России, следственных органов, юридических организаций, «расчетно-кассовых центров». Перед тем, как «выплатить компенсацию», обычно «проводится проверка» на наличие данных пострадавшего в «списках» на получение компенсаций. Несколько минут тревожного ожидания и, наконец, радостная весть – да, вам положена компенсация, и мы готовы вернуть украденное. Правда, есть предварительное условие – прежде чем получить миллион, надо немного заплатить (несколько тысяч или десятков тысяч рублей). Как объясняется необходимость предварительного денежного перевода? Иногда деньги берутся за «юридическое сопровождение» компенсации, или «за регистрацию компенсационного счета», или для «подтверждения работоспособности счета», и т.п. Вас могут заверить при этом, что все деньги вам обязательно вернут в момент выплаты. Перевести эту небольшую плату почему-то предлагается на электронный кошелек или карточку конкретного физического лица. Но на эту «мелочь» мало кто из обрадованных пострадавших обращает внимание! Главное, что справедливость восторжествовала, и украденный миллион вернется обратно законному владельцу.
После денежного перевода, правда, доброхоты или сразу пропадают, или пытаются по телефону раскрутить жертву на доплату, дескать, «поскольку вы перевели всего 20 тысяч, то вам заплатят в течение полугода, но если хотите сразу, то надо еще 20 тысяч».
Рано или поздно у гражданина наступает понимание, что его опять развели. До поры до времени, пока мошенники довольствовались 20-50 тысячами рублей, практически никто из пострадавших не обращался в полицию. Но мошенники, освоив очередную технологию социальной инженерии, постепенно стали увеличивать стоимость своих «услуг» (до 100 тысяч и более). С этого момента заявления в правоохранительные органы стали более регулярными. В отношении конкретных мошенников появились первые судебные решения.
14 июня СМИ Татарстана сообщили о новой разновидности мошеннического компенсационного бизнеса». Пенсионерке из Нижнекамска - вкладчице Кэшбери - позвонил неизвестный и предложил получить компенсацию. Контакты с незнакомцем вела дочь пострадавшей. В тот момент, когда она поверила в реальность возвращения средств, мошенник предложил ей установить специальную программу на домашний компьютер, которая позволит получить деньги сразу без всяких дополнительных доплат. Программа, которую ей предложили установить, реально существует. Она используется для удаленного управления компьютером, поэтому если женщина и пыталась предварительно почитать отзывы о ней, то ничего вызывающего подозрения она бы в них не обнаружила.
При «помощи мошенника» женщина установила программу и внесла реквизиты своей банковской карточки. Однако счет вместо того, чтобы пополниться очень скоро опустел на 150 тысяч рублей, после чего она решилась обратиться в полицию.
Использование мошенниками троянских программ значительно увеличивает риски для граждан. Если раньше они могли потерять только те деньги, которые сами переводили мошенникам, то в этом случае под угрозой опустошения оказываются практически все деньги на банковских счетах гражданина. Кроме того, отсутствие необходимости предварительного денежного взноса пострадавшим может сделать мошенническое манипулирование более «эффективным»
Невозможно предсказать, какие еще доводы и инструменты могут использовать мошенники в будущем, поэтому гражданам, пострадавшим от небанковских финансовых пирамид, следует помнить что:
1. Теоретически получить компенсацию потерь от мошенников можно по решениям арбитражных судов (в случаях проведения процедуры банкротства), от правоохранительных органов (в рамках следственных действий), а также от Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. В любом случае предложению получения компенсации должно предшествовать ваше заявление в суд или в полицию о нарушении ваших прав, о финансовых потерях.
2. Вероятность получения компенсаций от правоохранительных органов или в рамках процедуры банкротства небольшая. Более того суммы, которые удается вернуть как правило значительно меньше тех, которые человек отдавал мошенникам.
3. Выплаты через Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров возможны не ранее чем через 5-7 лет с момента «закрытия» пирамиды - после завершения всех следственных, судебных действий, ликвидации пирамиды как юридического лица. Компенсации выплачиваются исключительно вкладчикам, пирамид, включенных в реестр фонда (в настоящий момент 531 компания). Кроме того для граждан установлен максимальный размер выплат (с мая 2019 года – 35 тысяч рублей).
4. Для получения компенсации через Федеральный фонд не требуется платить никаких денег. Если вас просят что-то уплатить, значит, вы имеете дело с недобросовестными людьми. Перезвоните по телефонам Фонда или его уполномоченных организаций.
Будьте внимательными! Даже если вам обращаются от имени правоохранительных органов, судов или Федерального фонда, не предпринимайте никаких решений до того момента, как не удостоверьтесь, что с вами общаются представители именно этих организаций. Перезвоните по телефонам, указанным на официальных сайтах, и проверьте, действительно ли у вас появилось право на компенсацию.