Сегодня исполнился ровно год публикации на сайте Банка России «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В опубликованном 1 июня 2021 года списке было 1 820 недобросовестных компаний и сайтов, выявленных в 2020-2021 годах (412- 2021 год, 1408 – 2020 год). Из них более 950 – это нелегальные кредиторы, 370 – финансовые пирамиды и 500 нелегальных участники рынка ценных бумаг.
Список создан как Warning List – реестр компаний, сайтов, в деятельности которых Банк России обнаружил признаки недобросовестности. Попадание в список не влечет прямых ограничений на их деятельность, но служит предупреждением физическим и юридическим лицам о рисках сотрудничества с ними. Важно отметить, что в список включаются только неподнадзорные ЦБ РФ организации.
Реестр недобросовестных финансовых компаний стала одним из важных инструментов противодействия финансовым мошенникам. Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров неоднократно акцентировал внимание на необходимости формирования реестра недобросовестных участников финансового рынка.
Несмотря на порой очевидную недобросовестность деятельности компаний, сайтов, для проведения дополнительных надзорных проверок, возбуждения расследований правоохранительными органами и пресечения их деятельности требуются серьезные формальные основания и много времени. Часто уголовные дела возбуждаются только после появления пострадавших. В этой ситуации сократить количество пострадавших можно с помощью своевременного информирования населения о сомнительных проектах. В последние годы наиболее полная и актуальная информация о таких проектах собиралась и анализировалась Департаментом противодействия недобросовестным практикам на финансовом рынке Банка России (ДПНП). Включение компании в Warning List должно сигнализировать гражданам о том, что она предлагает финансовые услуги с нарушением законодательства. В идеале, чтобы любой гражданин, который рассматривает инвестиционные предложения, обязательно проверял, не включены ли данный проект в «черный» список Банка России.
Информацию из Warning List также используют банки, средства массовой информации, другие организации для того, чтобы избежать сотрудничества с подозрительными организациями. Включение компании в реестр не означает, что с ней нельзя иметь дела, но солидные организации, как правило, минимизируют с ней контакты, чтобы избежать репутационных рисков.
Реестр стал полезным инструментом в разъяснительной и образовательной работе с населением. Авторитет Банка России у населения в этом вопросе очевиден, поэтому ссылка на него в ходе занятий или консультаций помогает сформировать у аудитории адекватное представление об опасности сотрудничества с участниками Реестра.
За прошедший год Реестр пополнили более 3 500 компаний, сайтов. Всего по состоянию на 31 мая 2022 года в Warning List регулятора были включены 5 361 подозрительных участников рынка: 1861 финансовая пирамида, 1686 нелегальных участников рынка ценных бумаг и 1817 нелегальных кредиторов. Без учета нелегальных кредиторов за один год Реестр увеличился более, чем на 300%. Динамика публикации новых участников представлена на диаграмме.
Столь впечатляющий рост связан с 4 основными факторами:
-
Оптимизация деятельности ДПНП, в частности, переход на ежедневный режим обновления списка и расширение зон контроля. Так с конца 2021 года Департамент приступил к выявлению недобросовестных проектов, реализуемых в форме экономических игр.
-
Объективный рост числа недобросовестных проектов в 2021-22 гг.
-
Увеличение числа мошеннических брендов в рамках одного проекта. Одним из последствий более оперативной блокировки мошеннических интернет-ресурсов, стало то, что эти ресурсы стали чаще воспроизводиться с другими названиями.
-
Публикация реестра повысила активность граждан, которые стали значительно чаще информировать регулятора о недобросовестных проектах.
Публикация Реестра и сокращение сроков блокировки интернет-ресурсов недобросовестных участников финансового рынка позволили в очень непростой период повысить эффективность не только профилактической работы, но и деятельности по пресечению активности финансовых мошенников.
Надеемся, что в ближайшее время Банку России удастся повысить известность своего важного информационного ресурса среди населения. Кроме того, желательно дополнить Warning List поднадзорными ЦБ РФ организациями. В настоящее время недобросовестные финансовые компании нередко в качестве подтверждения своей «надежности» предлагают инвесторам удостовериться в том, что их нет в «черном» списке. Полагаем, что необходимо предупреждать граждан об опасности в отношении всех выявленных регулятором недобросовестных организаций, независимо от того включены они в реестры или нет.