Поиск по сайту

Круговорот денег в тропиках?!

07.07.2021

Сразу оговоримся, что наш сегодняшний герой «Финансовая компания Вартава» пока мало кому известен. Несмотря на то, что создан сайт с достаточно оригинальным оформлением, действует горячая телефонная линия, фиксировалась реклама в социальных сетях, пока продвижение идет очень вяло, возможно оно по каким-то причинам притормаживается.  Но поскольку инфраструктура для недобросовестной деятельности создана, она в любой момент может быть активизирована и обрушиться на неподготовленных инвесторов. Поэтому мы сегодня акцентируем на «Вартаве», тем более, что в деятельности авантюристов есть одна опасная специфика, которая может привести с утяжеленным негативным последствиям по сравнению с большинством обычных пирамидных проектов.

Что означает Вартава? Первое, что выдает главный российский поисковик – это то, что так называется «Надкалиберная пучковая граната к ручному гранотомету», запатентованная в 2018 году в Российской Федерации. Ассоциация ручной гранаты и финансовой, инвестиционной компании интересна, но не слишком однозначна. Смотрим дальше: в белорусском языке глагол «вартаваць» означает охранять. Возможно создатели финансовой компании, как и изобретатели гранаты хотели подчеркнуть основную роль своих созданий как охранника инвестиций, ну и чего-то иного. Однако неожиданно всплыла еще одна гипотеза – тропическая.

Когда мы проверяли историю сайта wartawa.com, которая судя по упоминаниям в Яндексе должна была начаться не ранее мая 2021 года, неожиданно мы обнаружили кэш-копии сайта 2018 года. Причем это оказался не ресурс финансовой компании, а новостной индонезийский сайт. Оказывается, что именно так в индонезийском языке именуют журналистов, репортеров.

Однако сегодня вполне безобидный сайт журналистов из Юго-Восточной Азии превратился в сомнительный интернет-ресурс ООО финансовой компании «Вартава», зарегистрированной в Москве в 2019 году, и британской «Wartawa Ltd». По крайней мере именно эти компании упомянуты на сайте, как организации предлагающие уникальные услуги на финансовом рынке.

Имеет ли на самом деле данный сайт какое-то отношение к упомянутым компаниям, сказать сложно. Но почти наверняка можно утверждать, что, перечислив деньги через упомянутый сайт деньги, вы не сможете потом взыскать ни копейки с ООО ФК «Вартава». Несмотря на то, что у компании, якобы, есть офисы в Москве, Санкт-Петербурге, Лондоне и Алма-Ате, оформить письменный договор с компанией оказалось невозможно. Как, впрочем, и посетить офис. «Для удобства клиентов» все операции совершаются удаленно.

Финансовый гигант или рисованное ничто?

Несмотря на то, что на сайте упомянуты ФК «Вартава» и британская Wartawa Ltd, доказать в суде взаимосвязь сайта, личного кабинета с упомянутыми на нем компаниями будет мягко говоря, проблематично. Да и имеет ли это смысл?

ООО ФК «Вартава», основанное в феврале 2018 года, никогда не имело никаких лицензий на финансовую деятельность, а сданная за 2018 и 2019 годы отчетность свидетельствует о полном отсутствии хозяйственной деятельности. При этом мы видим, что в компании числится в 2019 году 91 человек (при нулевых отчислениях «в соцстрах»), а уставной капитал составляет 1,5 млрд рублей. Уставной капитал, правда в балансе отражен как дебиторская задолженность. Что это означает? На 99% означает, что он не внесен или внесен чьим-то долговым обязательством. Например, векселем. Предположим, господин А выписал господину Б вексель, по которому обязуется оплатить 1,5 миллиарда рублей до 3000 года. Господин Б за сто рублей продает этот вексель Анатолию Жижину. Откуда появился Анатолий Жижин? Именно этот гражданин в 2018 году стал учредителем и 100% собственником Финансовой компании «Вартава» (он должен был внести указанные в документах полтора миллиарда). Теоретически он может продать свой вексель, но только не сможет найти на него покупателей. Поскольку прекрасно знает, что у господина А нет ни копейки денег. Повторимся, что наши рассуждения – это одна из возможных гипотез появления фантастического уставного капитала. Могут быть разные варианты, но абсолютно точно то, что инвесторам ни в коем случае нельзя рассчитывать на «уставной капитал».

За трехлетнюю историю в отношении Финансовой компании «Вартава» было закрыто уже несколько исполнительных производств, которые были возбуждены по искам государственных органов «на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях (229-ФЗ статья 46 п. 1 п.п. 3)». Маловероятно, что компания вдруг захочет расплатиться именно с вами.

Кстати упомянутый выше господин Жижин является учредителем еще одного предприятия - образованного в мае 2019 года ООО «Магнум». За 2 года это торговое предприятие насобирало судебных долгов более, чем на миллион рублей, и в данный момент находится в процессе ликвидации. Впрочем, проблемы на миллион ничуть не помешали Анатолию Жижину учредить финансовую компанию с более чем миллиардным уставным капиталом.

Что касается «Wartawa Ltd», то образована она была в английском Шеффилде в феврале 2021 года. Руководитель и 100% собственник 100 однофунтовых акций британского ООО – 29 летняя Kristina INOKAITITE с прекрасного бульвара Леси Украинки в Киеве. Правда, по имеющейся отчетности Кристина пока не оплатила уставной капитал, что дозволяется британским законодательством. Предъявлять в случае чего иск к украинской бизнесвумен также будет бесполезно. Вряд ли кто-то сможет предъявить высокому британскому суду договор «вклада» с английской компанией.

Но все на самом деле не так просто. Когда вы захотите зарегистрироваться на сайте Вартавы, вам предложат согласиться с соглашением об использовании персональных данных, в котором будет фигурировать не ФК, не Ltd, а ПК «Вартава», председателем которого оказывается наша знакомая с бульвара Леси Украинки Кристина Инокайтите. В соглашении упоминается, что персональные данные могут быть в определенных случаях переданы НБКИ, Росфинмониторингу, а также в ООО «Скориста» - компанию, которая занимается оценкой рисков при выдаче займов.

Зачем нужен потребительский кооператив? Возможно, кооператив, действительно, создавался для выдачи займов. Хотя потребительские кооперативы не могут вести профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов, но они имеют возможность предоставлять некие аналоги займов через внесение в качестве паевого взноса залогового имущества. Занимается этот тайный ПК псевдокредитованием или нет, сказать сложно. С одной стороны, на сайте «Вартавы» говорится о предоставлении займов под залог недвижимости, но никаких упоминаний о роли в этой деятельности ПК нет. К тому же в финансовая отчетность кооператива за 5 месяцев деятельности 2020 году свидетельствует, что ни одной финансовой операции произведено не было.

Все для вкладчика?

Нет на сайте конкретной информации об условиях выдачи займов. Зато «вклады» расписаны достаточно подробно. Причем говорится именно о «вкладах», привлекать которые могут исключительно банки, входящие в систему АСВ. Доходность для вкладов предлагается царская – от 12 до 36% годовых. Минимальный «вклад» – 100 тысяч рублей.

Мы решили поговорить с менеджером ФК по телефону. Звонок. Но вместо того, чтобы ответить на наши вопросы, девушка начинает задавать свои. Как зовут? Что знаете об инвестициях? Какой опыт инвестирования? Какой доход хотите получать? Какие суммы готовы вложить? На этом вопросе мы не выдерживаем и настойчиво просим ответить на вопросы, которые интересуют нас. С меньшей уверенностью, но все же отвечает. На чем зарабатывает финансовая компания? На займах гражданам и предприятиям, которые предоставляются под залог недвижимости. Есть ли гарантии? Да, конечно. Сохранность «вкладов» «гарантируется» уставным капиталом 1,5 млрд рублей, (который, пока не имеет реального наполнения), а также недвижимостью, полученной в залог.

Как оформляется договор вклада? Традиционно для большинства недобросовестных организаций: вы создаете на сайте личный кабинет, переводите туда деньги, после чего вам направляется «текст договора вклада». Можно ли в обратной последовательности? Сначала подписать договор вклада. А потом сделать взнос. Нет, сам процесс подписания будет для удобства вкладчиков автоматизирован, которые получают СМС-код вводят его, тем самым подписывают соглашение (как в банке!).

А можно ли подписать письменный договор в одном из двух офисов, указанных на сайте? Нет! Офисы есть в двух городах, но этого офисы «закрытого типа». Но тут же девушка начинает уверять, что компания ни от кого не скрывается. Все открыто, вся информация своевременно размещается в личном кабинете. Надо только верить! А верить почему-то не хочется

Просим рассказать про мировую сеть «Вартавы», которая помимо Москвы и Санки Петербурга, включает британское и казахстанское предприятия, которые, оказывается, были созданы российской компанией. Почему среди учредителей британской компании нет российской, а есть физическое лицо, да и то из Киева? Такова позиция руководства.

Что ж, бывают разные позиции у разных руководств. Но когда рисуется картина о холдинге, группе компаний, которые, якобы, действуют в отношении к инвесторам совместно, последний должен четко понимать взаимоотношения этих компаний. Причем понимание должно проистекать не на основании голословного заявления – мы единая группа и если что случится, то компания с уставным капиталом в 1,5 миллиарда вам все вернет. Все отношения между фирмами, входящими в холдинг или группу компаний, должны быть прописаны в соответствующих договорах. С этими документами инвестор должен заранее ознакомиться.

Велика вероятность, что Kristina INOKAITITE из «Wartawa ltd» и Кристина Инокайтите из ПК «Вартава» - это одно и тоже лицо. Но это абсолютно не означает, что если британская «Wartawa» вам задолжает, то российский ПК придет родственной структуре на помощь. И, наоборот.

Финансовый множитель?

Еще одной «фишкой» «Вартавы» - это «возможность инвестирования кредитных средств». Мы спросили у консультанта, что за кредитные средства здесь имеются ввиду? Оказывается, это потребительские кредиты, которые мы самостоятельно можем взять в банках, если у нас не хватает денег на открытие вклада. В свою очередь «Вартава» обещает за вас своевременно погашать задолженность, выплачивая нам доход, превышающий ставку по займу. Обещанная доходность действительно выше ставок по большинству видов кредитов на рынке.

Такой вечный финансовый множитель изобретен. Вы получаете не самый высокий доход, но на чужие деньги. На самом деле – это грубое нарушение законодательства. Потребительские займы (кредиты) могут использоваться исключительно в потребительских целях (приобретение товаров и услуг). Брать потребительские займы для инвестиций запрещено. Когда мы обратили внимание консультанта «Вартавы» на это обстоятельство, она сначала в принципе не могла понять в чем проблема. Но когда поняла, то тут же нашла выход – да вы просто не говорите в банке, зачем берете деньги. И все. Просто надо обмануть банк!

Заемщик должен четко осознавать, что за использование потребительского займа в инвестиционных целях банк может потребовать досрочного возврата денег, повысить процентную ставку. И уж точно будет с большим недоверием относиться к любым новым обращениям клиента, особенно к попыткам получить еще один кредит.

В общем на сайте и в рекламе «Вартавы» содержится прямой призыв к нарушению законов, что должно быть по достоинству оценено не только инвесторами, но и надзорными органами.


Возврат к списку