Недобросовестных форекс компаний прибыло. Знакомьтесь, «BTS Broker»! По традиции основной канал продвижения корсаров, выступающих под знаменем торговли на рынках форекс, CFD и бинарных опционов – это обзвон и настойчивая персональная обработка людей, которые когда-то проявляли интерес к финансовому рынку, или имеют какие-либо сбережения, или, например, выходят на пенсию. Каким образом псевдоброкеры получают персональные данные потенциальных жертв? Покупают, воруют, пользуются базами принесенными бывшими сотрудниками брокерских компаний – могут применяться самые разные варианты. В любом случае речь идет о несанкционированном использовании персональных данных, но это самое маленькое их правонарушение.
Свидетельством того, что одна из основных целевых аудиторий псевдоброкеров - пенсионеры, является загрузочная страница сайта. Здесь нас встречает сияющее лицо бодрого гражданина 60+, которое многие могли видеть в рекламе российских или зарубежных компаний. Правда, в большинстве случаев ослепительные зубы цветущего пожилого мужчины используются в рекламе стоматологических клиник, а игривый взгляд – в целях увеличения продаж средств для повышения потенции.
В случае с «BTS Broker» профессиональный артист/модель, по всей видимости, олицетворяет образ счастливого клиента «стабильного брокера» (именно так определяет себя компания). Впрочем, на чем зиждется стабильность «BTS Broker», - понять непросто. Никакой информации о стабильной работе компании в независимых источниках вы не найдете. Ни одного упоминания экспертов или руководителей этого брокера мы также не обнаружили.
Да, в британском реестре юридических лиц компания с названием «BTS Broker Limited» присутствует, но никаких свидетельств того, что она получила или пытается получить разрешение (лицензию) на оказание финансовых услуг в России или Великобритании, нет. То есть, предоставлять услуги по торговле на внебиржевом валютном рынке форекс в РФ или Великобритании BTS Broker не имеет права.
Зато на сайте нашего псевдоброкера огромный иконостас с наградами – «самый надежный брокер Европы», «лучший CFD-брокер Азии», лучший в отдельных номинациях, от международных журналов, выставок, ассоциаций. Самые ранние награды были получены в 2017 году, последние – в 2019-м. То есть, к 2017 году компании уже была признана экспертами, прессой, международным профессиональным сообществом. Есть только одна загвоздка – компания была образована в декабре 2019 года. Может был организационный предшественник, который успешно действовал под тем же брендом, но под другим официальным названием? Об этом на сайте нет ни слова. И самое главное в Яндексе и Гугле до декабря прошлого года нет ни одного запроса на BTS Broker. То есть, в публичной сфере этот бренд просто не существовал и информация о наградах, очевидно является ложной.
Также невозможно поверить в опубликованную на сайте «статистику» компании с ее достижениями за первые 5 месяцев работы, из которых 3 пришлось на карантин: «111 тысяч довольных клиентов, 263 тысячи счетов». Сказка про «150 сотрудников» по всему миру несколько расходится с официальной информацией на сайте британского регулятора, где указано, что в компании всего один сотрудник.
Еще один любопытный факт – несмотря на то, что компания успешно работает по всему миру, ее сайт исключительно на русском языке. Авантюристы не удосужились сделать с помощью гугл-переводчика англоязычную версию.
Руководит «BTS Broker Limited» некто Андрей Владимирович Суворов (1976 г.р.), проживающий в Великобритании. Упоминаний достижений этого человека на финансовом рынке нам найти не удалось.
Полагаем, что менеджеры псевдоброкера, пытаясь подтвердить реальное существование компании, будут делать упор на размер уставного капитала. По информации из британского реестра, его размер составляет 18 миллионов 750 тысяч фунтов стерлингов, причем указано, что капитал оплачен. Это очень большая сумма. Однако следует учитывать, что до тех пор, пока компания не сдаст официальный заверенный баланс, размер уставного капитала и факт его оплаты принимается на веру по заявлениям самой компании. И недобросовестные предприниматели пользуются этим правилом в рекламных целях.
Здесь вспоминается история с компанией CASHBERY INTERNATIONAL LIMITED. Примерно за месяц до краха проекта Кэшбери Артур Варданян зарегистрировал в Англии очередную компанию с этим названием и указал в документах «оплаченный уставной капитал в сумме 1 миллиард фунтов стерлингов. Эта цифра автоматически попала в реестр британского регулятора. Она же остается и поныне там, хотя саму компанию уже закрыли. За прошедшее время никакой деятельности она не вела, никакой положенной отчетности не сдавала.
В реальности руководитель Кэшбери не внес ни пенса в уставной капитал своей «интернациональной» компании, но длительное время после закрытия пирамиды информация о капитале в 1 миллиард долларов использовалась активистами Кэшбери для поддержания у инвесторов иллюзий, что у компании есть большие денежные ресурсы, которые она может потратить в широко анонсированный проект GDC (Global decentralized community). Чуть позже были зарегистрированы 8 предприятий под брендом GDC. Во всех случаях заявлялись многомиллионные уставные капиталы. Судя по реестрам нескольких стран мира должен был стартовать серьезнейший проект.
Прошло полтора года – практически все предприятия Кэшбери и GDC закрыты. И никаких следов заявленных фантастических уставных капиталов. Полагаем, что аналогичная история нас ждет в случае с «BTC Broker».
Несмотря на совсем краткий срок деятельности BTC Broker уже есть пострадавшие от этого «британского» пирата. По крайней мере, в Фонд уже обращались клиенты, которые не могли вернуть внесенные на счет деньги.
Точнее, компания, не то чтобы категорически отказывает в возврате внесенных на счет средств, а ставит условие возврата – пополнить счет! Хочешь снять свои полторы тысячи долларов, доложи еще тысячу. Доложил тысячу, возникнут технические проблемы, потом надо будет разблокировать счет, для чего опять понадобятся деньги. А тут, откуда ни возьмись, появиться кредит для вашего счета от известного западного банка. Вы его, конечно, не просили, но «банк», учитывая ваш профессионализм в трейдинге, пополнит ваш счет тысяч на пять долларов США, а может сразу и на 10! Банк, дескать, уверен, что вы выиграете! Если вы проявите дерзкую недоверчивость в отношении неожиданно свалившегося вам западного капитала и спросите менеджеров «Откуда кредит?», вам могут прислать «документ» с солидной шапкой крупного западного банка, где будет прописана ваша фамилия, указана сумма займа.
Думаете, это поможет вам вернуть ваши деньги? Отнюдь! Но вас будут активнее склонять к тому, что надо воспользоваться уникальным шансом и совершить стопроцентно выигрышную сделку, которая вас выведет в один круг с Баффетом и Соросом! А поскольку вы, скорее всего, моложе этих господ, то у вас, конечно, будут все шансы обойти мэтров финансового рынка на закате их карьеры.
Вы даже не поймете, что вы совершили операцию, но вы ее совершите (по крайней мере вас в этом убедят). И вот незадача – вместо выигрыша вы влетаете в минус! Проигрываете не только свои несколько тысяч долларов, но и кредит. После этого вас начнут донимать не только мальчики и девочки из «BTS Broker», но и грозные представители банка, а может и коллекторы. Долг то отдавать надо! Вы можете запаниковать, но в этот момент как Чип и Дейл, к вам на помощь придут лучшие рыночные эксперты «брокера»! Да, случайности (неблагоприятные стечения обстоятельств) на рынке случаются. Но ничего страшного – главное идти вперед. Сейчас на рынке уникальная возможность заработать на нефти (кукурузе, племенных бычках, пивных бутылках) – главное срочно купить / продать, и за три дня вы все с лихвой вернете. Что для этого надо? Правильно - пополнить счет. Если вы заявите что-либо, вроде, «а у меня уже нет денег», то вам подскажут элементарный путь к спасению – возьмите сами деньги в банке, пополните свой счет и обогащайтесь.
Так будет продолжаться, пока у вас окончательно не иссякнут возможности пополнять счет. После этого вас будут периодически донимать только банк и коллекторы, причем не очень настойчиво. Почему не настойчиво? Потому что нет никакого кредита, никаких коллекторов, да и банка никакого нет.
Почитайте в сети огромное количество материалов о том, как люди открывают счета в западных банках. Просто положить свои деньги на счет не получается. Сначала надо будет доказать, что вы эти деньги заработали легально. С вас запросят документы с места работы или налоговую декларацию. Банк будет не один день вас проверять. Тем более ни один нормальный банк не станет выдавать заем человеку, о котором он ничего не знает. «Брокер» может утверждать обратное – говорить про «плечи», про кредитование брокерского счета в 50, 100, 500 раз! Да, такая практика есть, но плечи (то есть кредит) предоставляет сам брокер (в качестве которого может выступать банк).
По статистике западноевропейских брокеров, торговля частных лиц на рынках CFD завершается потерей денег в 69-81% случаях. И это речь идет о легальных брокерах, с нелегальными брокерами теряют свои деньги практически 100% инвесторов. Естественно, что выдавать кредиты гражданам на подобную деятельность не будет ни один банк в мире.
Кстати, в России использование потребительского кредита для игры на бирже и прочих рискованных инвестиций является нарушением кредитного договора. В любом договоре есть пункт, который гласит, что «потребительский кредит предоставляется исключительно на потребительские цели», что означает, что, в частности, он не может быть использован для инвестиций или бизнеса.
Сообщения о том, что вам какой-то большой и серьезный финансовый институт предоставил кредит – это попытка напугать вас и выцыганить дополнительные деньги. Никакого кредита нет. Если с вас начинают требовать вернуть такой кредит, то у вас есть все основания для обращения в полицию с просьбой защитить вас от вымогательства (ст. 163 УК РФ). Если факт мошенничества псевдоброкера для полиции далеко не всегда очевиден, то вымогательство доказывается значительно проще – достаточно зафиксировать факт необоснованного требования денег.
Первые сообщения о деятельности компании «BTS Broker» не позволяют рассчитывать, что компания станет добросовестным участником финансового рынка. Нелегальная финансовая деятельность на территории Российской Федерации, обман клиентов, публикация ложной информации на сайте - все это свидетельствует о том, что компания создавалась не для того, чтобы оказывать нам финансовые услуги, а в целях обогащения организаторов за счет инвесторов. К сожалению, подобные «брокеры» появляются чуть ли ежедневно. В прошлом году Банк России выявил более 210 нелегальных форекс-компаний/сайтов (фактически, мошенников).
Будьте осторожными! Если вы хотите острых ощущений и высоко рискованных инвестиций обращайтесь к лицензированным форекс-дилерам, брокерам фондового рынка или хотя бы к легальным компаниям, занимающимся азартными играми. В этом случае у вас будут теоретические шансы сохранить свои деньги.