В последние месяцы в Федеральный фонд обратились несколько пострадавших инвесторов, которые довольно неожиданно в качестве виновника своих финансовых потерь назвали компанию xCritical. Эта компания известна как один из разработчиков программного обеспечения для форекс-брокеров, в частности, как поставщик торговых приложений для трейдинга.
В некоторых случаях контактам с мошенниками предшествовала регистрация на сайтах, предлагающих заработок на финансовом рынке. Среди пострадавших были и люди, которые никуда не обращались, но каким-то образом попали в базы перспективных «инвесторов». Как минимум, в двух случаях аферисты представлялись от имени компании «Фридом Финанс». В последнее время этот бренд часто используется недобросовестными дельцами, даже несмотря на то, что в России брокера «Фридом Финанс» уже несколько месяцев нет.
Компания переименована в ООО «Цифра Брокер». Но в данном случае использование старого бренда вполне понятно с точки зрения логики мошеннического бизнеса. Сама компания (настоящая) всегда подчеркивает свою преемственность от «Фридома», который за 12 лет своей работы сформировал образ продвинутого, современного брокера. Бренд сохранился в названии дочернего банка «Цифры» - «ФФин Банка» (бывшего сахалинского «ОхаБанка»). Но главное - название Freedom Finance используется в нескольких иностранных компаниях этой сложно устроенной финансовой группы. Мошенники демонстрируют реально существующие российские, казахстанские, американские регистрационные и лицензионные документы, апеллируют к постоянным публичным выступлениям представителей группы, рассказывают о включении американской «Freedom Holding Corp.» в листинг биржи NASDAC (что в любой момент можно проверить). Все это создает у потенциальной жертвы ощущение, что с ним разговаривают представители большой международной группы. На самом деле эти люди никакого отношения ни к одному из предприятий группы «Фридом Финанс» не имеют.
В тот момент, когда человек принимает решение приобщиться к международной финансовой компании, ему говорят, что для торговли надо скачать приложение xCritical. Приложение есть в GooglePlay и AppStore, что может рассматриваться в качестве косвенного признака добросовестности, и только усиливает доверие жертвы к мошеннику.
Впрочем, среди инвесторов иногда попадаются и не очень доверчивые люди, которые все стараются проверить. Так один из пострадавших, которого аферисты пытались развести в течение полутора месяцев, обратил внимание, что на известных ему ресурсах компаний группы «Фридом Финанс» говорится о платформах Метатрейдер и собственной. Про xCritical ни слова!
- У нас очень много дочерних структур, в частности, некоторые работают на платформе xCritical. – извернулся менеджер псевдоФридома. Да, действительно группа Фридом имеет довольно сложную структуру с пропиской на нескольких континентах.
Но скачав приложение xCritical и зарегистрировавшись, горе-инвесторы оказывались, отнюдь, не на сайте «Фридома», а на сайтах компаний «Максимаркетс» или «Максикапитал», которые давно включены в черный список Банка России.
А далее идет стандартный развод черных брокеров, которые обещают от лица известной компании обогатить инвестора, подсказывая наиболее выгодные и перспективные сделки. Но в данном случае пострадавшие люди винят, не только и не столько брокера (в некоторых случаях имени брокера они не могут вспомнить), сколько компанию xCritical - производителя программного обеспечения для брокеров. Почему?
Компания или группа компаний xCritical не занималась непосредственно брокерской деятельностью, хотя в интернете есть немало рассказов о «брокере» с этим названием.
То, что программное обеспечение от интернациональной команды программистов и маркетологов часто используется мошенниками, известно давно. Вопрос скорее иной – часто ли оно находит добросовестное применение? Если есть подобных примеров много и сегодня есть продажи для работы с «белыми» компаниями, мы готовы их озвучить.
Впрочем, мы что за зверь – компания xCritical? Где она прописана? Какое ее настоящее название? Все это покрыто ореолом таинственности. Структуру и географию этой таинственной организации понять непросто, особенно сегодня. Иногда говорится, что компания израильская, иногда кипрская, а на одном из сайтов приведено соглашение, где потребителям услуг компании предлагается решать правовые споры в юрисдикции Люксембурга.
Несколько лет назад разработчики форекс-платформ вели себя достаточно открыто – принимали участие в конференциях, занимались спонсорством, содержали офисы, в том числе в России и Белоруссии. Но пару лет назад активность резко снизилась, офисы закрылись. Есть ли сегодня какая-то деятельность программистов-маркетологов, непонятно.
Осталось несколько сайтов сервисами обратной связи, поддержки, через которые пострадавшие пытались связаться с компанией. Получить, правда, ответ ни разу не удалось.
На одном сайтов xCritical до сих пор красуется телефон петербургского офиса. Однако по указанному номеру телефона отвечают девушки колл-центр магазина оборудования и аксессуаров для квадроциклов.
Похоже к настоящему моменту перестали обновляться практически все интернет-ресурсы xCritical. Зато можно скачать одноименное приложение. Причем на выбор две вариации: простое – голубое, и Black черное - особо продвинутое, наверное.
Итак, скачиваем приложение, регистрируйтесь в нем и… окажется, что вы клиент ранее упомянутых компаний «Maximarkets» или «Maxicapital». Что мы и сделали за последние недели несколько раз. Во всех случаях мы попадали в ласковые объятия кураторов, аналитиков, менеджеров упомянутых выше maxi-компаний.
«Maximarkets» попал в черный список ЦБ РФ 28 октября 2022 года. Примерно в это же время был заблокирован доступ к их первому сайту. Не прошло и года, и в черном списке ЦБ за компанией уже числится 21 интернет-ресурс. Информация о 22-м интернет-ресурсе финансовых аферистов на днях была передана Фондом в Банк России. Возможно, в момент, когда вы читаете этот текст, ресурс уже заблокирован. Правда, скорее всего через несколько дней появится 23-й сайт. Действуют по принципу – «ты их в дверь они в окно».
В процессе телефонных переговоров два разных менеджера несколько раз повторили, что они не просто работают в московском офисе компании, но и звонят из него. Можно ли попасть в этот офис?
- Нет, офис закрытый.
- А где он находится?
- В Москве на Большой Сухаревской улице.
Оба наших собеседника из Maximarkets с трудно объяснимым упрямством называли эту улицу. Мы бы с огромным интересом посетили его офис на Большой Сухаревской, но проблема в том, что такой улицы в столице России нет.
Более того для работников Maximarkets оказалось полной неожиданностью, что официально прописана «брокерская компания» не где-то в странах ЕС, а на Маршалловых островах. Совсем они смутились, когда их спросили о том, действительно ли они как работники Maximarkets, подписывали трудовое соглашение с компанией, зарегистрированной в Океании. Длинная пауза и уклончивые ответы и, наконец, признание – да у меня трудовой договор с Маршалловыми островами.
- Почему для вас было неожиданностью, что вы на самом деле работаете на компанию из Маршалловых островов?
- Я на такие частности внимания не обращал.
Интересное трудоустройство, когда не важно из какой страны работодатель.
- А почему, скачав приложение xCritical, я очутился в Maximarkets?
- Все очень просто – xCritical – это по сути программистское подразделение Maximarkets.
Интересно, что, когда мы потом тот же вопрос задавали менеджеру Maxicapital, мы получали тот же ответ. При этом и те, и другие отрицали какую-либо связь между Maximarkets и Maxicapital.
На сайте Maximarkets говорится о том, что официальное название компании Maxi Services Ltd. На сайте регистрирующего органа Маршалловых островов действительно есть информация таком юридическом лице, однако создано оно было не 15, а 5 лет назад. Более того есть сайт maxiservices.ltd, на котором организация с названием Maxi Services Ltd предлагает услуги по разработке программного обеспечения, в том числе, говорится о разработке брокерских платформ. То есть, что-то близкое к специализации xCritical. Ничего о наличии собственной брокерской компании там не говорится.
С большой степенью вероятности можно предполагать, что люди, которые сегодня представляются брокером Maximarkets на самом деле не имеют никакого отношения в зарегистрированной на Маршалловых островах компании.
С Maxicapital все еще проще. На основном сайте приводится регистрационный сертификат британской Maxi Capital LTD. Такая организация действительно есть в реестре юрлиц Великобритании, однако в конце 2022 года она была ликвидирована.
Есть еще один забавный момент – менеджер Maximarkets прислал нам текст договора с клиентом. Договор двуязычный с серьезным названием «О гарантийном обеспечении электронного торгового счета». Все бы хорошо, но в реквизитах брокера указаны уже Маршалловы острова, а Британская Вест-Индия. Есть даже рублевый счет в Промсвязьбанке! Это вообще уникально. Правда, когда вы введете этот номер в поисковую строку Яндекса, вы легко обнаружите в точности тот же номер в текстах договоров Maxicapital, а также еще одной «древней» псевдоброкерской компании 770Invest.
С Maximarkets и Maxicapital все понятно – это два обычных, хотя и довольно крупных экспоната WarningList Банка России. Два левых брокера. Что делать с XCritical? Можно ли включать программистов в список недобросовестных финансистов? К сожалению, по нашим данным, за xCritical в последнее время за компанией в публичной сфере остается негативный след. Бренд используется для вовлечения людей в капканы недобросовестных, черных брокеров. Более того, люди часто и не замечают, что, зарегистрировавшись на xCritical, оказываются на совсем иных ресурсах. Возможно, что сам бренд оказался сильным, в результате инвесторы запоминают чаще его, чем безликие Максимаркетс и Макси Кэпитал.
Основная цель черного списка ЦБ РФ – это предупреждение граждан об опасности. Наверное, не самое очевидное решение – вносить в черный список компанию, которая занимается разработкой программного обеспечения. Возможно, что не стоит создавать отдельный раздел xCritical, вполне достаточно обозначить, что внесенные в warning list компании сегодня фактически приватизировали приложение программного продукта. Когда мне сегодня предлагают скачать приложение xCritical, я должен проверить его в Warning List и однозначно понять, что его предлагают недобросовестные организации. Сегодня, к сожалению, список Банка России об этом не сигнализирует, и многие люди спокойно скачивают опасные приложения.