В финансовом мире ежегодно появляются тысячи недобросовестных проектов. Но также, как и в обычном бизнесе, далеко не все такие «стартапы» успешны. Конечно, недобросовестному дельцу гораздо проще, чем обычному предпринимателю, остаться в плюсе даже при неудаче проекта. Жулик не собирается возвращать долги, платить налоги, тратиться на инвестиционную деятельность, на закупку товаров, аренду офиса и пр. Но из сотни мелких мошеннических проектов 5-10% достигают «настоящего» успеха, а общенациональный или международный размах – это удел единиц. Проект, о котором мы рассказываем сегодня, один из долгожителей, добившийся серьезного успеха в 2020-2021 годах в «конкуренции» с такими мошенническими гигантами, как Финико, Антарес, Hermes Management, Текра, ГК ТИК и другими. Речь пойдет о так называемом фонде «Амир Капитал».
(Анти)герой нашего времени?
Успех пирамидного проекта во многом зависит от личности руководителя, создателя. Лидер и создатель Фонда - Марат Мынбаев в значительной мере способствовал его успеху. Впрочем, надо помнить, что «успех» в данном случае – это количество пострадавших инвесторов, значительные суммы потерь и длительность существования пирамидного проекта, а, соответственно, рисков для граждан.
Мы не сможем оценить роль Марата Амировича во внутреннем менеджменте – здесь главными героями могут оказаться непубличные люди. Но что касается внешнего образа фонда, то здесь ситуация близка к формуле: мы говорим «Амир Капитал» – подразумеваем Марат Мынбаев, говорим Марат Мынбаев – подразумеваем «Амир Капитал»!
Кто же он? Марат Мынбаев родился в 1974 году в городе Чимкент (ныне Шымкент), что на юге Казахстана, в семье директора местной ткацкой фабрики. Закончил Алма-Атинский энергетический институт в 1996 году. Устроиться работать по специальности практически не было возможности, поэтому молодой инженер занялся бизнесом – стал торговать китайской лапшой на алма-атинском рынке. Затем переключился на спецодежду, создал ТОО «СпецТехПродукт». Если судить по реестру юридических лиц, то за прошедшие годы в Республике было создано почти 20 региональных «СпецТехПродуктов», из которых действующими остались только 2. В общем такая типичная картина для бизнеса в постсоветских странах с бурной организационной историей, когда самая простая часть бизнеса – это регистрация и закрытие организаций.
Позднее среди бизнес-проектов, обозначенных в биографии, составленной по интервью самого г-на Мынбаева, упоминаются сельскохозяйственное предприятие «Жерлес», предприятие по производству спецодежды «СТП Компани» (по всей видимости, в развитие «СпецТехПродукта»). Был еще один проект, связанный со спецодеждой - «Снабди Казахстан».
С 2003 года Марат Амирович занялся инвестициями. Вкладывал деньги в финансовые активы, землю, недвижимость, причем, по его собственным уверениям, весьма успешно.
Проверить успешность инвестиций и хозяйственных проектов нашего героя сегодня довольно сложно. В некоторых случаях он сам признает негативный результат, хотя обычно объясняет его внешними силами (предприятие стало жертвой рейдерского захвата, прекратилось финансирование). Мы можем с уверенностью говорить о тех проектах, которые регистрировались в Российской Федерации.
В ЕГРЮЛ Марат Мынбаев фигурирует дважды. Первый раз, в качестве генерального директора ООО «Снабди», созданного в 2014 году казахстанской компанией «Снабди Казахстан», а, во второй – в качестве учредителя ООО Амир Медиа (2018 года создания).
Российский бизнес «Снабди Казахстан» (производство и продажи спецодежды), должен был развиваться по-крупному. Уставной капитал заявлен и неоднократно подтверждался отчетностью в размере 20 миллионов рублей. Отлично, но наш герой ничего сегодня не говорит о столь мощной экспансии в Российскую Федерацию своего казахстанского детища. Почему? Сейчас поймете.
В биографии г-на Мынбаева сказано, что в 2015 году он подсчитал, что доходность от инвестиций оказалась в несколько раз выше, чем в реальном бизнесе. Поэтому было принято решение о том, чтобы сосредоточиться на инвестиционной деятельности. Предприятия, в частности, «Снабди Казахстан» перешли другим владельцам, а, соответственно, и российский «Снабди». Несмотря на это, Марат Амирович оставался бессменным руководителем «Снабди» до его бесславной ликвидации в…мае 2022 года. Почему бесславной? Потому что деятельность предприятие, как минимум, с 2016 года не вело, но проиграло несколько судебных исков в качестве ответчика. ООО «Снабди» должно было заплатить по долгам несколько миллионов рублей, но не сделало этого. Судебные приставы несколько раз закрывали дело «на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества… (229-ФЗ статья 46 п. 1 п.п. 3).
А куда же делся 20-миллионный уставной капитал? Тоже любопытный момент. Несмотря на то, что «Снабди» предоставляло недостоверную информацию о своем адресе (за что и было ликвидировано), до 2022 года оно сдавало финансовую отчетность. В этой отчетности продолжал фигурировать капитал в сумме 23 миллиона рублей. Что это за капитал, который не позволил покрыть обязательства по судебным решениям? Остается только гадать. К сожалению, это распространенная практика сомнительных бизнесменов – заявлять огромный капитал, который оказывается либо не внесенным, либо внесенным бумажным или небумажным неликвидом (про миллиарды рублей «уставняка», внесенного проволокой, мы писали ранее).
К созданию «Амир – Медиа» г-н Мынбаев может быть и вообще непричастен. Организация ООО «Ракурс-Медиа» была создана режиссером Алексеем Гридченко в апреле 2018 года. До осени 2020 года она не вела какой-либо официальной деятельности. В конце же 2020 года произошла смена руководства, добавлено несколько новых видов деятельности, и ООО сменило свое название на «Амир Медиа». В начале 2021 года г-н Мынбаев стал основным учредителем компании. Основная задача этого ООО - производство видеопродукции, фильмов. По всей видимости, именно оно создает контент для Youtube-канала «Amir Life». Весной прошлого года также сообщалось о съемках сериала «Возлюби» (реж. Сергей Полянский). Сериал вроде бы был отснят к осени прошлого года, однако никакой определенной информации о премьере сериала, нет. Впрочем, не очень понятно продолжило ли ООО «Амир Медиа» поддерживать сериал до конца или это была помощь только на определенном этапе съемок?
Телевизионный режиссер и соучредитель ООО «Амир Медиа» Наталья Имприс также фигурирует как основатель online-радио «Рост-ФМ», но в качестве основного спонсора этого радио обозначена не ООО «Амир Медиа», а непосредственно сам «AMIR Capital».
Фонд для семьи? Или для всего мира?
Вернемся к основному детищу нашего героя – фонду «AMIR Capital». Как сказано в биографии, в 2008 году для управления активами своей семьи Марат Мынбаев создает ТОО «Амир Капитал». Кстати тема семьи, биография, история собственных побед и ошибок, - очень эффективно используются Маратом Амировичем для того, чтобы завоевать доверие инвесторов.
- Я работаю на будущее своих 5 детей. - Всему самому хорошему меня научили родители. Плюс почти постоянная улыбка и умение уходить от публичной агрессии – все это, действительно помогает казахстанскому авантюристу вызвать нормальную человеческую эмпатию инвесторов. Кстати, к чести нашего героя, он не скрывает, что пару лет назад развелся. Каковы теперь будут финансовые возможности детей совершенно непонятно, причем не из-за развода, в контексте той, мягко говоря, неприятной ситуации, в которую попал их отец со своим инвестиционным бизнесом.
Все, что говорит и даже пишет руководитель фонда, надо трижды проверять на соответствие действительности. Так, в реестре юридических лиц Казахстана годом основания ТОО Amir Capital» значится не 2008, а 2014-й. До этого - с 2010 по 2012 гг, - в республике действовала дочка сингапурской Amir Capital Pte.ltd. Была ли она как-то связана с г-ном Мынбаевым, неизвестно. По крайней мере, о сингапурском бизнесе он вроде нигде не рассказывал.
Утверждается, что в 2018 году «состоялось официальное открытие «Amir Capital» в Москве». Более того сообщается, что в марте 2018 года получены документы о регистрации компании. Нам не удалось обнаружить каких-либо подтверждений регистрации компании или представительства казахстанской компании на территории РФ. Впрочем, уже в 2019 году было принято решение о перебазировании бизнеса в Эстонию. Так что будем считать, что «Амир Капитал» в Москве – это мираж. Такое встречается, но не совсем хорошо, когда миражная информация подкидывается потенциальным инвесторам, которые рискуют своими денежными средствами.
Надо заметить, что г-н Мынбаев к этому времени увлекся криптовалютой и «Амир-Капитал» из «семейного» фонда превратился в глобальный проект. На сайте фонд, естественно, представлен, как экосистема. На меньшее Марат Амирович сегодня не согласится. Хотя у экспертов этот термин давно уже имеет самую плохую коннотацию. Именно экосистемами называются тысячи криптопроектов, основная цель которых продать инвесторам бесполезный цифровой продукт за реальные доллары, рубли или биткоины.
«Амир Капитал» – это экосистема инвестиционных продуктов и услуг. Проще говоря, привлекаются деньги граждан разных (от слова любых – лишь бы были деньги) стран и вкладываются «в криптоактивы и блокчейн-проекты». С самого начала говорилось об инвестиционном фонде. Правда, под инвестициями г-н Мынбаев понимает скорее трейдинг, по-простому говоря, спекуляции. Для этого сформирована команда трейдеров. Сразу вспоминаются рассказы про супертрейдеров Кирилла Доронина. Правда, в отличие от «Финико», средства которого для надежности были размещены в 10 разных активов, на 10 разных площадках. «Амир» полностью полагался на крипту.
Конечно, доходность, которую «обеспечивает» «Амир Капитал», не идет ни в какое сравнение с доходностью «Финико». Во многом именно эта «скромность» обещаний определяет то, что среди инвесторов «Амира» больше осторожных людей, которые ранее имели опыт инвестирования. Но все же довольно странно, что разумных инвесторов не насторожило, что за несколько лет еженедельной публикации доходов фонда не было ни одного минусового показателя. Да, в последние месяцы доходность все чаще волшебным образом останавливается на нуле, но не пересекает красную черту. Вероятность таких результатов в случае трейдинга с высоко волатильными инструментами приближается к нулю. Впрочем, почти все, что связано с Маратом Мынбаевым пропитано духом приблизительности, примерности, а по большому счету – нарисованности.
Итак, в 2019 году в Таллине была зарегистрирована компания «Amir Capital Group OÜ». В качестве уставного капитала заявлена сумма 25 тысяч евро. Каким образом в эстонскую компанию могли попасть средства, которыми управлял «московский» «Амир Капитал»? Вопрос, на который вряд ли кто-то сможет нам ответить. По информации с сайта аферистов, объем средств в Фонде превышает миллиард долларов. По состоянию на 9 июля 2022 года весь налогоблагаемый оборот фирмы – 59 тысяч евро за все время работы. 7 июля отчетная статистика была еще более удручающей: оборот чуть превышал 19 тысяч евро, и в течении нескольких месяцев горела красная информация о задолженности в размере 3 149 евро. Задолженность закрыли, но понятно, что деньги тысяч инвесторов не попадают на счета базового эстонского предприятия бизнес – империи «Амир Капитал». Между тем, именно, этой эстонской компании инвесторы согласно соглашению, размещенному на сайте, доверяют управлять своими активами.
Для полноты картины надо отметить, что в Эстонской республике зарегистрированы еще две компании г-на Мынбаева: «Amir Trade OÜ» и «Amir Games OÜ». Причем «Amir Trade» создан раньше «Amir Capital» (в 2018 году). Но эти компании не упоминаются ни на сайте, ни в выступлениях представителей фонда. Обе созданы с минимально возможным уставным капиталом (2,5 тыс. евро) и никаких оборотов в их отчетности нет в принципе.
Зачем Марат Амирович создавал легальные компании в Евросоюзе, если они остались не у дел? Просматривается, как минимум две причины. Первая – это возможность расположить к себе инвесторов, для которых европейская регистрация - признак добросовестности. Вторая – свободный выход в публичное пространство (в СМИ, на конференции, возможность вещать в качестве эксперта). Наш герой обычно рассказывал о перспективах и проблемах крипторынка.
Где же оказались собранные г-ном Мынбаевым деньги? Это основной вопрос, который сегодня волнует инвесторов. Но обо всем по порядку. Первые ролики, приглашающие инвесторов вложиться в Амир Капитал появились еще в 2018 году. Поначалу все было просто красиво, доходчиво, но по-настоящему серьезный успех пришел уже с конца 2020-го по первую половину 2021 года. По статистике Яндекса, с осени 20 к концу весны 21 года информационный интерес к «Амир-Капиталу» вырос примерно в 8 раз. Здесь в интересах Марата Амировича по-полному сработала мощная волна роста котировок криптовалюты. Миллионы людей кусали себе локти, что не купили вовремя биткоинов. Курс скакал со скоростью азиатского тигра - огромными прыжками прыгал с 5 до более чем 60 тысяч долларов. В течение двух лет нарастающий поток инвесторов позволял легко удовлетворять редкие заявки на вывод средств.
Пирамидная природа фонда – отсутствие реальной инвестиционной деятельности - была давно понятна всем экспертам и, естественно, Центральному Банку. «Амир Капитал» вошел в самую первую версию черного списка Банка России как финансовая пирамида, которая была опубликована еще 1 июня 2021 года. Удивительно, но наши относительно осторожные инвесторы практически проигнорировали предупреждение Центробанка.
Да что он понимает ваш Центробанк в блокчейне, в современных финансовых технологиях! Он просто против любых криптопроектов! Примерно так поясняли адепты «Амира» сомневающимся. И они поверили аферистам, хотя надо было верить Центробанку.
Кстати сам г-н Мынбаев в своих публичных выступлениях уходил от прямой критики Центробанка. Наоборот, он хвалил регулятора за желание уберечь инвесторов от мошенников и от рисков. Дескать, включив фонд в Warning List, Центробанк просто обозначил, что компания действует в другой юрисдикции, и поэтому в случае чего найти защиту у ЦБ РФ или российских судов не удастся.
Нет Марат Амирович, в черном списке Центробанка «Амир Капитал» черным по белому отмечен не как компания, действующая без российской лицензии, а как компания с признаками финансовой пирамиды!
Так где же деньги?
В ноябре прошлого года неожиданно для инвесторов и очень «ожиданно» для экспертов прекратились выплаты по обязательствам «Амира Капитала». Только с этого момента начался постепенный процесс осознания инвесторами своих ошибок. Медленно, но еще с надеждами на чудо люди стали понемногу пробуждаться от финансовых грез. Инвесторы пытались просить, требовать у криптогуру вернуть деньги.
Почему нельзя получить деньги? На это находились разные причины. В конце прошлого года в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров поступили первые обращения инвесторов. В декабре 2021 года уважаемый Амир Капитал рассказывал удивительную историю про то, что компания Sum&Substance, которая обеспечивала верификацию личности пользователей сайта в рамках программы «Знай своего клиента!», разорвала с Амиром сервисный договор, поэтому вывод денег невозможен. Потом были рассказы про проблемы с САП, про необходимость обновления сайта, про кассовый разрыв и т.п.
В начале январе т.г. группа инвесторов из нескольких городов России настояла на проведении онлайн конференции с г-ном Мынбаевым, который согласился ответить на их вопросы. В качестве представителя пострадавших в конференции принял участие также московский юрист Александр Романов. В течение одного часа двадцати минут Александр Романов и инвесторы пытались получить ответ на один вопрос: где их активы? (На Youtube-канале #СтопПирамида размещен ролик из цикла «Кейс в фонде», в котором подробнее рассказывается о попытках инвесторов и Александра Романова вернуть деньги).
На банковских счетах? - Нет. Они в цифровых активах.
На определенном счету, кошельке? – Нет. Они на бирже, в позициях.
Можно сделать предоставить отчет по состоянию счета? - Конечно, это можно посмотреть в личном кабинете.
В личных кабинетах с ноября нет такой информации. – Нет, в связи с техническими проблемами.
Почему невозможно сделать вывод? – В связи с техническими проблемами
Когда проблемы будут решены? – к 25 января, после чего вывод возобновится.
Так все же, где наши средства? – Вам не скажу! В суде скажу, правоохранительным органам скажу. А вам нет.
Почему не скажете? – Это создаст дополнительные серьезные риски для всего фонда.
Прошло 7 месяцев. И никаких изменений. Деньги не возвращаются. Зато с удвоенной активностью продолжается деятельность канала «Amir Life». Через интернет – ресурсы проводятся конкурсы детского рисунка, вебинары о том, как заработать на крипторынке, публикуются интервью с счастливыми инвесторами! Полная идиллия! Новым инвесторам и партнерам предлагается начать счастливую финансовую жизнь. И с чего это недовольны те, кто вкладывал в проект тысячи долларов, а сегодня не может получить даже медного гроша? Г-н Мынбаев этого не понимает.
Сколько инвесторов в этом удивительном «фонде»? По словам его создателя, 160 тысяч. Полагаем, что эта цифра преувеличена раза в несколько раз. Но даже если в фонде 30 тысяч человек, то речь идет о крупных суммах. Большинство из инвесторов, которые обратились Федеральный фонд, вкладывали суммы по 10-40 тысяч $. При среднем вложении 10 тысяч долларов речь может идти о сумме 300 миллионов долларов. То есть, потенциальные потери (или потенциальные прибыли организатора) могут составлять порядка 20 миллиардов рублей! Конечно, какая-то сумма ушла и уходит на создание и поддержку самой пирамидообразной структуры, но, полагаем, что эти расходы не превысили 10-20% от суммы сбора.
Большинство инвесторов «Амир Капитала» – взрослые, грамотные, ответственные и критически мыслящие люди. Они не смирились с денежными потерями и пытаются бороться за свои деньги.
Но даже через 8 месяцев количество заявлений в полицию минимальное. Почему? Скорее всего из-за того, что господину Мынбаеву удается создать у пострадавших впечатление, что фирма жива, и она ведет активную деятельность. Нет! Деятельность эта ограничена активностью в интернете и соцсетях. Никаких инвестиций, никакого криптотрейдинга в интересах инвесторов не ведется.
Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров рекомендует пострадавшим инвесторам, не мешкая, обращаться за защитой своих прав в правоохранительные органы. Чем раньше начнется настоящее следствие, тем больше шансов у инвесторов вернуть вложения (хотя бы их часть).