Как сообщают СМИ, в Уфе уже год продолжается следствие в отношении руководителей Потребительского кооператива «Инвестсоцвклад» (а также ПК «Социнвествклад» и ПК . «Соцвклад») по статье Мошенничество. Однако в конце марта правоохранительные органы заявили, что руководитель и создатель этих кооперативов Евгений Митин, а также еще один сообщник также подозреваются не только в мошенничестве, но и в организации и в участии преступного сообщества (ч. 1,2 ст. 210 УК РФ). Это означает, что максимальный срок лишения свободы для них увеличивается с 10 лет до 20 лет.
«Инвестсоцвклад» – это одна из крупнейших финансовых пирамид в Башкортостане в последние годы. Начав свою деятельность с 2016 года, как «Социнвествклад», потребительский кооператив, довольно скоро попал в скандальную хронику. На кооператив за использование в названии сочетания «социнвест», а также черного и оранжевого цветов в логотипе подал иск «Социнвестбанк». В иске особенно подчеркивалось, что офисы кооператива, как правило, располагались вблизи офисов банка (офисы кооператива были в 10 городах Республики), что создавало впечатление, что это две связанные друг стругом организации. Плюс к этому в рекламе кооператива фигурировало объявление, что «вклады» застрахованы по форме и цвету абсолютно идентичные объявлению Системы страхования вкладов АСВ, а в рекламе утверждалось что «наша деятельность» находится под контролем Центробанка. Даже Банк России вынужден был провести проверку возможной аффилированности «Социнвествклада» и «Социнвестбанка». Что уж говорить об обычных гражданах, которые и через три года вспоминали «Социнвествклад» как подразделение банка.
В результате летом 2018 года Арбитражный суд Республики полностью удовлетворил требования истца и запретил кооперативу «осуществлять виды деятельности под фирменным наименованием с использованием обозначения «Социнвест» и цветового сочетания черный, оранжевый, аналогичные видам деятельности, осуществляемым правообладателем на товарный знак «Социнвестбанк».
Это, правда, ничуть не помешало г-ну Митину и его команде продолжить деятельность по привлечению денег граждан в финансовую пирамиду. Инвестиционную деятельность потребительский кооператив не вел, а до поры до времени возвращал деньги за счет новых привлеченных «вкладов».
Отметим также, что мошенники обещали не слишком высокие доходы – примерно на уровне тех, которые были разрешены для КПК. Такая предпринимательская «осторожность», по всей видимости, усыпляла бдительность традиционных вкладчиков, большинство из которых были пенсионерами.
На сегодняшний день количество пострадавших следствие оценивает примерно в 4 тысячи человек, у которых аферисты, по сути, украли 600 миллионов рублей.
В истории с Инвестсоцвкладом мы хотели бы акцентировать внимание на двух обстоятельствах. Во-первых, на удивительную беспечность самих вкладчиков. К моменту, когда Евгений Митин только начинал разворачивать свою филиальную сеть, в интернете можно было легко найти информацию о долгах его в других предпринимательских проектах, в частности, в созданном им ООО "Уралпромбурвод", которое к 2016 году уже имело, как минимум три открытых исполнительных производства, по которым не выплатило ни копейки.
Понять ложность утверждения, что кооператив находится под надзором Банка России, также можно было в течение трех минут. Для этого достаточно было зайти на сайт cbr.ru и удостовериться, что кооператив не имеет никакого отношения к национальной финансовой системе.
Конечно, пенсионеры не всегда умеют пользоваться интернетом, но у них всегда есть возможность обратиться на горячую линию Центробанка, они могут, в конце концов, попросить знакомых, соседей помочь им с проверкой кооператива.
Большинство вкладчиков, поверив аферистам в солидных офисах, уже ничего проверять и не пыталось и не собиралось. По принципу, если уж ты поверил другому человеку, то неудобно его проверять. К сожалению, эту психологическую особенность традиционных российских вкладчиков и инвесторов очень хорошо знают преступники и успешно ею пользуются.
Во-вторых, в очередной раз мы встречаемся с подтверждением того, что преступники все чаще выбирают формат потребительских кооперативов и потребительских. Напомним, что в отличие от кредитных потребительских кооперативов (КПК), деятельность потребительских кооперативов (ПК) и потребительских обществ (ПО) не регулируется финансовым законодательством, в частности, ФЗ «О кредитной кооперации в РФ». А это означает, что за деятельностью ПК и ПО в принципе нет никакого надзора – ни государственного, ни со стороны СРО. Однако в соответствии с п.5 ФЗ «О потребительской кооперации в РФ», кооперативы могут привлекать деньги пайщиков, которыми могут быть как юридические, так и физические лица. То есть, потребительские кооперативы могут привлекать деньги граждан, но при этом остаются практически бесконтрольными.
ПК и ПО не ограничены в процентных ставках, которые могут предлагать гражданам по вкладам. Это позволяет мошенникам легче их использовать для создания финансовых пирамид.
В сложившейся ситуации для пресечения недобросовестных финансовых практик необходимо срочно вводить ограничения на деятельность по привлечению денежных средств граждан организациями, не имеющими разрешений на финансовую деятельность Банка России. Правда, слово «срочно» в данном случае весьма условное. Изменения могут быть введены только на законодательном уровне, а значит, речь идет о весьма продолжительном периоде подготовки и принятия соответствующего решения.
А пока мы призываем всех граждан с особой осторожностью относиться к любым предложениям вложиться в потребительские общества или потребительские кооперативы!