О чем думает российский мужчина в 60 лет? О предстоящей пенсии? Безусловно! Благодаря проведенной недавно пенсионной реформе у человека в этом возрасте есть возможность еще год-полтора поразмышлять на тем, как жить на бессрочном государственном обеспечении? Чем заниматься? Как сохранить свой уровень жизни? Как избежать потери статуса кормильца семьи?
Одна из возможностей решения всех этих проблем – переквалифицироваться в трейдера на финансовом рынке - как говорилось в рекаме одной из форекс-компаний, «зарабатывать собственным умом!». Силы есть, время есть, возможность обучаться сохранилась. Почему бы не попробовать? Научился строить графики, рассчитывать диапазоны волатильности, ставить стопы и вперед. На долгие годы ты обеспечиваешь себе вполне приличный материальный и социальные статусы, занимаясь, как представляется многим, увлекательной деятельностью.
Так думают миллионы россиян предпенсионного возраста, сотни тысяч проявляют какую-то активность в этом отношении, десятки тысяч доходят до того, чтобы открыть счет, и в лучшем случае, несколько тысяч пенсионеров становятся активно торгующими трейдерами, которые торгуют в небольшой плюс.
Именно такие мысли были у Жителя одного из областных центров Центральной России Владимира Ивановича. После 60-летнего юбилея он стал подумывать о новой карьере биржевого спекулянта, и тут ему совершенно неожиданно позвонил представитель английской фирмы Blue Tiger finance и предложил… заняться торговлей на финансовом рынке. Каким образом финансисты с Туманного Альбиона отследили нашего героя, остается только гадать. Будущий инвестор не проявлял до звонка какого-либо внешнего интереса к финансовому рынку. На сайты брокерских компаний не заходил, акциями, валютами и криптовалютами в поисковых системах не интересовался. Каким образом финансисты угадали мысли, а также узнали телефоны и ФИО гражданина? Будущий пенсионер об этом так и не узнал. Конечно, осведомленность «Тигра» о его мыслях удивила! Он даже задал вопрос об источниках информации менеджеру зарубежной компании. Впрочем, не получив вразумительного ответа, не стал особенно допытываться, поскольку сам, действительно, интересовался трейдингом.
Надо отметить, что Владимир Иванович серьезно отнесся к оценке будущего партнера. В первую очередь, он зашел на сайт «Тигра». Несколько насторожило его то, что адрес сайта почему-то не совпадал с названием компании – tigeronefinance.com. Более естественным было бы что-то вроде bluetigerfinanct.uk. Но всякое бывает!
В целом же информация о «Тигре» будущему инвестору понравилась. Утверждается, что «Blue Tiger Finance – это хедж-фонд, который с 2016 года занимается управлением капитала. Компания «активно развивается и расширяет свое присутствие на международной арене, чтобы дать возможность как можно большему числу желающих улучшить благосостояние и получить положительный опыт в инвестировании».
Конечно, можно было бы почитать в интернете или в учебниках по рынку ценных бумаг, что такоке хедж-фонд? И поразмышлять, почему вдруг его заинтересовала персона Владимира Ивановича? Всезнающая википедия разъясняет, что хедж-фонд - это особый участник финансового рынка, который ориентирован «на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности. Представляет собой пул активов инвесторов, управляющийся профессионалами в интересах инвесторов. Используют сложные торговые стратегии, которые часто включают кредитное плечо, короткие продажи и деривативы.»
Хедж-фонды ориентированы на крупных инвесторов, частные лица допускаются к ним только при наличии статуса квалифицированного инвестора. Впрочем, представители данного «хедж-фонда» уверяли, что с их помощью граждане просто покупают, продают акции, нефть, золото и пр.
Но поскольку Владимир Иванович в тот момент не слишком осознавал специфику работы хедж-фондов, то его ничего не особенно насторожило, и он продолжил изучение своего возможного партнера.
На сайте «Тигра» также утверждалось, что компания имеет лицензию английского регулятора. Владимир Иванович проверил наличие лицензии компании на сайте регулятора финансового рынка Великобритании. И действительно на ресурсе https://www.fca.org.uk/ (сайт Financial Conduct Authority – надзорного органа Великобритании за финансовым рынком) он нашел информацию о Blue Tiger Finance Ltd.
В соответствии с информацией на официальном сайте, регулятор не разрешает этой компании держать деньги клиента, но не против того, чтобы она их контролировала, управляла ими. Здесь же обозначено право клиента «Тигра» обращаться за защитой своих прав к омбудсмену, сообщать о случаях мошенничества, а также за компенсационными выплатами.
Все, вроде, было очень солидно. Но для надежности Владимир Иванович «прошерстил» интернет в поисках отзывов клиентов и не нашел про «Тигра» никакого негатива, впрочем как и позитива. Отметим, что если вы сегодня наберете название этого замечательного «хедж-фонда», то на вас обрушится вал разоблачений и рассказов о потерянных деньгах. Но дело было в начале августа и в тот момент ни одного плохого слова про него звучало. Почему? Об этом ниже.
Предложения «Тигра» в целом выглядели заманчивыми. Владимиру Ивановичу предоставлялась возможность чуть ли ни круглосуточного доступа к фондовым рынкам планеты. При этом можно было торговать самому, пользуясь профессиональными советами лучших специалистов «тигра», а можно было просто передать деньги в доверительное управление. «Хедж-фонд» разрабатывает персональные финансовые планы для своих клиентов, вплоть до «пожизненных», гласит сайт.
Однако для начала менеджеры предложили просто приобрести акции одного из гигантов мировой интернет-торговли китайской Alibaba Group. Эта инвестиция показалась начинающему инвестору привлекательной и надежной. Он открыл в «Тигре» счет. Благо, для этого не пришлось никуда идти и оформлять каких-либо документов. Простая электронная заявка и «хедж-фонд» открыл инвестору счет и личный кабинет на сайте. Далее нужно было перевести на счет деньги, чтобы на них купить акции перспективной китайской компании.
Здесь, правда, все оказалось не слишком просто. Для этого потребовалось… создать собственный криптокошелек, купить биткоины, перевести их на какой-то другой кошелек. После этого крипта волшебным образом переползала в личный кабинет инвестора в виде долларов, на которые потом приобретались акции. Зачем совершать операции в биткоинах, если клиент хочет прибрести акции «Али Бабы»? На это следовало какое-то невнятное объяснение, что так «проще совершать международные переводы».
Фактически получилось так, что инвестор перевел деньги неизвестно куда и неизвестно для чего. Возможности доказать, что деньги были переданы «Тигру», после таких операций практически нет. В те августовские дни Владимир Иванович был полностью удовлетворен своим инвестиционным решением – акции подрастали в цене на бирже, личный кабинет на сайте «Тигра» подтверждал укрепление благосостояния инвестора. Но в октябре понадобились деньги, попытка получить их от «лицензированного хедж-фонда» не удалась. По традиции черных форекс-компаний, инвестору заявили, в любой момент выведем ваши деньги, но для этого надо увеличить депозит с 200 до 500 тысяч рублей.
Владимир Иванович вспомнил, что про такие случаи уже читал раньше в интернете и по-настоящему забеспокоился относительно судьбы своих денег. Он еще раз поискал отзывы и обнаружил, что за полтора месяца появились десятки отзывов обманутых инвесторов, которые также не могли вытащить свои деньги из пасти «Тигра».
В результате неудачливый инвестор обратился в полицию, а также направил претензию на сайт британского омбудсмена. Пока ответа не последовало, но скорее всего помощи от английского регулятора ждать не стоит. Почему? Компания же лицензированная? Скорее всего Владимир Иванович и не несколько десятков или сотен инвесторов столкнулись с грубо сделанным клоном реально зарегистрированной британской компании.
Да, лицензия у компании есть, но на сайте, где содержится регистрационная информация об английских компаниях, то обнаружим, что по крайней мере, до начала 2019 года она была спящей (dormant) с нулевыми оборотами. На балансе ее мы обнаруживаем исключительно 1 фунт стерлингов, внесенный за несколько лет до этого в качестве уставного взноса (он же акционерный капитал).
Посмотрите на график поисковых запросов в Яндексе на «Blue Tiger Finance». До июля 2020 года их не было в принципе. Именно поэтому в августе, когда Владимир Иванович в первый раз интересовался отзывами, он не нашел ни одного отрицательного! К этому времени еще ни один инвестор не осознал, что потерял деньги. В GOOGLE по такому названию, вообще запросов не обнаруживается. Если бы был реально действующий финансовый институт с 2016 года, то подобная бы статистика была бы невозможной. То есть, рассказы о пятилетней деятельности в качестве хедж-фонда – это просто выдумки создателей сайта.
Рискнем предположить, что некие лица, которые возможно никогда в Великобритании и не были, а проживают на территории бывшего ССССР, нашли в открытых реестрах зарегистрированную, лицензированную, но «спящую» компанию. Последнее важно, чтобы потенциальные инвесторы не обнаружили в интернете действующий сайт настоящего «Тигра». Для открытия недобросовестного бизнеса достаточно сделать сайт от имени спящей компании, с которого ссылка ведет в реестр FCA.
Если все произошло так, как мы описали, то вряд ли британский регулятор сможет чем-нибудь помочь Владимиру Ивановичу и всем иным гражданам, поверившим «Тигру». Остается небольшая надежда на то, что смогут вернуть что-либо правоохранительные органы, хотя не так часто им удается до конца расследовать махинации псевдофинансистов.
Отметим, что организаторы ведут себя достаточно осторожно и не прибегают к активной рекламе. Продвижение «Тигра» идет, по всей видимости, осуществляется с помощью персонального обзвона потенциальных инвесторов. По крайней мере, когда мы позвонили по справочному телефону и попросили рассказать об инвестиционных возможностях, нас в первую очередь спросили, от кого, именно, мы узнали телефон и адрес сайта. Поняв, что «мы пришли неизвестно откуда», девушка записала наш телефон и пообещала, что с нами обязательно свяжутся. Прошло уже несколько дней, но никто нам не перезвонил.
Наверное, Blue Tiger Finance не самый простой проект для распознавания недобросовестности компании, однако и в нем есть ряд признаков, которые должны однозначно насторожить, и на которые мы должны обратить внимание. Некоторые из них мы называли, но вот еще несколько бросающихся в глаза.
- Лицензия FCA разрешает финансовую деятельность Blue Tiger Finance исключительно на территории Великобритании. Об этом четко сказано на сайте британского регулятора. Никаких иных лицензий на сайте «Тигра» не упоминается. Между тем менеджеры обрабатывают людей, постоянно, проживающих в России, что, естественно, запрещено.
- На сайте «Тигра» есть несколько эмблем других регуляторов, однако эти ссылки не вызываются, и информация на их сайтах о Blue Tiger Finance отсутствует.
- Открытие западной компанией счета всегда связано с предоставлением пакета документов и их проверкой. В данном случае компания принимает серьезные деньги без какого-либо договора.
- Британский хедж-фонд с представительством в 30 странах имеет сайт только на русском языке (опция переключения на английский язык есть, но сама англоязычная версия отсутствует).
- В интернете нет ни одного упоминания «столь серьезной» финансовой организации вне сайта. В данном случае, похоже, организаторы пожалели деньги даже на пару дешевых рекламных публикаций о самих себе.
- Сам факт обзвона британским хедж-фондом жителей российской провинции, которые до этого момента никогда не занимались инвестициями, должен вызвать серьезные сомнения в добросовестности звонящего.
- Есть координаты исключительно британского офиса. Есть два справочных московских телефона, но представительства нет.
Еще одним моментом, над которым стоило задуматься Владимиру Ивановичу, это сомнительное название для финансовой организации. Голубой (или синий) мальтийский тигр – это мифическое животное (по подобию йети), которое в последние сто лет несколько раз «видели» очевидцы в Корее, на Тайване, в континентальном Китае. Ученым ни разу зафиксировать его не удалось, что собственно и определяет, мягко говоря, скептическое отношение науки к нему. Почему он получил название мальтийский? Да, к Мальте эта легенда никакого отношения не имеет, но поскольку на этом средиземноморском острове встречаются домашние кошки с синим оттенком, это название перекочевало на мистического хищника Восточной Азии. Все это вызывает не самые хорошие ассоциации для финансовой организации, которая надеется завоевать наше доверие.
Наконец, самое главное для принятия решения о финансовом партнере на рынке ценных бумаг. Акции компании Алибаба, а также еще примерно 800 крупнейших зарубежных компаний, - сегодня свободно торгуются на Санкт-Петербургской и Московской биржах. Приобрести с минимальными комиссиями может любой совершеннолетний гражданин России практически через любого лицензированного российского брокера. Все сделки регистрируются на биржах, а в случае спорных ситуаций у нас всегда есть возможность обратиться за поддержкой в Банк России или в суд. Нет никакого смысла приобретать эти же самые акции через зарубежных брокеров (даже вполне легальных и добросовестных), подвергая свои инвестиции большому риску. Входите спокойно в давно открытые двери!
