Когда речь заходит о повышении финансовой грамотности, предупреждении о мошенничестве, практически всегда мы имеем ввиду граждан, обычных смертных, не связанных с бизнесом. Предполагается, что бизнесмены, с одной стороны, более грамотные в сфере финансов, а значит, вероятность попадания в криминальную ловушку у них меньше. Кроме того, считается, что предприниматели могут сами за себя постоять.
У больших организаций есть собственные службы безопасности, а иногда и - информационной безопасности, строгие бухгалтерии, юристы, экономисты. Они действительно могут рассчитывать на более-менее профессиональную защиту от криминала. Кроме того, благодаря банкам и производителям программного обеспечения организации обеспечены нормальной защитой своих автоматизированных производственных процессов и финансовых операций.
Однако абсолютное большинство организаций не может позволить себе нанимать профессионалов в сфере безопасности (в лучшем случае - охранников), а значительная часть финансовых процессов не автоматизирована. Решения же во всех организациях принимают простые люди, которым свойственно ошибаться, подпадать под внешнее внушение. Мошенники, как правило, неплохо осведомлены о сильных и слабых сторонах корпоративной защиты. Рискнем предположить, что ахиллесовой пятой компаний, как и в случаях с физическими лицами, является тот же самый человеческий фактор, поэтому в отношении предпринимателей точно также используется практика психологического манипулирования или социальной инженерии.
С учетом тех финансовых потоков, которые обитают в корпоративном секторе, интерес к нему со стороны недобросовестных дельцов и мошенников, вряд ли меньший, чем к обычным гражданам. В нем правда превалируют несколько иные формы отъема денег. В частности, распространены откаты, недобросовестные поставки, сложный юридический, а иногда и силовой отъем собственности. Особая любовь аферистов к людям, которые только планируют организовывать бизнес. О продаже франшиз, псевдобизнеса мы уже писали и говорили в СтопПирамиде.
В декабре 2022 года в адрес Федерального фонда поступило электронное письмо от корпорации «Газпром», точнее от «специалиста отдела материально-технического обеспечения» Марты Пак, следующего содержания:
«Добрый день!
Назначено проведении закрытого отбора Организаций для вручения грантов на развитие бизнеса, благотворительные цели, социальные инициативы и проекты в области науки и обучения.
Со всей необходимой информацией Вы можете ознакомиться в Извещении.»
Похоже «Газпром» в лице г-жи Пак не знал, кому он рассылает письма или посчитал ниже своего величия опускаться до того, чтобы уточнять имена, отчества адресатов, проставлять их почтовых сообщениях.
Шапка вложенных в письмо документов была украшена языком пламени с эмблемы газового гиганта. Куда делась горелка и логотип? Об этом можно только догадываться.
Положение о грантовом конкурсе компании давало претендентам максимальную свободу выбора. Шесть направлений, к которым можно было притянуть любой проект. В конкурсе могли принимать участие практически все организации кроме кооперативных, органов исполнительной власти, политических партий, нотариальных контор и адвокатских палат. Что касается размера возможного гранта, то, как полагается, «Газпром» не мелочился. Щедрой рукой наш «национальный газовый гигант» выставил на конкурс сразу 92 миллиона рублей.
На подготовку предложения давалось пять дней. Это критически малый срок, если требуется с нуля готовить полноценное предложение на конкурс. Однако миллионы или даже десятки миллионов рублей, которые маячат перед бизнесменом в ближайшей перспективе, стимулируют творческий процесс, ведут к бессонным ночам. Федеральный фонд также не мог пройти мимо столь заманчивого предложения и включился в борьбу за финансирование от «Газпрома». Мы решили, что претендовать на всю сумму будет не совсем скромно, поэтому решили попросить на программу повышения финансовой грамотности чуть более 40 миллионов рублей.
Конечно, мы не могли успеть подготовить полноценное предложение, да в общем-то и е собирались особенно усердствовать, поскольку хорошо понимали, что качество текста и информации здесь не главное. Но за несколько часов до момента, когда грантовая карета должна была превратиться в бессмысленную тыкву, полтора десятка страниц текста про финансовую грамотность и общедоступная информация про Фонд отправились в конкурсную комиссию.
На следующее утро из «отдела МТО Газпрома» пришло лаконичное сообщение от о том, что наше предложение зарегистрировано в Конкурсной комиссии. Есть шансы получить от богатейшего российского предприятия 40 миллионов с хвостиком. Конечно претендентов на десятки миллионов рублей скорее всего много, и шансы на победу не слишком велики. В тревожном неведении мы провели все длинные новогодние каникулы и первую рабочую неделю, но в понедельник второй недели наши терзания были вознаграждены. На электронную почту пришло волшебное сообщение от Марты Пак, начинавшееся так:
«Уведомляю Вас о том, что сегодня состоялось заседание конкурсной комиссии по рассмотрению заявлений на получение гранта: Ваш проект был одобрен на заявленную Вами сумму.»
В течение трех дней надо было представить в конкурсную комиссию необходимые документы, получить деньги, засучить рукава и начать работать во имя финансовой грамотности.
Письмо стоимостью 40 миллионов оставалось безадресным. Сумма выделенных конкурсной денег не уточнялась. Нет номера решения и даже точной даты, когда проводилось заседание. Впрочем, это все мелочи по сравнению с мешком с 80 упаковками 5 тысячных купюр. С помощью такой кучи денег можно полстраны сделать самыми что ни на есть квалифицированными инвесторами.
Приложение к письму волшебницы Марты с великолепным названием Инструкция победителю конкретизировала наши последующие действия. В течение трех дней надо было направить щедрому грантодателю минимальный пакет документов. «Газпром» поступил в отношении победителей максимально благородно – не надо никаких курьеров, никаких заверенных бумажных документов, все контакты по электронной почте. Это конечно, «от большой заботы о тех людях, которые должны заниматься повышением финансовой грамотности», а не перевозкой бумаг. Впрочем, среди необходимых документов был один, которого на этот момент у Фонда не было. Необходимо было представить Сертификат ФСПК (Федерального стандарта проверки компаний). Что делать? Ведь на предоставление пакета документов дается всего три дня!
Яндекс нам в помощь - набираем четыре буквы и получаем список компаний, которые готовы нам за срок от нескольких часов до 2 дней предоставить нам заветный сертификат. Цена вопроса 39 900 тысяч рублей! В сравнении с 40 миллионами - менее 1%. Нельзя жадничать себе в убыток, тем более, что Газпром в лице Марты Пак гарантировал компенсацию всех дополнительных расходов.
Что же такое ФСПК?
Обратимся к интернету. На официальном сайте Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии (Росстандарт) читаем, что этот стандарт был зарегистрирован и включен в реестр систем добровольной сертификации Агентства 23 сентября 2022 года. Получается, что практически сразу после регистрации ФСПК его признал в качестве важнейшего и единственного добровольного стандарта для отбора своих партнеров сам Газпром.
Кто же изобрел этот уникальный интеллектуальный продукт? Наверное, авторитетный в техническом регулировании и стандартизации институт. Не совсем так. Стандарт был представлен в регистрирующий орган ООО «Единая система сертификации» (или ООО «ЕСС»), зарегистрированное за 10 дней до регистрации ФСПК, с уставным капиталом 10 тысяч рублей. Учредителем и директором уникального Общества, подготовившего за неделю стандарт, которому доверяет «Газпром», оказалась некто Наталья Скрипник. Ранее эта могучая женщина ни в каких иных организациях себя ранее не проявляла.
На сайте ООО «ЕСС» есть список из 22 организаций и ИП, которые получили у ЕСС право проводить оценку компании по этому важному стандарту. То есть, за два с небольшим месяца в стране была создана полноценная инфраструктура по проверке компаний. Поскольку все члены этого замечательного реестра оказались совершенно независимыми друг от друга, то получается, что создана среда для здоровой конкуренции.
Кого-то может удивить оперативность, с которой соискатель денег «Газпрома» может получить сертификат ФСПК. На самом деле ничего удивительного. Оценка по стандарту представляет собой проверку организации по нескольким открытым базам. Сертификат гарантирует, что организация не находится в процессе банкротства, что деятельность ее не приостановлена по КоАП России, что нет серьезных или длительных налоговых недоимок, что у руководителя и главбуха нет непогашенных судимостей за преступления в сфере экономики, что организация не является офшорной, что организация не входит в реестр недобросовестных поставщиков.
На сайтах некоторых компаний можно в режиме онлайн проверить свою организацию на соответствие ФСПК. Вводим ОГРН примерно минута журчания интернет-процессов, и вердикт на сайте готов. Организация достойна получения сертификата. Заплатите деньги, и красивая бумажка окажется у вас. 21 век – серьезная проверка за полторы минуты. Путь к 40 миллионам открыт? Вряд ли. На самом деле мы ввели вместо ИНН Федерального фонда, номер мошеннического КПК «Сберагро», по которому есть десятки неисполненных судебных о возврате долга, приговор уголовного суда в отношении руководителей и организаторов, и который находится в процессе ликвидации. То есть, система одобрила организацию, которая абсолютно однозначно нарушала практически все возможные нормы добросовестности, но при этом была одобрена по критериям ФСПК.
И еще одна маленькая примечательная особенность на сайтах продавцов ФСПК есть письмо Федерального агентства в ООО Единая система сертификации», в котором Общество информируется о регистрации стандарта и внесения его в реестр, направленный в надзорный орган 23 сентября 2022 года. То есть, стандарт был отправлен из ООО в Агентство и в тот же день официально зарегистрирован в государственном реестре. Удивительная оперативность для государственной организации. В принципе оперативность принятия управленческих решений – благо. Но в данном случае получается, что оперативно зарегистрированным стандартом активно пользуются недобросовестные дельцы.
В разговоре с г-жой Пак мы попросили порекомендовать компанию, которая быстро и качественно оформит сертификат. На что Марта Александровна гордо ответила, что по условиям конкурса она не может рекомендовать ни одну из компаний. Главное, чтобы сертификат был представлен вовремя. Получалось так, что вся афера выстроена в интересах всех 22 организаций и индивидуальных предпринимателей из реестра ЕСС? Могут ли среди этих 22 лиц быть те, которые не знали о природе спроса на эти чудесные сертификаты? Теоретически могут, но это маловероятно. Впрочем, к этому вопросу мы вернемся ниже.
Несмотря на то, что г-жа Пак очень волновалась о сроках предоставления фондом пакета документов, нам легко удалось дважды продлить сроки. За это время мы получили с помощью Марты Александровны «Выписку из протокола конкурсной комиссии» и «Гарантийное письмо». Оба документа украшало уже знакомое нам пламя от эмблемы «Газпрома», в конце стояли печати и подписи должностных лиц. Правда печать была неизвестного отдела МТО, а подпись отнюдь не Алексея Миллера, а г-на Саакадзе. На распечатке представленные документы выглядят удивительно правдиво – в том плане, что факт соединения кусков разных документов выглядит абсолютно очевидным. По всей видимости, нечасто попадаются недоверчивые вредные предприниматели, которые требуют подтверждающих документов от волшебника, называющего себя «Газпромом».
И еще одна особенность документов от «Газпрома». Наконец-то мы видим название организации и даже ИНН победителя, но нет суммы, которую нам выделили. Особенно удивительно это выглядит на бумаге, которая называется «Гарантийное письмо». Похоже наше предложение, где были расписаны необходимые суммы, было просто потеряно «конкурсной комиссией». Впрочем, это неудивительно, если учесть массовость рассылки и большое количество «победителей».
Этот странный роман в письмах и телефонных с г-жой Пак пришлось в определенный момент завершать. В последнем телефонном разговоре Фонд сообщил, что пакет документов подготовлен и выслан курьером по адресу приемной на Московском проспекте в Санкт Петербурге. Такое развитие событий для «специалиста МТО Газпрома» было неожиданным. С плохо скрываемым разочарованием г-жа Пак начала говорить о тех страшных проблемах, которые ожидают курьера, который попытается попасть в офис Газпрома. Но для начала она заявила, что Газпром расположен не в Санкт-Петербурге, а в Москве на улице Наметкина, о чем можно прочитать на официальном сайте. Удивительно, но факт – профессиональные аферисты, которые ежедневно выступают от лица чужой организации, годами не интересуются новостями и не смотрят ее сайт. С 2021 года головной офис юридически и физически переехал в Северную столицу, и на сайте Газпрома давно уже нет никаких московских адресов, в том числе знакомого многим адреса на улице Наметкина. Похоже про это не знает не только г-жа Пак, но и другие аферисты. В Извещении, которое мы получили в конце декабря 2022 года также указан знаменитый дом на улице Наметкина.
Масштаб аферы
Признаемся, что впервые о фальшивых тендерах мы услышали еще в 2019 году. В тот год нам прислали коллеги из Уфы предложение «Роснефти» по конкурсу… на финансовую грамотность. В отличие от истории 2022 года тогда мошенники более тонко учитывали специфику организаций, которым они рассылали письма счастья. Тогда, как и сейчас не составляло никакого труда распознать очевидные признаки обмана в этом предложении. Естественно, что наши коллеги не польстились на «волшебное финансирование».
Уже в 2019 году на сайтах крупнейших корпораций, именами которых прикрывались жулики, появлялись предупреждающие материалы. Для нас было неожиданностью, что несмотря на эту деятельность по проведению псевдоконкурсов не только не исчезла, но похоже до сих пор процветает.
В интернете огромное количество рассказов предпринимателей, начиная с 2019 года. Мы в основном пользовались соответствующей Мошенники представляются чуть ли всеми известными компаниями, чаще всего в объявлениях псевдоконкурсов фигурируют Роснефть, Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит (Тандер), Лукойл, Росатом, Аэрофлот, Согаз, Микоян, РЖД, Лукойл.
Если говорить о сертификатах, которые необходимы для оформления «договора», то в рассказах предпринимателей мы насчитали, как минимум, 6 сомнительных стандартов, кроме ФСПК: НРНП (Национальный реестр надежных поставщиков), ФССП (Федеральная система сертификации поставщиков), ФЭСП (Финансово-экономическое состояние предприятия), Оценка риска непрерывности бизнеса, СКОК (Система контроля оценки качества), ДАП (Допуск атомной промышленности), РосГазКонтроль.
Некоторые из перечисленных стандартов уже не действуют. Но все они в установленном порядке зарегистрированы как системы добровольной сертификации в реестре Росстандарта. В большинстве случаев незадолго до регистрации создавалось ООО, которое подавало стандарт на регистрацию в Федеральное агентство. Обращает внимание готовность аферистов действовать на специфических рынках, в частности, среди потенциальных заказчиков в атомной промышленности. Стандарт ДАП был создан ООО «Плутон» из Оренбургской области с уставным капиталом 10 тысяч рублей в апреле 2021 года. К настоящему моменту эта компания находится в процессе ликвидации. Учредитель, Генеральный директор и ликвидатор один человек – некто Наталья Шаталова. Впрочем, ФНС бесстрастно зарегистрировала, что сведения о г-же Шаталовой в конце концов были признаны налоговой инспекцией недостоверными.
Мы полагаем, что ни одно реально работающее предприятие атомной промышленности не соблазнится творением сомнительных стандартописцев. Однако сам факт столь простой регистрации стандартов в отраслях, связанных с повышенным риском, вызывает некоторую тревогу.
31 августа 2022 года Алексей Люльков регистрирует в Пензе ООО «Газ-Контроль». 6 октября он направляет в Федеральное агентство предложения по регистрации системы добровольной сертификации РосГазКонтроль и на следующий день надзорный орган благополучно регистрирует систему добровольной сертификации и включает ее в реестр.
Впрочем, возможно, оперативность принятия решений надзорным органом имеет и рациональное объяснение. Дело в том, что описание стандарта РосГазКонтроль почти полностью совпадает с описанием стандартов ФСПК и СКОК, зарегистрированных в один день 23 сентября 2022 года. Они – первопроходцы? Нет. 6 сентября 2022 года был зарегистрирован стандарт ФСАП. И так далее. По всей видимости, претензии к регистрации чужих стандартов под новыми именами должна предъявлять компания, которая разрабатывала первый подобный стандарт. Но она их почему-то не предъявляет.
Насколько распространена афера с псевдоконкурсами? По данным Яндекса, в последние месяцы запросы с названиями этих чудесных стандартов делают порядка 10-12 тысяч человек. Мы предполагаем, что это люди, которым сообщили о победе в Конкурсе и выслали «Инструкцию победителя». Значит, до этого момента организации составили предложения и направили их щедрому «грантодателю». Предположим, что в среднем от одного «победителя» поинтересовались стандартом в популярном поисковике два человека. В этом случае речь может идти о том, что до 5 тысяч организаций и ИП в России принимает участие в псевдоконкурсах и становится победителями каждый месяц. Сколько из них покупает сертификаты? Полагаем, что их доля будет достаточно большой, поскольку предприятие потратило самое важное – собственное рабочее время на составление предложений. Затраты на приобретение сертификата в пределах 40-55 тысяч рублей вряд ли станут серьезным тормозом для того, чтобы отказаться от желанного заказа, гранта. Тем более, что официальный статус сертификата позволяет предпринимателю лелеять себя надеждой, что цветная бумага может помочь и в других конкурсах, если здесь все-таки произойдет «облом». Конечно мы не думаем, что речь может идти о 50% решений о приобретении сертификата, но 20-30% «победителей» вполне могли соблазниться и купить его. Таким образом общая выручка за продажу чудесных сертификатов может составлять сумму не менее 40-50 миллионов рублей в месяц.
Неизвестно, какая часть из этой суммы достается организаторам аферы, а сколько «зарабатывают» другие участники цепочки. Поскольку все видимые транзакции проходят через банковскую систему, часть из этих денег по всей видимости достается и государству в форме налоговых отчислений.
Стандарт ФСПК продают 22 лица – все они включены в реестр организации ЕСС. Теоретически может быть, что это все организации – честные участники рынка, которые осенью прошлого года обнаружили новый качественный продукт на рынке добровольной сертификации, побежали в ООО ЕСС, чтобы войти в реестр продавцов стандарта. Явные признаки правонарушения – в форме обмана мы зафиксировали у Марты Пак и ее команды. Может быть из любви к искусству сертификации Марта Пак дезинформирует корпоративных Буратино, а добросовестные компании лишь честно исполняют свой профессиональный долг и сертифицируют, сертифицируют, сертифицируют?
Верится в это с трудом, точнее просто не верится. Во-первых, весьма специфическим выглядит набор продавцов ФСПК. Из 22 организаций 14 были созданы в 22 году, а еще 5 – в 21 году. Всего три «профессионала», которым доверена почетное право сертификации, имеют стаж более 2 лет. «Совершенно случайно» регистрация четырех участников списка пришлась на 24-25 февраля 2022 года. География «экспертов» также весьма ограничена.
Во-вторых, абсолютное большинство учредителей и руководителей сертифицирующих организаций до этого никогда и нигде себя в качестве бизнесменов и менеджеров не проявляли, что весьма удивительно, учитывая сложность оценочного рынка.
В-третьих, с учетом той бурной реакции, которые проявляют в соцсетях обманутые предприниматели, невозможно представить, чтобы они не высказывали претензий (хотя бы устных) компаниям, которым они отдали деньги впустую.
Наконец, в-четвертых, трудно поверить в то, что команда Мары Пак не получает с этого бизнеса определенный доход, что автоматически дает основания заподозрить ее в правонарушениях, описываемых в 159 статье УК РФ. А руководители организаций, которые помогают псевдоГазпрому (псевдоРоснефти, псевдоРосатому и пр.) монетизировать сказочное творчество, могут быть опрошены в рамках уголовного расследования.
Несколько раз мы встречали информацию о том, что пострадавшие от конкурсов пытались через суд добиться от продавцов возврата денег, уплаченных за оказавшиеся ненужными сертификаты. Все эти попытки закончились неудачно для истцов. Это неудивительно. Оценочная компания исполняет свои обязательства по договору. Подозрения пострадавших, что компания связана с «командой Марты Пак», которая очевидно совершает правонарушение, в суде недоказуемы. Хотя повторимся, мы практически уверены, что, как минимум, знать о природе спроса на некоторые сертификаты компании должны. Определить меру осведомленности и вовлеченности конкретных компаний в афере псевдоконкурсов, могут правоохранительные органы. Однако для этого должны быть заявления от пострадавших и реально открытые уголовные дела. Несмотря на то, что в интернет-чатах предприниматели периодически заявляют о необходимости обращаться в полицию, у нас нет никаких свидетельств, что заявления были поданы и дела возбуждены.
Что про это все думает настоящий Газпром?
Во-первых, на сайте Газпрома на видном месте, на самом верху есть большая «кнопка» противодействие мошенничеству. Нажав ее, мы увидим список наиболее распространенных мошеннических схем, где упоминается Газпром и его дочерние предприятия. В разделе «Предложения грантов и субсидий, имеющие признаки противоправных» мы найдем рассказ про схему а-ля Марта Пак с образцами писем и грантовых предложений.
Во-вторых, нам удалось переговорить с представителем настоящего Газпрома о том, как проводятся настоящие конкурсы.
Самое главное – все конкурсы Газпрома и его дочерних структур проводит дочка Газпромбанка ООО «ЭТП ГПБ». Это прекрасно известно мошенникам, поэтому мифическая и в то же время вполне реальная Марта Пак рассылает письма с адреса pak@etp-qpb.online
Да, именно etb-gpb.online! Но окончания в адресах почты реальных сотрудников ЕТП ГПБ может быть только @etpgpb.ru!
Никакого дефиса! Доменная зона – только ру!
Это как раз те мелочи, которые имеют принципиальное значение.
Могут ли организации получать неперсонализированные приглашения по участию в конкурсах Газпрома и его дочек?
Теоретически могут. Но только в том случае, если они до этого зарегистрировались на официальном сайте «ЕТП ГПБ» и указали коды товаров и услуг, по которым они хотели бы испытать себя в качестве партнера Газпрома. Без этого получить письмо с предложением участия в конкурсе невозможно.
Может ли Газпром запросить соответствие сертификации какой-либо добровольной системы сертификации? Если у компании есть сертификат СДС, то эта информация может быть учтена в качестве дополнительной и исключительно до принятия решения. Выбрать поставщика и исполнителя, а потом потребовать с него дополнительный сертификат – такое не может быть ни в Газпроме, ни, в одной другой реальной организации для выбора поставщиков или процедуре тендера!
Кроме, конечно, многочисленных контор, где работает Марта Пак!
Фонд направил обращение в Федеральное агентство по техническому регулированию и метрологии с просьбой обратить внимание на практику псевдоконкурсов.
В заключении мы хотели бы акцентировать на еще один момент. На сайтах многих из компаний от имени которых мошенники проводят конкурсы, есть специальные предупреждающие материалы, в которых описывается мошенническая схема, где конкретизуется то, как проводятся тендеры и конкурсы этой компанией. Найти эти материалы достаточно просто – как правило, ссылки на них есть с главной страницы сайта. Однако тысячи предпринимателей пропускают эти предупреждения. Похоже, в данном случае мы сталкиваемся с теми самыми психологическими механизмами, что и в случаях обмана физических лиц. Мозг «лица юридического» работает точно по тем же законам, что и «физического». Иначе быть не может. Предприниматель в первую очередь видит то, что хочет видеть. Регламентация деятельности и денежных расчетов организаций несколько затрудняет работу мошенников. Однако есть и факторы, которые повышают риски финансовых потерь. Это изначально несколько более высокая склонность к риску, а также то, что все-таки они оперируют не своими семейными деньгами, а средствами предприятия.