Информационные агентства со ссылкой на МВД Казахстана сообщают о экстрадиции в Республику из Грузии одного из организаторов финансовой пирамиды «Unnnity» Бакыта Жумабаева. Ущерб, нанесенный этой пирамидой гражданам, правоохранительные органы оценивает в 160 миллионов тенге, что в переводе на рубли соответствует примерно 27 миллионам рублей. Цифра не самая большая для Казахстана, однако, вероятно, это далеко не окончательная сумма потерь. К тому же сам мошеннический проект заслуживает особого внимания со стороны жителей нашей страны, поскольку ловушки, которые в нем использовались вполне могут применяться (и применяются) и российскими махинаторами.
В 2016 году жители Республики через СМИ узнали о том, что казахстанский «Билл Гейтс» 29-летний Куаныш Жаксыбаев начал разработку мобильного приложения Appport. Собственно, ничего прорывного в обещанной компьютерной программе не было. Речь шла о приложении, которое содержало информацию о производителях товаров и услуг и одновременно позволяло потребителям их приобретать. Однако перспектива принять участие в создании казахстанского «Амазона» в тот период, когда в стране широко шли разговоры о национальной программе цифровизации, показалась тысячам граждан заманчивой. Патриотическая риторика авантюристов добавляла уверенности в том, что это действительно прорывной общереспубликанский проект.
Куаныш подавался в прессе как гений из народа, который полностью сделал себя сам. Граждан при этом не смущало, что он не смог закончить вуз, что несколько лет занимался разработкой обычных сайтов для малых предприятий, что, устроившись на работу в Access Corporation, размещал там баннеры. Ожидание быстрого цифрового чуда сыграло с десятками тысяч казахстанцев злую шутку. Куаныш Жаксыбаев объявил о планах запустить в 2017 году приложение на всей территории СНГ, что сулило значительный финансовый успех не только компании и ее инвесторам, но и Республике.
(Куаныш Жаксыбаев в центре)
Частным инвесторам было предложено приобретать инвестиционные пакеты, эквивалентные примерно 6, 12 и 60 тысяч рублей. Обладание этими пакетами давало право на бесплатное размещение рекламы в течение определенного времени и на скидки при покупке товаров через Appport. Инвестиционные пакеты пользовались большой популярностью. По сообщениям СМИ, общее количество «партнеров» составило более 40 тысяч человек, а денежные взносы только за первые 3 месяца превысили 2 млрд тенге (340 млн рублей). Организаторы проекта активно использовали сетевой маркетинг. Фактически получали финансовое вознаграждение только те партнеры, которые приводили новых инвесторов.
Однако к назначенному времени (август 2017 года) никакого продукта создано не было, после чего правоохранительные органы начали проверку деятельности «Unnnity Corporation». Компания оказалась банальной финансовой пирамидой.
Куаныш Жаксыбаев был взят под стражу. В конце 2018 года в Актобе начался суд, который в январе вынес казахстанскому «Гейтсу» 2019 года приговор - 6 с половиной лет лишения свободы, обязав его также компенсировать потери инвесторов.
Позже к суду также привлечен бывший бухгалтер компании, экстрадированный из РФ. Теперь список ответственных перед судом пополнил и Бакыт Жумабаев. Это вселяет определенные надежды, что пострадавшим все-таки удастся вернуть, как минимум, часть потерянного. Однако есть серьезная проблема. Как пишут СМИ, следственные органы признали пострадавшими лишь 400 человек из 40 тысяч «партнеров». Почему так получилось, разъяснений пока нет. Но по беседам пострадавших в социальных сетях можно предположить, что есть, как минимум, две возможные трудности в процессе подтверждения финансовых потерь граждан.
Во-первых, многие инвесторы не получали на руки договора и никаких иных подтверждений факта внесения денег. В одних случаях организаторы обещали прислать договор позже, а в других – вообще ничего не обещали. Напомним, что десятки тысяч пострадавших вкладчиков Кэшбери и многих других российских финансовых пирамид также передавали деньги без каких-либо подтверждений или пересылали их на карты или электронные кошельки неизвестным им физическим лицам. Не имея достаточных формальных оснований потребовать что-либо с мошенников, многие пострадавшие на суде поддерживали Куаныша Жаксыбаева, призывая власти его освободить, чтобы он мог доделать обещанное приложение.
(фото с сайта rikatv.kz)
Во-вторых, внутренней расчетной единицей Unnnity была криптовалюта «UCASH», которая соответствовала примерно 95 центам США. То есть, купив, большой пакет Unnnity за сумму, эквивалентную 950 $, получали на счет 1 000 UCASH. Однако реализовать UCASH было негде – на биржах она не торговалась, сами казахстанские пирамидостроители обратного выкупа ее не производили.
Но в феврале 2018 году криптовалюта UCASH была выведена на скромную криптобиржу BTC-Alfa. По этому поводу некоторые из инвесторов «Unnnity Corporation» выражали в соцсетях значительный оптимизм. Торги на бирже действительно давали формальную возможность поменять расчетные единицы коины на нормальные деньги. В первые несколько дней, пока инвесторы еще не спели перевести свои UCASH на биржу, курс валюты успел вырасти с 2 до 20 центов, после чего сразу несколько криптоаналитиков высказались о перспективности новой криптовалюты. Теоретически, если бы все инвесторы могли бы продать свои UCASH по максимальному курсу, то с учетом биржевых комиссий люди смогли бы спасти примерно 17-20% своих первоначальных вложений в Unnnity. Однако это только теоретические расчеты, которые на практике не могли реализоваться. Уже к концу февраля желающих покупать монеты от Unnnity практически не было, а тысячи людей, вышедших на биржи, стремились их побыстрее «сбагрить», цена обрушилась не в разы, а на порядок, потом еще раз - на порядок. В результате сегодня цена коина колеблется от двух до четырех сотых цента. То есть, максимум, на что сегодня могут рассчитывать обладатели UCASH от организаторов UNNNITY – вернуть 0.17-0.2% от собственных инвестиций. И то это может произойти, если на момент продажи на бирже будут покупатели. На бирже сегодня выставлены сотни заявок на продажу коинов по цене от нескольких долларов США до нескольких сотен долларов. Очевидно, что по таким ценам инвесторам продать монеты не удастся никогда. Рискнем предположить, что мошенники сознательно провели операцию по обнулению обязательств с помощью перевода обязательств в криптовалюту.
Похожая схема реализована организаторами Кэшбери, которые сначала выпустили кэшберикоин, а теперь обещают выпустить еще монету GDC. В случае, если инвесторы согласятся на перевод обязательств в GDC, то произойдет аналогичная история, после которой претензии к мошенникам будет предъявлять значительно сложнее. Кстати, монета кэшберикоин также была выведена на биржу BTC-Alfa. Почему мошенники тяготеют к размещению коинов на этой небольшой британской площадке, созданной выходцем из Украины? Скорее всего из-за демократичных расценок на услуги биржи.
Относительно истории с системой «Unnnity» отметим оперативность следственных и судебных органов Казахстана в расследовании данного дела и проведении первого суда. А вот удастся ли реально взыскать украденное с участников мошеннической группы? Этот вопрос остается пока открытым.