Как правило, конструкторы финансовых пирамид используют для вовлечения граждан в свои сети самые распространенные легенды обогащения. Чаще всего сомнительные инвестиционные предложения объясняются возможностями заработка на криптовалютах, финансовых спекуляциях на рынке форекс, в микрофинансовой деятельности, сделках с недвижимостью, разработке компьютерных игр, сельском хозяйстве, торгах по банкротству, на операциях с драгоценными металлами, международной торговле и иными видами человеческой активности, которые в обыденном сознании связаны с высокими доходами.
Логика финансовых мошенников в данном случае понятна. Самое сложное в их «непростой» работе завоевать доверие потенциального инвестора. Поскольку возвращать деньги мошенник инвестору не собирается, то обещать он может любую доходность. Главное, чтобы она выглядела в глазах инвестора правдоподобной. Для этой цели лучше всего подходят легенды, подтверждающие то, что инвестор до этого неоднократно слышал. Например, о сказочной доходности криптовалют, о возможности приобретать за бесценок имущество банкротов, о перспективности отечественного сельскохозяйственного производства и т.п.
Но иногда попадаются оригинальные и достаточно красиво оформленные идеи. Так, в последние две недели в интернете (в частности, в поисковике Яндекс) активно рекламируются инвестиции в компанию Niron Shopping с доходностью от 1.5 до 4%... в день! Ставки выдают в ней типичную хайповую пирамиду. Заявленная доходность не оставляет шансов на добросовестность людей, привлекающих деньги.
Когда видишь такую рекламу, каждый раз хочется спросить руководителей компании Яндекс, которые не замечает в ней очевидных признаков недобросовестности: А почему самая продвинутая компания страны не хочет сама вложиться в столь доходный бизнес? Тем более, что этот самый бизнес (точнее его легенда) выглядит достаточно красиво.
На сайте этой удивительной компании раскрывается секрет ее суперприбыльности. Оказывается, она занимается исследованиями рынка, точнее специализируется на бизнесе «тайных покупателей» (Mystery Shoppers). Проведение контрольных закупок часто использовалось надзорными органами еще в советские годы. В современной России они чаще применяются самим бизнесом для контроля за соблюдением правил партнерами (дилерами, агентами), филиалами, а иногда в целях маркетингового шпионажа. Немало россиян имели опыт участия «в тайных покупках», а еще больше мечтают о такой работе.
Ходишь по магазинам, изображаешь из себя разборчивого покупателя, и за это тебе еще и деньги платят!
Авантюристы скорее всего не прогадали со столь необычным выбором легенды. Потенциальные жертвы к этой деятельности относятся в целом благосклонно. Они понимают объективную важность подобного рода исследований, тем более, что на сайте размещен специальный мультипликационный ролик, в котором разъясняется, зачем современному бизнесу нужны «тайные покупатели». Из ролика остается непонятным, откуда в этом интересном бизнесе возникает умопомрачительная доходность? Он явно сделан не для этого. Скорее всего мультфильм должен продемонстрировать «солидность» компании, которая позволяет себе такой дорогой вид рекламы. Впрочем, благодаря современным программным пакетам программ сделать простой, но оригинальный «мультик», в котором оживают рисованные герои, можно совсем недорого и быстро.
На сайте утверждается, что компания ведет свою исследовательскую деятельность, а также привлекает инвестиции с 2016 года. Есть несколько коротких и, по всей видимости, наспех сочиненных новостей от Niron Shopping за весь этот период. В основном они касаются расширения практики проверок компанией, а также отчеты об очередных тысячах привлеченных инвесторов.
Очевидно, что крупный холдинг по проведению проверок методом «тайного покупателя» не может вести свою деятельность бесследно. Раздел «отзывы тайных покупателей» переполнен оптимистичными сообщениями о том, как регулярно проводятся проверки самых разнообразных компаний в российских и английских городах. Но никаких упоминаний о деятельности крупного международного холдинга вне сайта нет. Пожалуй, единственное в мире крупное предприятие с названием Niron – это металлургический завод в Нидерландах. Маловероятно, чтобы завод решил выйти на рынок исследований розничных продаж методом «тайного покупателя».
В поисковых системах первые единичные запросы с названием компании появились только в июле 2020 года. Вы можете себе представить, чтобы тысячи инвесторов и людей, работавших «тайными покупателями», ни разу не запросили информацию о заемщике или своем будущем работодателе? Это, конечно, невозможно. Кстати, сайт с новостями 2016-2020 годов появился в последние дни июня текущего года.
Пожалуй, основной козырь гиганта в сфере «тайных покупателей» - это наличие трех компаний с именем Нирон или Niron. На сайте утверждается, что в «холдинг» входит российская «Нирон Шоппинг», а также «Niron Shopping Holding LTD», зарегистрированные в Великобритании и в Новой Зеландии.
С сайта есть ссылки на регистрационные сайты России и Великобритании, но не Новой Зеландии, хотя картинка регистрационного новозеландского свидетельства выложена на сайт. Почему? Ответ в данном случае очень банальный. В открытом регистре компаний Новой Зеландии не оказалось компании с таким названием, а также с номерами, которые указаны в свидетельстве. Рискнем предположить, что в данном случае кто-то пообещал псевдобизнесменам регистрацию бренда в трех юрисдикциях, но с Новой Зеландией почему-то не получилось. И вместо того, чтобы оставить в холдинге две компании, разработчики сайта решили нарисовать несуществующее свидетельство в фотошопе.
В британском реестре действительно в конце апреля 2020 года есть сведения о товариществе с ограниченной ответственностью с указанным выше названием с уставным капиталом 4,8 тысяч фунтов стерлингов. Основным видом деятельности товарищества является «деятельность по управлению фондами». Никаких упоминаний на исследовательскую деятельность нет. Как показывает практика, не стоит особенно обращать внимание на наличие уставного капитала в сумме почти пять тысяч фунтов. В английской юрисдикции (также, как и в российской) до момента предоставления официальной отчетности невозможно проверить факт внесения уставного капитала.
Самая крупная компания холдинга зарегистрирована в России в славном городе Казани 3 июня 2020 года. Руководителем и единственным акционером ООО «Нирон Шоппинг» является Светлана Шевякова, которая судя по выписке из ЕГРЮЛ, внесла в уставной капитал 35 миллионов рублей. Также, как и в случае с британским товариществом, до предоставления отчетности по итогам года невозможно понять внесен уставной капитал реально или просто заявлен?
Основным видом деятельности казанской компании является «деятельность холдинговых компаний», а 12 дополнительных видов деятельности касаются управления ценными бумагами, операций на финансовых рынках, деятельности регистраторов и т.п. Теоретически, если компания «Нирон шоппинг» получит лицензии Банка России, она сможет в будущем привлекать денежные средства граждан в ценные бумаги, в фонды и т.п. Но лицензий у ООО нет и нет никаких свидетельств, что она намерена эти лицензии получать. Поэтому деятельность сайта по привлечению денежных средств граждан от имени Общества является незаконной.
Впрочем, мы допускаем, что недавно созданное ООО не имеет отношения к недобросовестной деятельности создателей сайта и аккаунтов в социальных сетях. Мы неоднократно сталкивались с тем, что пирамидостроители используют названия реально зарегистрированных компаний для сбора денег от их имени. Кстати, на сайте инвестору предлагается с десяток различных способов перевода денег, включая платежи в нескольких видах криптовалют, но не обозначена возможность перевода на расчетный счет Общества. В тексте размещенного на сайте соглашения нет упоминания юридического лица, с которым инвестор заключает соглашение. В некоторых местах стороной соглашения упоминается «холдинг», а в других – «компания». Так что в случае пропажи организаторов проекта с деньгами, инвесторам будет очень непросто предъявить претензии ООО «Нирон Шоппинг».
Если г-жа Шевякова и не является владельцем незаконного сайта и не имеет к привлечению денег граждан никакого отношения, то надеемся, что она найдет возможности заявить об этом и тем самым способствовать разоблачению откровенных финансовых авантюристов.
На сайте много очевидных свидетельств недобросовестности. В заключении мы хотим обратить внимание на один момент, который следует учитывать при анализе любых инвестиционных предложений. Если у вас просят деньги на определенный бизнес, то должны быть свидетельства наличия этого бизнеса хотя бы на сайте. Согласно легенде, компания «Нирон Шоппинг» зарабатывает на том, что другие компании заказывают у нее исследования. Значит сайт компании должен содержать раздел для таких клиентов – точнее, для самых важных клиентов, которые приносят ей доход. Куда и каким образом обращаться сетевому магазину, если он захочет проверить свои торговые точки? Об этом на сайте ни слова.
Есть только масса информация о том, как и зачем переводить компании деньги, а также раздел для тех, кто хочет подработать «тайным покупателем». Мы решили проверить возможность устроиться в компанию и попробовали зарегистрироваться в качестве соискателя этой замечательной работы. Регистрация прошла быстро и просто, но в результате мы оказались обладателями стандартного личного кабинета инвестора! Более того через два дня на пустой счет нам начислили подарок от фирмы 0, 35 долларов, которые мы можем смело использовать вместе с теми деньгами, которые внесем сами на счет.
Внизу личного кабинета есть кнопка «Тайный покупатель». Если вы ее нажмете, то… вам предложат еще раз зарегистрироваться в качестве соискателя работы. Если вы проявите настойчивость и зарегистрируетесь второй раз, то система выбросит вас на экран с «ошибкой 404». То есть, дальше прохода нет!
Да и зачем вам работать «тайным покупателем», если можно внести на счет немного денег и без труда обогащаться, обогащаться и еще раз обогащаться. Такая уловка очень напоминает практику печально известной компании Телетрейд, которая в течение нескольких лет размещала объявления о приеме на работу. Людей приглашали на собеседование, всем говорили, что они подходят для компании в самых разных качествах, но для начала «надо пройти обучение». А в ходе обучения соискателей работы убеждали зарабатывать инвестициями на рынке форекс. В результате люди вместо работы несли свои последние сбережения, а иногда и заемные деньги в форекс-кухни.
Будьте бдительными, принимая финансовые решения!