С марта 2019 года в российском интернете активно продвигалась компания под названием «Worldwide Exchange», то есть «Мировая биржа», которая имела очевидные признаки финансовой пирамиды.
Откровенно недобросовестный проект кроме претенциозного названия, предлагал гражданам «надежные инвестиции до 3.7% в день» и «гарантийный фонд» в размере полмиллиона фунтов стерлингов. В общем - получай деньги безопасно и прибыльно в любой точке мира! Вечное процветание финансвое инвесторам обеспечивала современная биржа криптовалют (именно так определяли себя махинаторы).
Собственно, в самом предложении нет абсолютно ничего нового или оригинального. Типичный хайп-проект для любителей быстро проиграть свои деньги за возможность в течение нескольких минут ощутить себя инвестором, выбирающим между возможностью вложить деньги под 1 или 3% процентов в день с одинаковой нулевой вероятностью их возврата. Таких сайтов с трудноразличимыми названиями в рунете постоянно существует по несколько десятков.
Но есть два момента, которые изначально отличали «Мировую биржу» от череды других дешевых клонов. Первый - это название, которое полностью совпадает с названием программы американского делового телеканала CNBC. Понятно, что никто из тех людей, которые слушают CNBC, связываться с очевидными мошенниками не будут, а те, на кого ориентирована данная финансовая пирамида, ничего про этот телеканал не слышали. Но зато, когда потенциальный инвестор запросит в Яндексе, что же такое Worldwide Exchange, то он получит информацию рассказ о биржевой программе на деловом телевидении с красивой картинкой. Он даже может посмотреть не одну сотню выпусков программы в Ютубе. Как тут не поверить в замечательные способности кудесников из этого проекта?
Кроме того, проект очень активно рекламировался в Яндексе для широкого круга потенциальных инвесторов. Отметим, что большинство хайп-проектов живет в основном в рамках специализированных хайп-ресурсов, ориентированных на особую касту игроков, которые, осознавая мошенническую природу заманчивых предложений, пытаются обыграть организаторов, быстро перекладывая деньги из одного хайпа в другой.
Конечно, абсолютное большинство пользователей Яндекса не воспринимают серьезно предложения, подобные «Worldwide Exchange», но за счет массовости аудитории авантюристы имеют возможности пополнить число жертв финансовой пирамиды.
Трудно оценить, насколько финансово оправданным является проникновение хайпов в аудиторию Яндекса. Этот проект закрылся через четыре месяца после своего выхода в свет. И здесь следует обратить внимание на особенности закрытия этой пирамиды.
1 июля 2019 года на сайте махинаторов https://wwex-group.com/ неожиданно появилось объявление, что «Доступ к данному ресурсу заблокирован по решению органов государственной власти». Какой именно орган власти принял решение о блокировке «ресурса» не указано. По крайней мере, в реестре запрещенных сайтов Роскомнадзором он не числится. Впрочем, почему Роскомнадзор? В сообщении не сказано о власти какого государства идет речь. России, где, собственно говоря, происходит обман людей? Великобритании, где год назад была зарегистрирована компания, которая обозначена на сайте как владелец проекта? А может Белиза, где физически находится сервер?
Рискнем предположить, что на сегодняшний момент ни один орган государственной власти ни в России, ни в Великобритании, ни в Белизе, ни в какой-либо иной стране мира не блокировал работу данного ресурса.
А кто же тогда блокировал? В том то и дело, что никто не блокировал. По всей видимости сами махинаторы, почувствовали, что финансовый поток от инвесторов иссякает, решили прикрыть «Мировую биржу» и заменить ее на… проект по «возвращению денег» из пирамиды. В объявлении, которое сегодня размещено на странице, некие страховые агенты предлагают вернуть тело депозита. Что за агенты? Об этом нет ни слова! Предлагается просто заполнить форму с указанием своего счета и прикрепить файл с фотографией паспорта и с самим инвестором.
Фотография паспорта с его владельцем сегодня – это вполне достаточное основание для дистанционного получения займов, для оформления договоров покупки-продажи имущества, залога и пр. Нет никаких сомнений, что эти золотые для любого мошенника фотографии будут использованы организаторами «Worldwide Exchange» на полную катушку. В лучшем случае к вам через несколько месяцев придут «коллекторы» из какой-нибудь микрокредитной компании и потребуют вернуть заём. Но возможны и иные варианты - с продажей вашего имущества или оформлением его в залог.
Конечно, большинство пользователей интернета сегодня понимает опасность передачи паспортных данных с личной фотографией мошенникам. Но также очевидно, что найдутся люди, которые в слепой надежде вернуть вложенные в пирамиду несколько тысяч, десятков или сотен тысяч рублей, посчитают, что хуже уже не будет, и отправят фотографию паспорта. Категорически не рекомендуем этого делать! Потери и проблемы от передачи паспортных данных могут оказаться существенно более серьезными. К тому же, очевидно, что ни копейки горе-инвестор в этом случае не получит.
И еще одна любопытная особенность закрытия «Worldwide Exchange». Сразу после самоблокировки сайта в интернете через Яндекс-Директ стали размещаться рекламные блоки двух пирамидных проектов, в тексте которых делается отсылка к закрытому проекту. В одном случае обращаются к тем, кто не успел заработать в WWEX Group, а в другом предлагаются еще более заманчивые условия, чем в Worldwide. Использование в рекламе бренда закрытой пирамиды косвенно означает, что она была довольно успешной для организаторов, и ее известность можно использовать для раскрутки новых проектов.
В очередной раз отметим социальную безответственность руководства компании Яндекс, которая допускает публикацию рекламы откровенно недобросовестных проектов, обеспечивая комфортные возможности для передачи эстафеты от одной пирамиды к другой. Очевидно, что ни одна из организаций, реализующих упомянутые проекты, не имеет разрешений на привлечение денег российских граждан.
Пока же остается надеяться в основном на благоразумие и здоровый скептицизм российских инвесторов, которые не должны поддаваться на простые или сложные разводки мошенников.