Уголовный кодекс гласит, что мошенничество — это хищение путем обмана или злоупотребления доверием. В своих оценках мы стараемся раньше времени не использовать ярлык мошенник, пока не будет следственными органами или судом незаконному деянию будет дана однозначная квалификация. Однако, как правило, проекты, про которые мы пишем, заканчиваются уголовным расследованием именно по статье 159 УК РФ (Мошенничество). Но даже если мы не даем в своих материалах юридическую квалификацию деятельности псевдофинансовых организаций, но настоятельно рекомендуем держаться от них подальше, не дожидаясь открытия уголовного дела. Напомним, что к моменту открытия уголовного дела финансовые махинаторы, как правило, уже успевают надежно спрятать ваши деньги, и даже полиция скорее всего не сможет их вернуть.
О разводилах с «государственной платформы для заработка Гагарининвест» мы писали еще в июне 2019 года. К сожалению, «бренд» продолжает свое существование и по сей день. Основная задача финансовых негодяев —это убедить гражданина, что его финансовое счастье лежит на финансовом рынке, и его можно легко подобрать. Поможет ему такой замечательный финансовый консультант, названный в честь Юрия Гагарина.
Как правило, в первый раз мы встречаем рекламу «платформы» в социальных сетях. Реклама перенаправляет нас на сайты проекта (их несколько), на которых нам предлагают попробовать свои силы на финансовом рынке под руководством «профессиональной компании». Как только вы оставите свой телефон – в игру вступает тяжелая артиллерия в лице «опытных трейдеров», которые будут вас настойчиво затягивать, якобы, на финансовый рынок.
Количество лапши, которую вешают в данном случае на уши россиянам, зашкаливает. Сайты венчают двуглавые орлы. Это платформа создана по заданию Правительства России в целях финансовой поддержки населения. Дескать, самостоятельно торговать гражданам опасно, поэтому создана специальная платформа, которая обеспечит большой и надежный доход для всех клиентов в размере 10-30% в месяц (бывают варианты). Сам Гагарининвест помогает гражданам принимать правильные спекулятивные решения на рынке акций, валют, криптовалют, товарных рынков. Кроме того, он рекомендует «надежного брокера», который поможет нам обогатиться.
Ручается за обманщиков сам Федор Бондарчук, который оказывается является активным инвестором и участником программы. Правда, фотографии знаменитого режиссера, которые использует Гагарининвест, с Кинотавра 2014 года, и тогда г-н Бондарчук фотографировался на фоне рекламы одной из марок французского шампанского.
Естественно, что махинаторы ни на какие финансовые рынки деньги инвесторов не выводят. В результате доверчивые россияне играют на собственные деньги в псевдобиржевую игру с сервером проходимцев. В результате инвестор неизбежно остается без денег.
Отметим, что абсолютно по тому же сценарию ведется обработка людей, клюнувших на иные платформы («Дурова», «Сбербанка», «Газпрома», «Лукойла», «Райфайзенбанка» и др). Отличия лишь в подготовленных для этой цели «рекламных материалах».
На сайтах Гагарининвеста висят нарисованные документы: свидетельство о регистрации как юридического лица (с ИНН и ОГРН двух разных организаций), лицензия профессионального участника рынка (на депозитарную деятельность!), а также страховое свидетельство МОВС. На одном из сайтов почему-то упомянуто СРО кредитной кооперации НОКК. По телефону вас будут смело убеждать, что Гагарининвест выполняет важнейшую государственную задачу, что работает в прямом взаимодействии с Центробанком и под его строгим контролем.
На вопрос, есть ли у столь сильной компании офис в Москве, последовал ответ: «конечно есть». В самом центре города, но… приглашают туда инвесторов с суммами не менее миллиона евро!
Похоже организаторы этой финансовой авантюры не боятся, что потенциальный инвестор выведет их на чистую воду. Для этого достаточно проверить любое их утверждение – практически все они ложные. По всей видимости, для окупаемости проекта Гагарининвесту хватает тех людей, которые готовы поверить любому слову проходимцев, лишь бы не разрушить собственную веру в сказку быстрого денежного обогащения.
У авантюристов, по всей видимости, нет никаких официальных структур – ни в России, ни на островах Вануату, ни в какой-либо иной стране мира. В ЕГРЮЛ есть одна компания под названием «Гагарининвест», которая очевидно не имеет никакого отношения к махинаторам (зарегистрирована в г. Гагарин и занимается организацией местных перевозок). Нет, похоже, регистрации и у «брокеров», которые, якобы базируются в далеких островных юрисдикциях. По крайней мере, ни в одном случае нам не удалось обнаружить их следов в реестрах регуляторов этих стран.
Кстати, отметим, что сами форекс-кухни, в которые вкладывают люди деньги регулярно меняются, по всей видимости, по мере появления в сети большого числа негативных отзывов (ES Group, KR Trust и другие). С завидным постоянством плодятся новые сайты платформы. Кстати в некоторых случаях Гагарининвест – это просто «государственная платформа для заработка», в других «Акционерное общество трейдингово-инвестиционный госпроект». Возможно, у этой гидры есть головы и с другими названиями.
Можем ли назвать «платформу» мошеннической?
Очевидно, что организаторы ее сознательно обманывают со аудиторию, пользуются ее доверием. Очевидно, что они грубо нарушают законодательство Российской Федерации, занимаясь сбором денег населения без получения какого-либо разрешения. Если они занимаются этим обманом для того, чтобы завладеть деньгами граждан, то это деяние будет соответствовать упомянутой выше статье 159 Уголовного Кодекса России. Вряд, ли в данном случае мы имеем дело с Юрием Деточкиным 21 века, который совершает преступление не для собственного обогащения, а для помощи детям.
Но самый серьезный вопрос в этой истории — почему при очевидных признаках недобросовестности проект не был закрыт правоохранительными органами? Почему свободно создаются, функционируют в течение длительного времени сайты и аккаунты «платформы» и ее партнеров – «брокеров»? По всей видимости, периодически сайты брокеров по инициативе Банка России закрываются, но до этого момента они успевают поработать по несколько месяцев.
В конце концов, почему надзорный орган не предупредит граждан через популярные СМИ о криминальной природе всех этих чудесных платформ для заработка? Полагаем, если криминальный бизнес активно и открыто обманывает население, а правоохранительные и надзорные органы не в состоянии пресечь их деятельность, то государство органы должно проинформировать граждан об опасности. Причем использовать для этого не специализированные сайты по финансовой грамотности, а самые популярные СМИ и интернет-ресурсы.