Без малого год СтопПирамида вынуждена была писать, говорить о деятельности группы мошеннических кооперативов под названием «Агрорусь». Нарисованная агропромышленная группа, липовая инвестиционная деятельность, фейковая история, обильно приправленная псевдопатриотической фразеологией – все это та дешевая приманка, на которую купились тысячи российских пенсионеров.
Несмотря на очевидную недобросовестность мошенники в течение года спокойно собирали в своих офисах деньги с пенсионеров в 12 городах страны. Как им удалось так долго просуществовать? Нарушения были очевидными. Федеральный фонд обращал на это внимание саморегулируемой организации, Банка России. В результате СРО исключила псевдокооператив его из своих рядов, а ЦБ РФ запрещал принимать новых пайщиков и собирать сбережения. Но тут же оказалось, что в этих же офисах действует уже другой кооператив с этим же названием. При этом пайщиков никто об этих странных переменах не предупредил, вывеска не менялась, сайт оставался на месте, а для полиции и надзорных органов показывался новый ОГРН, и документы только что купленного, «невинного» кооператива.
Деревенский детектив?
И вот мы видим до мелочей повторяющуюся историю – Аграрное дежавю. В ноябре 2020 года в деревне Путилково Московской области создается КПК «Фундамент». Председателем деревенского кооператива избирается Николай Мердишов. 3 марта текущего года «Фундамент» становится членом СРО НСКК «Содействие», что открывает ему возможности для привлечения денег населения. Еще до весеннего сева 18 марта ФНС фиксирует первый путилковский переворот – председателем кооператива становится некто Андрей Яровиков. Его краткая управленческая карьера заканчивается 25 мая, когда, по всей видимости, на очередном сходе пайщиков председателем КПК «избирается» Дмитрий Зарубей. В этот же день заканчивается мимолетная история «Фундамента», поскольку кооператив переименовывается в «Аграрное развитие» и начинает активно собирать сбережения россиян, преимущественно старшей возрастной категории.
А уже с начала июня оказалось, что у кооператива есть славная пятилетняя история, есть более 1 000 счастливых клиентов и офисы в 12 городах Федерации! Правда, в первый месяц на сайте почему-то было всего 6 адресов, но к концу бесславной истории деревенского кооператива (начало сентября) на сайте уже действительно перечислялись 12 офисов. Кстати, в самой деревне Путилково и в соседнем городе Красногорске офисов нет. Зато есть в Ставрополе, Иркутске, Ульяновске, Владимире, Липецке и еще 6 областных центрах России есть. На сайте утверждается, что офис есть даже в Москве.
Мы решили посетить столичный филиал и уточнить, какова же на самом деле роль кооператива в развитии отечественного агропромышленного комплекса. На сайте четко прописаны адрес офиса, есть карта, фотография, время работы. На всякий случай мы проверили информацию по телефону и смело направились на улицу Коровий вал в бизнес-центр «Оазис». Добросовестно обойдя современное здание рядом с метро Добрынинская и, не обнаружив вывески с названием кооператива, мы вошли в «Оазис» и обратились за помощью к девушкам на ресепшен. Услышав словосочетание «Аграрное развитие», они ничуть не удивились, но стали почему-то говорить про банк по имени «Россельхозбанк». Не просто, по всей видимости, жителям мегаполиса оперировать сложными сельхозназваниями. Поняв, что нам нужен не солидный банк, а неизвестный КПК, служительницы «Оазиса» немного погрустнели, но все же обратились к списку арендаторов. По нашему настоянию список был проверен дважды, но результат был одинаковым – нет такого кооператива в здании. С учетом того, что за полчаса до этого по горячей линии нам уверенно рекомендовали ехать в филиал для открытия «вкладов», результат был несколько неожиданным.
Новый звонок в колл-центр тайного кооператива дал тот же результат, что и раньше – нам рекомендовали ехать на Коровий Вал в «Оазис». Понадобилось минут 5 разговора, чтобы девушка из подмосковного КПК поняла, что мы находимся именно там, куда она нас вежливо, но настойчиво посылала. Пауза примерно полминуты, и есть ответ: перезвоните по этому же телефону, трубку поднимут работники московского офиса и тут же спустятся за вами. Однако все последующие в этот день звонки на горячую линию кооператива остались без ответа. Просто никто не брал трубку. Отвечать на звонки с нашего телефона стали только через три дня – колл-центр опять рассказывал небылицы про Аграрное развитие в Оазисе!
Через пару недель концепция у КПК кардинально сменилась и вместо того, чтобы направлять людей в несуществующий кооператив, следовал рассказ о том, что, якобы, филиал в столице есть, но в нем только выдают займы, а не принимают сбережения. На вопрос, а нельзя ли подъехать за займом, следовал заранее подготовленный ответ: «займы выдают только юридическим лицам». По всей видимости у юридических лиц какой-то иной голос. Попытки воззвать к закону и здравому смыслу, что займы КПК имеет право выдавать только пайщикам, никакого эффекта не возымели: московский филиал гордо красовался на сайте, но оказался абсолютно недосягаемым для простых смертных, но скорее всего он был и остался обыкновенным фантомом.
Обида на продинамивших нас путилковцев была столь велика, что Федеральный фонд в тот же день написал жалобу на аграрников в СРО и в Банк России. Надо отметить, что саморегулируемая организация достаточно оперативно организовала проведение внеплановой проверки аграрников и через месяц с небольшим Дисциплинарный комитет рекомендовал исключить кооператив из СРО.
В конечном итоге мы смогли побывать в филиале кооператива в одном из областных центров. Только что отремонтированное помещение метров 60 общей площадью, два рабочих места, и обязательные для псевдоаграрных кооперативах плакаты, демонстрирующие специализацию кооператоров. Надо признать достаточно высокое качество наглядной агитации. По всей видимости, организаторы привлекают тех же дизайнеров, художников, что создавали продукцию для КПК Агрорусь и Сберагро. Конечно фотографии, которые использовали дизайнеры, сделаны профессиональными фотографами из других стран, и авторы никак не обозначены, но все же плакаты получились выразительными.
В ходе посещения офиса мы попытались получить ответ на ряд вопросов о деятельности Путилковских кооператоров. Однако к нашим въедливым вопросам молодые девушки были абсолютно не готовы, в основном отвечали то, что сказано на сайте.
Тайны, легенды, намеки окружают «Аграрное развитие». Кроме секретного офиса в центре столицы, у кооператива есть не менее таинственная история работы в течение целой пятилетки. В конце прошлого века интеллигенция зачитывалась книгой Раймонда Моуди «Жизнь после смерти», сегодня впору издавать продолжение «Жизнь до рождения» (или даже «до зачатия»). Сберагро, Агрорусь, Медфарм, теперь Аграрное развитие. Где искать следы кооператива его рождения? Где промышляли крестьяне деревни Путилково до 2020 года? Сотрудники КПК, потупив глаза, намекают, что есть предприятия группы, которые развивали российскую аграрную отрасль в допубертатный период. Как они назывались? - С тем же названием. А ИНН не подскажете? – Нет, у нас такой информации нет.
Когда мы слышали подобный ответ про семилетнюю историю «Агроруси», он, конечно, тоже был враньем, но там хотя бы была реальная основа для такой легенды. В ЕГРЮЛ одних только ООО «Агрорусь» несколько десятков, здесь же все гораздо более очевидно. Организаций с названием «Аграрное развитие» всего четыре. Три из них очевидно созданы теми же самыми аферистами. Два КПК, руководителем которых числится товарищъ Зарубей. ООО «Аграрное развитие» зарегистрировано в августе текущего года. У этого новообразования, возглавляет которое Анна Фролова, 328 миллионов рублей уставного капитала. И именно 328 миллионов уставного капитала мы встречаем в последних рекламных материалах КПК Аграрное развитие, как одну из форм гарантирования вложений пайщиков. Очередное дежавю с ООО «Агрорусь» с уставным капиталом 1, 9 млрд рублей.
Схема проста. Создается фиктивное ООО, якобы занимающееся настоящим сельскохозяйственным бизнесом, при регистрации заявляется любой фантастический капитал. Можно 100 миллионов, можно 500, а можно и 100 миллиардов. Налоговая не проверяет. Деньги естественно не вносятся. Но в ЕГРЮЛ остается информация о заявленном капитале. Нет ничего лучше для мошенников, чем подтверждение их лжи в официальных источниках. Бьемся о заклад, что нет у ООО «Аграрное развитие» никакого реального уставного капитала, как нет и реального бизнеса.
В Татарстане также есть Инвестиционный потребительский кооператив «Аграрное развитие», зарегистрированный в начале 2020 года. Трудно сказать имеет этот кооператив какое-либо отношение к аферистам, но он точно не может быть предприятием - прародителем нашего «Аграрного развития» с 2015 года. В анналах ФНС есть также информация о подмосковном ООО «Центр Аграрного развития». С грехом пополам можно его тоже отнести к тезкам. Общество родилось еще в 2007 году, но к середине второго десятилетия 21 века его деятельность по всей видимости уже была свернута, а в 2017 году оно было ликвидировано.
Проницательный читатель может задать вопрос: Позвольте, а зачем крестьянам из деревни Путилково два кооператива «Аграрное развитие»? В том то и дело, что второй кооператив к путилковским хлеборобам не имеет никакого отношения. Он был создан 100% горожанами из другого подмосковного места - города Раменское! По удивительному стечению обстоятельств кооператив также сначала назывался совсем даже не «Аграрное развитие». С марта по август он звался просто КПК «Благополучие». За полгода истории у него дважды сменился председатель. Причем первым председателем был бизнесмен Олег Романовский. Запомните эту фамилию – чуть позже она еще раз будет нами упомянута. Так вот 25 августа бесстрастная ФНС зарегистрировала тектонические изменения в судьбе Раменского КПК, когда, наконец, во главе «Благополучия» оказывается Дмитрий Зарубей и кооператив обретает название «Аграрное развитие». Ну, нравится это название Дмитрию Алексеевичу!
На самом деле новое «Аграрное развитие» появляется примерно за неделю до заседания Правления НСКК «Содействие», которое утвердило вышеупомянутое решение Дисциплинарного комитета СРО об исключении Путилковского кооператива из организации. Это решение означало, что с 4 сентября 2021 года кооператив не имел права принимать от пайщиков сбережения, а также привлекать граждан в пайщики. Запретили за обман, за недобросовестную деятельность! Но настоящему жулику запреты - не помеха! Полученное ранее место «Благополучия» в реестре ЦБ РФ и СРО обеспечили новому кооперативу аферистов формальное право продолжать свою деятельность. Естественно, что пайщикам не портят настроение информацией о решениях СРО, изменении адреса, ИНН. Абсолютное большинство пайщиков ничего не заметят. А для тех, кто заметит и спросит, почему поменяли КПК, заготовлен обезоруживающий ответ: «смена КПК произошла в связи с расширением сферы деятельности!». Все для вас дорогие пайщики.
Мы уже направили информацию двойнике в ЦБ РФ и в СРО. Нет сомнений, что Раменское чудище ждет такая же судьба, как и Путилковское. Но процедура займет 1-2 месяца. За это время аферисты могут обмануть еще не одну сотню пенсионеров.
Размножение по одним лекалам или из одного принтера?
Параллели с мошенническим проектом «Агрорусь» очевидны. Но здесь впору говорить не просто о применении одной схемы, а о том, что недобросовестные КПК создаются и продвигаются одними и теми же людьми, которые используют чуть ли ни одни и те же файлы для рекламы и… регламентирующих документов. Например, такой важный документ как устав у «Агроруси» и у «Аграрного развития» совпадает до знаков препинания.
Кстати, каким образом Путилковские и Раменские кооператоры смогли открыть офисы в 11 регионах страны? Ведь это запрещено? Не совсем так. Запрещено, если кооператив объединяет людей по территориальному принципу. Но ведь можно скооперироваться и по социальному признаку. Смотрим устав «Аграрного развития» п 1.4 и читаем: пайщики объединены по принципу членства в Ассоциации развития финансовой грамотности участников рынка микрофинансирования «Феникс». Оказывается, вот, кто пайщики кооператива – любители финансовой грамотности! Правда, почему-то никакой информации об этой фундаментальной особенности кооператива нет ни слова на сайте. Тоже самое и в рекламных материалах. Об этом не говорят менеджеры (похоже до нашего появления никто из них даже не подозревал о существовании Феникса, а зря, - птица то ведь вечная!).
В офисах вообще нет устава. Нам пришлось проявить настойчивость, чтобы менеджеры запросили в «центре» текст устава. По всей видимости, мы были первые и единственные пайщики, которым показался интересным данный документ. Девушки-аграрницы, которым впервые на глаза попался этот странный документ, правда, проявили чудеса сообразительности и объяснили нам – потенциальным пайщикам, что ничего страшного в том, что мы не члены Феникса. То обстоятельство, что мы не будем участниками этой замечательной ассоциации, не повлияет на возможность вернуть свои деньги обратно! В этом специалисты «Аграрного развития», как ни странно, правы. Входим мы в фиктивный Феникс или не входим – это обстоятельство не влияет на возможность возврата денег из фиктивного кооператива. Абсолютное большинство пайщиков не сможет вернуть внесенные деньги. Это проистекает из недобросовестности самого кооператива и полной незащищенности пайщиков перед псевдокооператорами.
Кстати смотрим в устав КПК «Агроруси» и видим абсолютно идентичный текст, и точно такой же пункт 1.4! Там тоже люди объединялись по принципу участия в Ассоциации Феникс! К настоящему моменту за юридической помощью в Федеральный фонд обратились несколько десятков пайщиков бывших кооперативов «Агрорусь», и ни один из них ничего не слышал о Фениксе, который должен был всех пайщиков объединять. В данном случае можно говорить о том, что недобросовестность кооператива изначально прописана в Уставе.
Интересно, что на сайте СРО НСКК «Содействие» есть «Перечень некоммерческих организаций, членство в которых несет признаки мнимого объединения пайщиков по принципу социальной общности». Феникс включен в этот черный список СРО. Конкретно по Фениксу перечисляется 6 признаков недобросовестности. Однако в преамбуле этого очень полезного списка саморегулируемая организация расписывается в собственном бессилии. Единственное, что они готовы противопоставить практически 100% - мошенникам – это «усиленные режимы контроля».
Посмотрите на папки, членские книжки, которые предлагали своим пайщикам в кооперативе Агрорусь и в кооперативе Аграрное развитие. Трудно отделаться от мысли, что созданием, организацией, продвижением, маркетингом Сберагро, Агроруси, Медфарма, Аграрного развития занимаются одни и те же люди, те же типографии печатают листовки и плакаты.
Что это? Мошенники переходят из кооператива в кооператив? Вряд ли. По фактам потери сбережений в Агроруси, похоже, уже открыто уголовное дело. Было бы слишком нагло, находясь под следствием, тем же людям воссоздавать мошеннический кооператив.
Скорее речь идет о том, что существует продвинутый сервис для создания недобросовестных финансовых институтов. Давайте еще раз обратимся к базе данных ФНС и посмотрим, в каких проектах засветился первый руководитель КПК «Благополучие» Олег Романовский? Оказывается, он имел непосредственное отношение к созданию одного из кооперативов Агрорусь, который был зарегистрирован в Коломне, точнее – к руководству КПК «Прямые инвестиции», созданному в октябре прошлого года. В канун нового 2021 года он уходит с поста председателя, на который назначается Кристина Асыка[1], после чего кооператив сразу же меняет название на Агрорусь.
Таким образом, г-н Романовский (или кто-то использующий его документы) имеет прямое отношение к созданию КПК, которые используются затем в мошеннических целях. Существует бизнес по продаже готовых КПК (с регистрацией в СРО и реестре Банка России). Этот бизнес сам по себе незаконен. По сути, продаются некоммерческие организации – объединения пайщиков. При этом предложения открыто рекламируется в интернете. Конечно, вы нигде не найдете договора на продажу кооператива. Договор будет скорее всего на консультационные услуги, а в самом КПК произойдет смена председателя и пайщиков, которые создавали кооператив. Формально подкопаться сложно, но налицо публичные предложения незаконных действий, позволяющих мошенникам быстро покупать «чистые» финансовые организации.
Рискнем предположить, что дополнительно к «чистому» кооперативу (кроме КПК доброхоты теневого бизнеса готовы продать и готовые потребительские кооперативы) аферистам самого различного пошиба предлагается комплекс сопутствующих услуг по организации сбора денег граждан. Сайт, буклеты, колл-центр, Ассоциация Феникс, подбор персонала, который не задает лишних вопросов, создание сетей офисов – все это есть в явном или тайном прейскуранте. Представьте себе нормально созданный в деревне Путилково кооператив.
Каким образом он сможет самостоятельно открыть в течение двух месяцев 11 филиалов в 11 регионах страны? Причем обратите внимание на то, что ни в одном случае география реальных офисов не пересекается с географией офисов «Агроруси». То ли из желания собрать финансовую жатву с новых регионов, то ли из опасения, что открытое в отношении организаторов «Агроруси» дело может перекинуться на, мягко говоря, сомнительный бизнес «Аграрного развития», организаторы недобросовестного проекта подобрали новые 11 адресов.
Сегодня серые предприниматели открыто предлагают на продажу зарегистрированный в ноябре прошлого года КПК «Финансовая империя». Мы постараемся проследить, кто и в каких целях приобретет этот кооператив? В любом случае мы не рекомендуем иметь дело с этим КПК (вероятно, он вскоре сменит название) до доскональной проверки целей деятельности его будущих владельцев.
Мы надеемся, что вроде бы открытое уголовное дело в отношении мошенников из КПК и ПК «Агрорусь» не остановится на выявлении непосредственных участников мошеннической схемы. И следователи попытаются разобраться с теми, кто создает инструментарий для обмана людей. По аналогии – их роль примерно такая же, которую выполняют преступные группы по снабжению оружием бандитских групп.
Но все это в будущем, а пока предупредите всех, кого можете, особенно людей пенсионного и предпенсионного возраста, чтобы ни в коем случае не имели дело с кооперативами «Аграрное развитие», какую бы они регистрацию и организационную форму ни обрели!
[1] По всей видимости, сама Кристина Асыка не имеет никакого отношения к созданию Коломенского КПК Агрорусь, а организация была создана с использованием потерянных или украденных документов.