Название современной финансовой пирамиды подчиняется простому принципу: оно должно быть эмоционально привлекательным для целевой аудитории, и, по крайней мере, не вызывать отторжение. Имена большинства мошеннических структур, созданных в форме КПК, содержат отсылки к советским финансовым учреждениям, крупным государственным корпорациям или термины, ассоциирующиеся с надежностью, предсказуемостью, социальной тематикой (Сберфонд, Московская советская сберкасса, Гарант, Согласие, Благо, Сберагро и др).
Иную ситуацию мы наблюдаем, когда речь идет о недобросовестных форекс, криптовалютных и иных псевдорыночных компаний. В этом случае в названиях превалируют англицизмы, термины, связанные с технологиями, «цифровизмы». Вот, например, компания Финнекс (Finnex Inc), которая «ставит своей целью обеспечение комфортных условий для розничного инвестирования с учетом современных трендов», хорошо соответствует перечисленным требованиям.
Дополнительным бонусом названия для организаторов является то, что при попытке найти в поисковой системе информацию о Finnex, потенциальному инвестору в верхних строках поиска выпадут ссылки на FinEx Funds – ирландский фонд, который является провайдером нескольких ETF (биржевых фондов), давно и довольно успешно торгующихся на Московской Бирже. Конечно, в данном случае не хватает одной n, но общий уровень доверия от такого соседства, точнее созвучия, повышается.
Компания ищет «современных» инвесторов, которым не чужда идея вложения в криптовалюту. Именно в нее предполагаются вложения через платформу Crypto Finnex®. Как отвечает электронный консультант на сайте: «Мы занимаемся торговле на крипто-биржах, таких как Binance и Exmo». Действительно, есть такие биржи, причем одни из самых известных. Правда проверить информацию о том, торгует ли конкретная фирма на криптобирже не представляется возможным.
Авторы проекта, а может быть и рекламист, который принимал участие в создании «фирменного стиля», логотипа Finnex, разделили графически название на две части: в результате его можно «перевести» как финская биржа. И хотя ни одним словом больше не обыгрывается возможность скандинавского происхождения «компании», у потенциального инвестора остается подсознательное ощущение северной стабильности.
Инвесторам предлагаются хайповые условия привлечения денег: на все счета вам будет начисляться доход приблизительно 1% в день. Срок депозита – 10 дней. Зато вкладывать можно рубли, гривны, доллары, а также 20 с лишним видов криптовалют. Личный кабинет создается за 30 секунд. Для отправки обычных денег или криптомонет в свой личный кабинет понадобится еще минута. И вот вы уже вкладчик этого современного криптотрейдингового предприятия (или фонда?). В «документах» гордо красуется регистрационное свидетельство некой компании «Finnex inc. corp.», зарегистрированной в Уэльсе в ноябре прошлого года с уставным капиталом 200 тысяч фунтов стерлингов.
Имеют ли создатели сайта Finnex, зарегистрированного почему-то в доменной зоне Индийского океана (io), какое-либо отношение к упомянутой британской компании? Неизвестно. С одной стороны, нет никаких проблем с регистрацией под свои нужды компании в Уэльсе, с другой – такая регистрация все-таки обходится в несколько десятков тысяч рублей, и не совсем понятно, зачем тратить их, очевидно, краткосрочному псевдотрейдеру или псевдофонду? Про уставной фонд не говорим, поскольку если эта компания связана с сайтом, то конечно, никто эти деньги никуда не вносил.
Еще раз обращаемся к электронному консультанту, спрашиваем его про лицензии. Он сходу направляет нас на сайт регистрационной палаты Великобритании на страницу уэльской компании. Мы выражаем неудовольствие ответом и просим показать не регистрацию юрлица, а финансовую или хотя бы криптовалютную лицензию, но у консультанта и на этот случай припасен ответ: «Я понимаю о чем Вы, это то к чему мы идем».
Продолжаем терзать Finnex-бота (а может быть и реального консультанта). Спрашиваем, каким образом, компания, созданная три месяца назад, стала квалифицированным управляющим криптопортфелями? Может быть до ноября она существовала под другим названием?
«Нет, раньше не было другой компании. Мы работаем с такими аналитическими компаниями, как Goldman Sachs и Decta Bank - банк, основная деятельность связана с криптовалютой.» Опять продвинутый современный инвестор в течение нескольких минут находит в интернете подтверждение существования не только Goldman Sachs, но Декты.
И у некоторых людей может создастся впечатление, что вся деятельность проходит в легальной форме, поскольку проверка информации на сайте несколько раз подряд подтверждает ее правильность. Конечно, человек ничего не находит в независимых источниках о самой компании, но даже отсутствие крупных ошибок на сайте – уже достижение для финансовых авантюристов. А заинтересованный в быстром обогащении инвестор готов будет поверить в его реальность, подтвердив реальность существования известных криптобирж и Goldman Sachs. Впрочем, с Голдман Сакс у аферистов почти прокол, по крайней мере для придирчивовго читателя. Дело в том, что этот крупнейший инвестиционный банк в течение многих лет был криптоскептиком. В последние пару месяцев он. Правда, заявил, что готов к вхождению на крипторынок, но пока идет речь, что в перспективе он будет предоставлять сервис для своих крупнейших клиентов по приобретению криптовалют. В настоящий момент банк изучает возможности наиболее безопасного для клиентов пути по приобретению основных криптовалют. Речи об управлении криптопортфелями и консультировании по криптовалютам пока не идет. Трудно представить, чтобы на этом этапе Голдман Сакс консультировал никому неизвестную фирму по управлению портфелями криптовалют.
На вопрос о наличии офиса в России последовала довольно увесистая тирада: «Наша компания территориально находится в Лондоне. Есть поддержка на русскоязычных инвесторов. В России невозможно иметь представительство, по той причине, что нет точного законодательства, которое умеет регулировать рынок криптовалюты». Опять же про российское законодательство точно, правда, летом прошлого года пресса сообщала о том, что в Великобритании закрылся единственный в стране криптофонд, который получил необходимые разрешения британского регулятора, но, напомним, что Финнекс особо и не скрывает, что никаких лицензий у него нет.
А, кстати, насколько известна британская фирма в самой Великобритании, в Европе, в США? Когда мы смотрим статистику в Гугл, то запрос Finnex оказывается чрезвычайно популярным в США, Филиппинах, в Индии, в Канаде, Финляндии и Великобритании. Однако название сайта компании дает нулевой результат. Почему? Оказывается есть фирма Finnex – один из крупнейших производителей оборудования для домашних аквариумов. И именно этой продукцией часто интересуются люди.
Посетителей сайта, зарегистрированного в Индийском океане, не нашлось нигде, кроме России, Украины и Бангладеш. Каким образом «уэльским» авантюристам удалось привлечь к безвыигрышной игре жителей республики с берегов Бенгальского залива? Скорее всего это останется неизвестным. Вряд ли проект проживет дольше 3-4 месяцев.
Самым откровенным и, по сути, саморазоблачающим стал ответ на вопрос о том, на какой счет переводить деньги? «Вы переводите средства на ваш собственный счет. Внутренний счет в Finnex. И с него соответственно выводите».
Непосредственный перевод на внутренний счет в системе невозможен, но именно это стараются внушить инвесторам недобросовестные финансисты, буквально в течение нескольких секунд пополняя «счет» в личном кабинете жертвы. У человека создается впечатление, что он действительно получил дополнительный механизм по управлению своими деньгами. На самом деле – это компьютерная игра с вами, которая позволяет при поддержке «менеджеров» вытянуть у вас еще немного или много денег.
Отсутствие банковских реквизитов и уж тем более отсутствие возможности перечислить деньги на расчетный счет организации – это практически 100% признак недобросовестности компании. Вы передаете деньги в никуда. Ожидать, что специально созданный для этого фокуса сайт (или группа товарищей), вдруг раскаются и отдадут вам ваши деньги – наивно. Не для того они создают фейковые проекты.
Проходим мимо Finnex, а также всех компаний, которые не имеют лицензий, обещают фантастические доходы, да к тому же принимают деньги не на расчетный счет в банке!