Сотрудники Федерального фонда часто регистрируются на мошеннических сайтах и общаются с мошенниками, регистрируются на опасных сайтах, куда мы категорически не рекомендуем не заходить никому. Подобного рода коммуникации позволяют нам быть в курсе уловок, техник, которые используют аферисты, чтобы залезть к нам в карман. На основе этих разговоров мы пишем предупреждающие тексты или ролики.
Большинство звонков мошенников до безобразия похожи. Гайды для работников разных колл-центров практически идентичные и не меняются годами. Поэтому смысла про них рассказывать нет – можно почитать материалы двухлетней давности. Но иногда встречаются новации.
В этом звонке сначала не было ничего необычного. Девушка вежливо поздоровалась, представилась Елизаветой.
- Иван Иванович, добрый день! Вы интересовались раньше возможностями для дополнительного заработка?
- Да, конечно! Это было бы здорово! А что вы предлагаете?
- Мы аналитическая компания, готовы предоставлять вам сигналы торговли на фондовом рынке. Вы сможете заработать большие деньги. И потом по результатам торговли будете отдавать нам 20% прибыли.
Далее последовала стандартная попытка опроса нашего сотрудника по поводу его «инвестиционных ожиданий, опыта, объемов инвестиций». Все было настолько было стандартным, что Иван Иванович не стерпел и перехватил инициативу.
- Знаете, уважаемая, я с удовольствием воспользуюсь вашей помощью. Но мне нужно удостовериться в двух вещах. В надежности брокера – у него должны быть название и лицензия. И второе – вы должны как-то продемонстрировать высокое качество ваших прогнозов.
Девушка явно не ожидала столь наглого поведения престарелого чайника-инвестора. Но пауза длиной пару секунд – и ответ найден. «Да это важные вопросы. Давайте начнем с них! У нас конечно есть лицензия, и мы покажем на реальных примерах, как мы умеем работать.»
- Наш брокер – это компания Сигма. Наш сайт sigmaprs.com.
Один клик в WarningList Банка России и оказывается, что упомянутая Сигма давно уже в этом позорном списке. Но Иван Иванович решает продолжить разговор с девушкой.
Отлично. Как у Сигмы с лицензией? Но, помните, лицензия должна быть центробанковская! – нетерпеливо оборвал девушку привередливый инвестор, предвидя, что сейчас ему начнут показывать одну из тысяч Sigma в британском реестре юридических лиц.
- Да, конечно. Давайте зайдем на сайт Центробанка.
- Что прямо на cbr.ru?
- Другого сайта у нашего Центробанка нет.
Это уже стало интересным. Что она собирается там показать? Иван Иванович загрузил сайт и стал ждать инструкций.
- Вы же знаете, что теперь все международные финансовые компании должны иметь код LEI?
- Возможно. Расскажите подробнее.
- Давайте для быстроты наберем LEI в поиске на сайте Центробанка. Готово? Загрузите самую верхнюю публикацию.
В публикации, правда речь идет о необходимости получения кода LEI для эмитентов еврооблигаций. Ничего про брокеров. Но все равно интересно, что дальше?
Дальше девушка начинает зачитывать некоторые куски текста из сообщения ЦБ, которые подтверждают, что получение кода LEI для организации, которая выпускает еврооблигации, необходимо. Конечно, если вдаваться в частности, то никакого отношения к фондовому рынку и к лицензиям этот текст не имеет, но на неподготовленного будущего инвестора, который может поверить, что девушка Елизавета большой профессионал, подобный спич с иллюстрациями с сайта Центробанка – произведет сильное впечатление.
- А теперь - продолжала Елизавета, давайте перейдем на сайт www.gleif.org/, который предлагает нам Банк России, и проверим LEI нашей компании. Здесь достаточно в графу поиск LEI ввести название компании
- Напомните, как называется ваш брокер?
- Sigma Six Limited!
Иван Иванович не стал придираться к измененному названию организации, а, как и велела Елизавета, ввел его в поисковую строку. На экране появилась информация о созданной в 2016 году на Британских Виргинских островах организации. Все было чинно и благородно, как и предсказывала молодая мошенница. Регистрация действовала, код LEI наличествовал.
Да, конечно критически настроенный инвестор обратит внимание на следующие обстоятельства:
- Лицензии Банка России у Sigma Six Limited нет
- На сайте нет также информации о наличии лицензии на финансовую деятельность и в других странах, в том числе на благословенных Британских Виргинских островах.
- Сомнительно, что зарегистрированная в тропическом раю Sigma Six Limited имеет какое-либо отношение к сайту sigmaprs.com. Мошеннический бренд sigmaprs известен уже с начала 22 года. В начале апреля бренд был включен в WarningList Банка России, а сайт заблокирован. На самом сайте (его реинкарнации) никаких отсылок к «Six Limited» нет.
Несмотря на это, уловку аферистов необходимо признать эффектной, а потому опасной. В данном случае разговор велся человеком, который изначально знал, что по ту сторону телефонного «кабеля» мошенница. Когда же человек хочет поверить в сказку, он легко проглотит наживку. Мы проверяем организацию через сайт ЦБ, где говорится, что организация должна иметь LEI. Проверяем LEI у организации – есть LEI! На каждом этапе жулики нам подбрасывают позитивный результат проверки. А мы этого и хотим!
Еще более эффектным получилось с проверкой профессионализма экспертов компании. Девушка Елизавета предупредила, что их аналитики специализируются на иностранных акциях, которые могут «выстрелить» за день от 20 до 200 процентов.
Надо признать, что такое редко, но на рынке бывает. Обычно это происходит с бумагами 4 эшелона – самыми рискованными. Так, предприятия, находящиеся в предбанкротном состоянии, из которых уже вышли практически все инвесторы могут среагировать скачком котировок в 2-3 раза на новости о вхождении в проект крупного инвестора или получении крупного долгосрочного заказа.
Елизавета предупредила, что как только аналитики получат ясные сигналы на рывок бумаги, она предупредит работника Федерального фонда. Ждать пришлось недолго. Уже в тот же день в 15.41 Елизавета присылает прогноз роста стоимости акций компании HSDT с 0.63$ примерно в два раза.
Через 2 минуты еще одно предсказание акции компании PING вырастут с 17$ примерно на 30%. Проверяем эти бумаги на сайте NASDAQ, где они торгуются. Действительно, на закрытии предыдущего торгового дня HSDT показала 0.63$, а PING -17$. До открытия сессии биржи оставалось еще 40 минут.
В 16.30 по московскому времени открываются торги на американских биржах и в 16.35 Елизавета присылает отчет. Первые сделки с акциями указанных компаний оказались даже чуть больше тех прогнозных показателей, которые дали «аналитики Сигмы».
Представляете, какую доходность вы могли бы получить, если бы вы воспользовались нашими рекомендациями. Ивану Ивановичу осталось только снять шляпу перед профессионализмом аналитиков. Впрочем, шляпы у него в тот день у него не оказалось.
В чем фокус? Абсолютно понятно, что у рыночных мошенников нет никаких аналитиков, которые отслеживают внутренние истории акций 4- да и любых иных эшелонов. Как же жулики решают проблему? Решение должно быть на поверхности простым и не требовать более 5 минут технической работы «аналитика» с образованием 8 классов.
Любой, кто связан с фондовым рынком знает, что на крупных биржах обычно кроме основной сессии проводят дополнительные – как правило утренние или вечерние. Объем торгов там существенно ниже, чем на основной, поэтому котировки дополнительных сессий, как правило, не фигурируют в официальной динамике ценной бумаги. Но в тех случаях, когда значимые события для котировки акции происходят уже после закрытия основной сессии, на дополнительных сессиях, естественно, происходят резкие скачки, которые потом повторяются на следующей основной сессии.
Когда Елизавета на следующий день перезвонила Ивану Ивановичу с надеждой, что тот по достоинству оценит «аналитиков» Сигмы, старый брюзга заявил, что все это красиво, но абсолютно бесполезно для спекуляций.
- Как? Почему? Мы же предсказали курс до начала торгов!
- Да, но мне-то что от этого. До начала торгов я бумагу купить не могу, а первая сделка уже по стоимости превышает ваши прогнозы. Рекомендация может быть ценной, если вы ее мне дадите во время предыдущей сессии, когда я еще могу приобрести бумагу по прежней цене.
- То есть, если мы будем давать вам прогнозы не за час, а за день, то вы будете с нами сотрудничать? – спросила погрустневшая мошенница
- Конечно!
- Наши аналитики, конечно, пришлют вам в следующий раз прогноз заранее.
Вот уже месяц мы ждем чудесного прогноза. Но похоже что-то сломалось в интеллектуальной машине мошенников из Сигмы. Точнее, наши догадки, по всей видимости оказались правильными.
И все же новации от Сигмы должны заставить нас быть еще более бдительными. Мошенники совершенствуют арсенал психологического воздействия на потенциальных жертв. Очевидно, что подобные уловки могут значительно повысить эффективность обмана.
Не поддавайтесь на яркие, но по сути дешевые ловушки, которые расставляют нам мошенники.