В начале апреля 2023 года в СтопПирамиду обратилась жительница одного из провинциальных городов России Анна с рассказом о жуликах, которые для отъема денег создали Telegram-канала ZX-8. Отметим, что сегодня значительная часть преступлений на финансовом рынке совершается именно в Telegram -каналах. Интерес мошенников к самому продвинутому детищу г-на Дурова значительно возрос в последние годы Основой этого интереса в определенной степени стало результативное противостояние Телеграма с Роскомнадзором.
Напомним, что в 2017 году в отношении коммуникатора Telegram была выдвинута претензия со стороны ФСБ в связи с отказом передать записи переговоров и ключи для расшифровки бесед подозреваемых в исполнении теракта в Санкт-Петербурге. Отказ в просьбе спецслужбы создатель коммуникатора объяснил технической невозможностью ее исполнить. Однако отказ противоречил так называемому закону Яровой. Этот закон позволил ФСБ сначала через суд оштрафовать разработчиков Telegram, а затем в связи с неисполнением законодательства начать судебный процесс, который весной 2018 года завершился решением о блокировке Telegram. Несмотря на то, что судебный спор продолжился в апелляционной инстанции, решение о блокировке начало исполняться вскоре после его принятия.
Однако то, что легко получалось у Роскомнадзора с другими ресурсами в данном случае дало сбой. Блокировка 18 миллионов ip-адресов создала проблемы доступа к коммуникатору примерно у 3% пользователей. При этом оказались заблокированы многие другие интернет ресурсы, никак не связанные с проштрафившимся коммуникатором, в том числе государственных органов. За первые дни блокировки Роскомнадзор получил около 50 тысяч жалоб.
Дальнейшие попытки заблокировать доступ к коммуникатору были более осторожными, но не более эффективными. Постепенно активность Роскомнадзора стала снижаться. Примирительные шаги, впрочем, делал и Павел Дуров, который организовал самостоятельный мониторинг призывов к насилию, порнографических материалов и пр. К середине 2020 года он заявил о блокировке десятков тысяч подобных сообщений.
В результате, несмотря на действующее решение суда, Роскомнадзор в июне 2020 года объявил о снятии ограничений на деятельность коммуникатора, а еще через некоторое время и завел собственный канал в Telegram. К сожалению, борьба с финансовыми мошенниками оказалась не в фокусе внимания мониторинга г-на Дурова. В результате многочисленные финансовые аферисты от «знаменитых, таких черных звезд как г-да Мынбаев, Алексей Труфанов или г-жа Дарья Кучера до самых неизвестных - с удовольствием используют Telegram в целях рекламы своих проектов. Интересно, что ни один из этих чудесных людей не пользуется платежными сервисами Telegram, хотя такую возможность коммуникатор предоставляет. Почему? Это вполне естественно, поскольку для принятия платежей необходимо указывать реальные реквизиты зарегистрированного юридического лица или Индивидуального предприятия. А предприятий у мошенников в абсолютном большинстве случаев никаких нет.
В «черном списке» Банка России десятки телеграм-каналов, но блокировать доступ к этим недобросовестным ресурсам пока не получается.
В последние месяцы на криминальную охоту за деньгами граждан вышел телеграм-проект, который обозначается буквами ZX. С марта 2023 года гражданам предлагают вносить деньги и получать в проект ZX8. В прошлом году его предшественником– практически близнецом был канал ZX5.
ZX8 – это, как минимум, три Telegram -канала: непосредственно сам бот, через который вы управляете своим «вкладом». Есть также канал новостей и канал – для форума участников. Впрочем, во всех трех каналах основное содержание – это стимулирование подписчиков к вложению денег в депозиты аферистов. При этом вы вряд ли встретите где-либо рекламу ZX вне этих каналов. По крайней мере, мы нигде ее не встречали, не встречала и Анна, которая рассказала нам об аферистах. Информация распространяется персонально пользователям других Telegram-каналов как предложение выгодной работы или инвестиций. Насколько хорошо оплачиваемой может быть подобная «работа»?
От 4% суммы вклада в день обещал в первые месяцы своего функционирования бот ZX5! Но ZX8 – более современный, значит более продвинутый, поэтому обещает дневную доходность на полпроцента выше – от 4,5% в день. Что особенно подкупает, так это, то что доход будет начисляться каждый астрономический день (включая выходные и праздники) «пожизненно»! Откуда такая щедрость и самоуверенность? Первый проект просуществовал неполных 3 месяца.
Зарабатываем на крипторынке – арбитражные сделки! Все автоматизировано. Вы также можете самостоятельно увеличивать свой доход, привлекая новых участников системы. Есть приветственный бонус. Так, Анне на вклад в 50 тысяч рублей щедрый бот сразу начислил еще 5 тысяч. А затем добрый бот стал «честно» начислять обещанный доход.
В добросовестности онлайн-автомата «трудно было сомневаться». ZX8 - абсолютно легальное российское, лицензированное предприятие. Вы спросите, каким образом лицензированная Центробанком может привлекать денежные средства граждан для игр в криптоарбитраж? Да, есть в этом что-то непонятное. К тому же в ЕГРЮЛ нет организаций с таким названием. Но бот готов рассеять все наши сомнения и присылает лицензию, точнее две лицензии. Сначала дилерскую московского ООО «Глобал Капитал», а затем брокерскую ООО ИК «Финпроинвест» из Старого Оскола Белгородской области. Бренд ZX8 в них никак не обозначен, но лицензии похожи на настоящие, что для большинства нетерпеливых инвесторов достаточно.
ООО «Глобал Капитал», правда, сегодня ни в одном списке нет, но есть ИК «Иволга Капитал». Птичье имя появилось на табличке в 2020 году. Впрочем, и «Глобал Капитал» - тоже не первое название компании. Первый год своего существования «Глобал» назывался Инвестиционной группой «Башня Восток», что скорее всего означало Башню Восток (Федерация в Москва-Сити). За неполные 7 лет своего существования компания 5 раз меняла официальный адрес и примерно столько же руководителей. Возможно эта полная административной драматургии история привлекла ZX-аферистов. Вторая компания, чью лицензию они предъявляют инвесторам, имеет гораздо более простую историю. Инвестиционная компания «Финпроинвест» ни разу не меняла официальный адрес, руководителей и названия. Почему выбраны лицензии именно этих компаний? Возможно, основатели ZX имели какие-то обиды на упомянутые компании или людей, которые в них работают. Но вполне может просто на сайтах этих компаний удалось быстрее всего скачать файлы с фотографиями лицензий. В любом случае ни дилерская, ни брокерская лицензии Банка России не дают права аферистам привлекать денежные средства граждан для арбитражных операций на крипторынке.
Якобы, аккумулированная в ZX8 сумма составляет 50 миллионов долларов, и проект существует более года. На самом деле первые упоминания ZX8 зафиксированы в марте т.г. Летом прошлого года немногим более двух месяцев существовал ZX5. В любом случае о годе работы речи быть не может. ZX5 завершился к августу скамом, никакой финансовой преемственности с проектом ZX8 вроде бы нет.
По утверждениям аферистов, за год депозит вклад более чем в 16 раз. То есть, общая сумма «фонда» достигнет миллиарда долларов, а через три года в случае рекапитализации собранных средств раз в год достигнет 4 триллионов долларов. Впрочем, нет! Когда речь идет о таких деньгах, приходится думать о будущем глобальной финансовой системы. Поскольку деньги инвесторы вносят в основном в рублях и в рублях им возвращается долг и доход, получится, что организаторы ZX8, чтобы выполнить свои обязательства перед инвесторами, должны будут приобрести на биржевой или небиржевой площадках рубли в указанном объеме. Это, возможно, спасет долларовый рынок от обвала, но вряд ли сохранит российский рубль от скоропостижной смерти. Впрочем, сохраняем спокойствие, как сохраняет его Центробанк нашей страны. По-видимому, не все так страшно.
С арифметикой у организаторов ZX8, похоже, не все в порядке. В условиях, которые расписаны в разделе «Обучение», ничего не говорится о возможности ежедневного снятия суммы депозита. Будем исходить из самого жесткого допущения, что внесенные деньги аферисты могут совсем не отдавать (хотя в разговорах в коммуникаторе они утверждают обратное). Но есть обещание выдавать через банковскую карту сразу после зачисления дохода – тех самых 4,5% в день. Давайте посчитаем. Например, вы, как и Анна, вложили депозит 50 тысяч рублей, несколько недель нам будут начислять ежедневно по 2 250 рублей. Не будем забирать доход, который через 45 дней превысит 100 тысяч. Эту сумму мы можем снять и вновь положить на свой депозит. В этом случае вместо 2,5 тысяч ежедневного дохода мы будем получать 7,5 тысяч. Если подобную операцию совершать каждые 45 дней в течение 3,5 лет, то вы сможете снять сумму большую, чем годовой бюджет России, а на депозите у вас останется еще где-то 10 триллионов рублей. И это с одного депозита 50 тысяч рублей! По схеме организаторов, через несколько месяцев все деньги Российской Федерации должны перетечь на крипторынок.
Впрочем, мы не сомневаемся в том, что ни один рубль от «привлеченных» ZX средств на крипторынок не попал и не попадет. Осмелимся утверждать, что финансовые корсары просто присваивают денежные средства граждан, рисуя им в телеграм каналах фантастические доходы. Обычная пирамида – значительно более рентабельное для организаторов предприятие, чем любые спекулятивные и рискованные игры на крипторынке или иные формы регулярного получения дохода, в том числе криминальный бизнес. С тем, что перед нами стандартная пирамида, согласился Банк России, который по обращению Фонда внес 12 апреля ZX8 в Warning List с признаками финансовой пирамиды.
Подтверждением отсутствия криптоамбиций аферистов, что служит и удивительная архаичность бота в вопросах сбора денег. Как проще всего собирать деньги для криптоарбитража? На криптокошелек? В этом случае меньше затраты на комиссионные, быстрее и удобнее проводить расчеты. Тем более, что по оценочным данным, сегодня в стране насчитывается порядка 15 миллионов владельцев криптовалюты. Как минимум, в качестве опции для инвесторов криптокошелек выглядит логично. На самом деле «имеющая две лицензии Банка России» ZX8 собирает деньги на старую добрую (недобрую) «карту бота», которым в частности оказывается физическое лицо - некий Алексей Вячеславович И. Очевидно, что все перечисления Алексею Вячеславовичу идут на нее в российских рублях.
Прошло несколько дней после того как наша героиня стала получать прибыль от ZX8, как случилось то, что должно было случиться. «Старый Бот взломан и теперь неактивен!» То есть деньги вывести невозможно. Что делать? Так мы уже сделали нового бота, он лучше старого. Правда новый бот платный - надо дополнительно внести 10 тысяч рублей. И дальше всем пользователям обязательно откроется финансовое счастье.
С этого момента Анна поняла, что имеет дело с мошенниками. Уверенности в этом выводе добавляли отзывы в интернете, а также рассказы коллег по проблеме, которых удалось довольно быстро собрать, создав телеграм-канал для пострадавших. Более 20 человек вступили в новый канал. Получить деньги никому не удалось. Некоторые из участников канала подали заявления в полицию. Пока про реакцию правоохранительных органов говорить рано.
Заявления подаются в разные по географии отделения УВД при этом суммы ущерба как правило небольшие. Рассчитывать на то, что следствие будет серьезно заниматься непростым случаем интернет-мошенничества с ущербом в 50 тысяч рублей вряд ли приходится. Необходимо, чтобы у правоохранительных органов была информация о более широком круге пострадавших – о полноценной картине происходящего. В данном случае количество заявлений, а также настойчивость инвесторов могут сыграть позитивную роль в расследовании дела.
Что касается ботов-аферистов, то на собственный скам они отвечают небывалой щедростью. Если на 50 тысячный депозит Анны от «фирмы» в марте в подарок было дополнительно начислено 5 тысяч рублей, то уже 6 апреля к депозит 50 тысяч рублей щедрый бот готов был добавить еще 80%, то есть 40 тысяч рублей. Telegram -каналы – позволяют создавать у «инвесторов» ощущение постоянной динамики, жизни проекта. Посмотрите, например, что ZX8, предлагает 2 мая. Подарок «всего» 30% к сумме внесенного вклада. Зато ежедневно и пожизненно будет начисляться по 7% в день! Эта цифра обозначена в канале «Новости», в то же время в канале самого «бота» по-прежнему красуется 4,5%. За пополнение вклада приглашенным вами человеком полагается уже 20% реферального вознаграждения. Подобные новости, безусловно притягивают внимание тех, кто решился сыграть в эту в общем-то скучную игру. Нет сомнений, что потенциальная доходность проекта будет повышаться в тех случаях, когда организаторы фиксируют снижение входящего потока.
У людей может создаться иллюзия, что у пирамиды можно выиграть. На самом деле вам дадут 1-2 раза вывести ежедневный доход, но вряд ли больше. В любом случае вы проиграете.