Залог успеха мошенника – это доверие, которое он сумеет завоевать у потенциальной жертвы. Без доверия не обманешь, а значит, не украдешь. Самая простая ловушка – представляться от имени знакомой для жертвы организации. Вам звонят из Сбербанка, Газпрома, Газпромбанка! Просто, топорно, но как ни странно работает. Не всегда, но, когда речь идет о массовых обзвонах, рассылках, даже 10% отклик на мошенническую легенду принесет криминальной группе огромную прибыль. На 9 холостых звонков уйдет пара часов, а потом еще час на обработку попавшейся жертвы. Так за один рабочий день мошенник из колл-центра сможет завлечь в финансовую ловушку 2-3 человек.
Подобная арифметика не проходит в криминальных схемах, которые предполагают более сложную и длительную обработку жертвы. Например, мошенники и мошенницы из чатов знакомств, о которых СтопПирамида полтора года назад выпустила специальный видеосюжет, вряд ли воспользуются легендой про Газпром или Сбербанк. Надо как минимум несколько дней обрабатывать клиента, чтобы потом огорошить его шлакоблочным предложением. КПД 10% в такого рода разводках вряд ли сможет удовлетворить преступников.
В принципе сама мошенническая техника в чатах знакомств предполагает изначально высокий уровень доверия жертвы к источнику информации. Стандартная и ожидаемая человеком ситуация знакомства. Совпадение ценностей и интересов, эмпатия, хорошие внешние данные, правдоподобная история жизни – все это создает великолепный фон для формирования атмосферы доверия. Финансовые рынки возникают сначала как внешняя дополнительная тема, которая как бы случайно всплывает в ходе общения. Минимальный интерес, дальше заходит конкретный разговор, и пошло, поехало. Подозрения в том, что вам рынок и конкретный «брокер» подсовывается специально, возникают, как правило, уже после того как человек оказывается без денег. Однако в некоторых случаях мошенники из чатов знакомств обеспечивают себе дополнительные тылы.
В начале апреля молодой житель столицы Айдар познакомился в «VK Знакомства» с жительницей одной из европейских стран Анной. Молодая, симпатичная с широким кругом интересов: автомобили, гастрономия, путешествия. Как обычно это бывает, на второй-третий день дистанционных коммуникаций обнаруживается, что девушка решает свои денжные проблемы с помощью финансового рынка. Не то, чтобы она была классным трейдером, но есть у нее знакомый – профессиональный консультант, который подсказывает, когда и что надо покупать - и когда продавать. Айдара заинтересовала информация о возможности получения дополнительного дохода. Молодой человек, недавно приехавший в Москву, нуждался в деньгах, и он попросил девушку переговорить с рыночным гуру относительно возможности сотрудничества. Анна обратилась к «Константину Иванову» – именно так звали финансового консультанта, - и через день получила от него положительный ответ. «Пусть обращается, только главное, чтобы пользовался рекомендациями! Не хочу работать в холостую».
Айдару не надо было объяснять два раза про активность, он сам был готов попробовать себя на финансовом рынке, а тут еще и с квалифицированным консультантом! И все же выработанная в последние годы осторожность заставила его проверить, насколько легальным и известным является гуру «Иванов». У советника есть сайт - лаконичный с фотографией и городским телефоном, но главное - на сайте указано, что Константин является лицензированным инвестиционным советником. Всего в стране таких советников чуть более 200, из которых 2/3 – организации профучастники рынка ценных бумаг. Надо проверить, действительно ли это так, не был ли исключен г-н Иванов из почетного списка. Молодой человек не поленился и нашел на сайте Банка России реестр инвестиционных советников. Есть в реестре Иванов Константин Валерьевич. Рядом с ним Сбербанк, Абсолют Банк, Финам Банк, Уралсиб, и множество других громких финансовых брендов. Такому человеку можно доверять!
Для общения с «Константином» Анна предложила воспользоваться личным телеграм-каналом «Иванова». Солидно сделанный аккаунт с фотографиями, ссылками на интернет сайт консультанта. Ничего не предвещало проблем. Для того, чтобы торговать надо открыть счет, но не на российской бирже, а на международной. Какой? Любой, на ваш выбор. С выбором помогла Анна. Есть проверенный брокер ICE с низкими комиссионными, качественным программным обеспечением. Почему брокер иностранный? Мы же торгуем иностранными ценными бумагами, которые в условиях санкций доступны исключительно зарубежным профучастникам. Почему деньги переводить надо на карточные счета граждан? По тем же причинам.
Счет был создан за пять минут, а опасения по поводу перевода денег гражданам развеялись, как только 90 тысяч рублей чудесным образом очутились на счете известного иностранного брокера в долларовом эквиваленте. Торговать решили на рынке валютных пар – на форексе.Сложный рынок? Да конечно, но освоить его можно только в реальной деятельности – в торговле.
А дальше начались другие переживания. Общение с признанным асом рынка по телефону и через соцсеть, казалось, открывало для Айдара неведомый доселе мир форекса. Обоснованные и хорошо разъясненные рекомендации позволили с первых сделок получать прибыль. Тревога относительно рыночных движений, конечно, оставалась – на кон Айдар поставил значительную долю всех финансовых запасов. Однако уверенность гуру позволила пройти ему испытательный период длинной в несколько дней, в том числе и первые неудачные сделки. Но вот пошли серьезные успехи. +10%, 20%! А представляешь, если бы это на серьезном депозите. Одна сделка – месячная зарплата.
«Иванову» удалось уговорить Айдара внести еще 100 тысяч, а потом еще 90. В некоторые сделки, чтобы обеспечить их эффективность гуру давал в долг собственные деньги. На полном доверии! Впрочем, он ведь был полностью уверен в своих способностях предугадывать движения рынка.
Все, как во сне – цифры ставок, удачные и неудачные сделки. Новая волнительная жизнь захватила молодого инвестора. Всего несколько дней, но сколько всего в них всего произошло. Финансовая сказка казалась совсем близкой. На счету 2,3,5 тысяч долларов!
- Есть отличная возможность завтра заработать! Хорошо бы войти в сделку с суммой 5,5 тысяч долларов. Сможешь пополнить счет еще на полтысячи?
- Нет больше денег в принципе.
- Займи у родственников, знакомых, в банке, наконец.
- Попробую, но не уверен, что получится.
На следующий день удалось договориться с родственником, который перевел требуемую сумму на счет. И опять удача! Депозит вырос до 10 тысяч долларов.
Конец иллюзиям начался с того самого момента, когда Айдар захотел деньги со счета.
- Нет никаких проблем, заявил гуру – заказывайте через платформу и получайте.
- Однако реальность оказалась совсем не такой, как ее описывал «Константин Иванов».
- Деньги будут переведены вам на карту в течение трех дней. Но если сделать это по «страховке», то деньги вы получите уже через 20 минут – заявили в «компании».
Что посоветует гуру?
- Конечно лучше по страховке. Страховая сумма вернется вам на счет. Сколько составляет страховка? Это треть от суммы на счете.
- Но у меня нет таких денег!
Гуру в очередной раз помог, но половину денег пришлось опять добывать на стороне. Страховка внесена. Можно получать деньги с депозита? Нет, конечно. Оказывается, перевод сделанный с карты родственника был грубейшим нарушением правил. Теперь все пропало, надо страховку оплачивать еще раз.
Только после этого отказа Айдар осознал, что стал жертвой развода. Общие потери в размере почти 400 тысяч рублей были для него очень существенными. Почувствовав, что молодого инвестора больше ничего получить не удастся, Анна и гуру перестали выходить с ним на связь. Оставалась одна ниточка – найти через сайт, через СРО точные координаты Иванова Константина Валерьевича. К этому моменту у него уже были серьезные сомнения в том, что «Иванов» был настоящим, но надежда на чудо еще теплилась.
Айдару удалось раздобыть координаты настоящего лицензированного Иванова. Последние надежды развеялись, он понял, что с начала до конца был объектом коллективного мошенничества. Впрочем, попытки развести пострадавшего продолжились, теперь уже в форме разного рода предложений по возврату денег. Хочется напомнить все читателям, что, пытаясь вернуть украденное, люди часто теряют больше, чем у них украли первые мошенники. Единственная надежда в данном случае остается на удачу правоохранительных органов. Но для этого пострадавший должен, как минимум, обратиться в полицию с заявлением.
Однако информация Айдара оказалась неожиданной, почти шоковой для Константина Иванова (настоящего). Использование мошенниками имен, регалий реальных инвестиционных советников мы уже фиксировали раньше, и даже рассказывали об этом в роликах Стоппирамиды (история про «мастеров пампа и дампа», которые представлялись от имени другого лицензированного и дипломированного советника Владимира Верещака). Частные финансовые консультанты с официальным статусом привлекают внимание криминала. Есть готовое подтвержденное официальным реестром имя. Нет никаких проблем с фотографиями, биографией. Просто назвал себя таким-то и можешь использовать его сайт, видео и текстовые материалы, дипломы. Единственное в чем надо проявлять осторожность – это в устных разговорах с жертвой, поскольку в сети есть, как правило, много видеоматериалов с выступлениями легальных инвестиционных советников. Поэтому мошенники стараются ограничивать общение текстовыми сообщениями в соцсетях.
Псевдосоветники способны нанести серьезный урон бизнесу частных консультантов. Столкновение с мошенником до конца может восприниматься жертвой как общение с самим консультантом, поэтому не исключено появление в сети отзывов от общения с псевдоИвановым. Не исключены попытки предъявить претензии со стороны обманутых мошенниками самому советнику. В данном случае Айдар разобрался самостоятельно и повел себя в общении с настоящим Константином Ивановым адекватно. Но нельзя исключать, что другие пострадавшие, находясь в шоковой ситуации, совершенно иначе будут общаться с реальным советником.
Запретить использовать мошенникам чужие имена, бренды невозможно. На этом держится их преступный бизнес. Что же можно им противопоставить? На наш взгляд, серьезно может затруднить работу мошенника четкое обозначение в сети информационных ресурсов частных инвестиционных консультантов. Нужно стремиться к тому, чтобы при запросе в Яндексе и Гугле советник Константин Иванов на первые позиции выскакивали его официальные информационные ресурсы, и чтобы в этих ресурсах четко и однозначно были обозначены все ссылки на аккаунты, каналы коммуникаций. Так, инвесторам будет проще распознать подлог.
И конечно на информационных ресурсах советников следует выкладывать информацию о выявленных случаях поддельных аккаунтов, сайтов.