Совсем недавно криптомир пережил крах одной из крупнейших бирж планеты - BTX. История молодых да вероятно не слишком честных и умных миллиардеров, взобравшихся на вершины социального Олимпа и с оглушительным треском с него скатившихся, взбудоражила десятки миллионов людей, далеких от блокчейна и цифровой индустрии. Багамский Бинанс лопнул настолько неожиданно, что зародил сомнения в надежности всех остальных «бинансов», в том числе, и настоящего Бинанса американского китайца ЧанПэн Чжао.
От хакера до биржевика
Надо сказать, что в прошлом году наконец-то появился и «наш российский Бинанс». Это народное звание было некоторыми блогерами и «криптоэкспертами» присвоено криптобирже Billium.
«Создатель русского Бинанса» - известный среди части частных инвесторов «трейдер» со своим телеграм-каналом Илья Ангелов. Злые языки правда утверждают, что ранее фамилия у Илья была Балога, занимался хакерством, и он был фигурантом дела о хищении денег с счетов клиентов одного из крупнейших турецких банков - Turkiye Garanti Bankasi. Напарник Ильи предстал перед судом, получил срок (условный), в то время как наш герой был объявлен в розыск. Розыск, по всей видимости, оказался неудачным. Впрочем, документальных подтверждений о тождественности господ Балоги и Ангелова у нас нет – только гуляющая по интернету копия заявления 2010 года о замене паспорта г-на Ангелова, где указаны родители (оба по фамилии Балога).
Но в 2014-15 году мы обнаруживаем Илью Стефановича Ангелова уже в горниле политической жизни. Он возглавляет региональное отделение партии «Великое Отечество» в Тольятти. Вряд ли кто-то помнит о таком патриотическом политическом объединении, которое возглавлял писатель и по совместительству политический деятель (может быть наоборот) Николай Стариков. От партии г-н Ангелов даже возил гуманитарную помощь в ДНР. Готовился к выборам. Никаких успехов в Самарской области партия не добилась. А вскоре «Великое отечество» стали сотрясать скандалы, произошел раскол, в конечном итоге Минюст в 2019 году приостановил деятельность партии, а в 2020 году была ликвидирована.
Весной 2021 года Илья Стефанович создает свой трейдерский телеграм-канал АнгеловКапитал. Сначала он касался фондового (в основном американского) рынка и был бесплатным. Похоже, наш герой сумел привлечь немало подписчиков. В некоторых источниках говорится о достигнутом уровне 200 тысяч, после чего канал стал платным. Были ли эти двести тысяч «ангеловцев» реальными или заполнялись умными ботами мы не знаем. Уж слишком простой выглядит задача по достижению любого количества подписчиков для опытного хакера и авантюриста, и трудно выполнимой – для неизвестного на рынке эксперта, только что открывшего свой личный канал.
Примерно в тот период, когда канал стал платным, был всплеск позитивных отзывов в интернете (середина ноября 2021 года). А вот в последующем отзывы о результатах телеграм- консалтинга резко поменяли свой знак с плюса на минус. Можно, конечно сослаться на происки конкурентов, что в принципе Илья и делал. Более того вполне допускаем, что и конкуренты были, и происки были. Таковы нравы в этом мире криптогана, которые г-н Ангелов знал изначально. Но разнообразие и временная дисперсность отзывов делает маловероятной реальность хорошо организованной и крупной кампанию «от конкурентов».
В определенный момент Илья Стефанович предложил своим подписчикам вложиться в собственный фонд AngelovCapital. То есть, можно было доверить рыночному асу свои деньги и получать прибыль автоматом, при условии если сам ас ее получит.
В сетевых ресурсах наш герой стремился показать себя человеком весьма преуспевающим - с горами наличных денег, между Гелендвагеном и частным самолетом и пр. Действительно ли он попал в число миллиардеров или нужно было делать вид, чтобы получше продать свой маленький финансовый заводик, мы точно сказать не можем. Но судя по жизненному пути героя, его периодическим пропаданием из публичного пространства, мы скорее придерживаемся второй гипотезы. Конечно через руки предприимчивого гуру рынка могли пройти миллиарды рублей, но темное прошлое, частые смены жизненных легенд скорее свидетельствуют о том, что зарабатывал г-н Ангелов деньги не только для себя. Возможно он отрабатывал на сомнительном поприще прошлые долги. Впрочем, это наша гипотеза.
Вот, ты каков, Русский Бинанс!?
Потренировавшись на телеграм-канале и собственном «фонде», Илья Стефанович пробует себя на новом поприще. В конце марта 2022 года в интервью Invest Future он обронил, что уже давно работает над созданием собственной криптобиржи и близок старт собственного токена. И действительно прошло пару месяцев и было объявлено о создании «Криптобиржи нового поколения Billium». Почему нового поколения? Сказать сложно. Довольно простой незатейливый сайт. Первое, что гарантируется – это безопасность! Гарантия на возврат средств при любом исходе. Здесь бы криптоинвесторам задуматься. Что значит возврат средств при любом исходе? Как бы вы ни торговали, деньги вам вернут? Или что? Мы у вас их украдем, но когда-нибудь вернем?
Очень трудно сочетать безопасность со следующим постулатом Биллиума, который повторял чуть ли не чаще, чем другие. «Мы не блокируем подозрительные средства, не прошедшие проверку, а возвращаем их отправителю.». К кому это обращено? К владельцам подозрительных счетов? Это базовая аудитория Биллиума? В этом случае негативное отношение регуляторов, а может и конкурентов обеспечено.
Дальше треск: «Постоянный аудит и сопровождение со стороны лучших в мире компаний по кибер-безопасности.». Извините, а с каких доходов вы способны обеспечить постоянный аудит и топовое сопровождение по кибербезопасности?
Из более менее оригинального – двухфакторная аутентификация не с помощью СМС, а через телеграм-канал. Насколько это удобно и безопасно, сказать сложно. Но вполне может сойти за новацию. По крайней мере она не связана с подозрительными средствами и с серьезными затратами.
В качестве особой фишки говорилось о том, что на Биллиуме можно торговать токеном TON. Помните историю 2018 года, когда Павел Дуров объявил о проведении крупнейшего в мире ICO по выпуску криптомонеты Gram на основе блокчейна TON (Telegram Open Network). Были привлечены большие деньги от серьезных инвесторов, однако в определенный момент SEC (Комиссия по ценным бумагам США) признала продажу токенов Gram незаконной операцией, поскольку посчитала Gram ценными бумагами. В результате г-н Дуров вышел из цифрового проекта, но созданная блокчейн-платформа продолжала развиваться под названием TON. В настоящее время аббревиатуры расшифровывается по названию нынешнего владельца The Open Network. Капитализация токена – примерно 2,8 миллиардов долларов. Есть несколько достаточно крупных бирж, где торгуется TON, кроме того его можно купить с помощью бота в самом коммуникаторе Телеграм. Так что продажа TON также не слишком уникальное преимущество.
У Биллиума был свой токен, который можно было приобрести и зарабатывать по 60% годовых на стейкинге. Это, конечно, не 30-40% в месяц, как например обещалось сказочниками из Рой-Клуба, но значительно больше реально возможного роста стоимости криптоактива. То есть, обеспечить начисление 60% годовых аферисты могли, но не могли удержать курс от катастрофического падения в случае вывода Bearn на биржу.
Биржа, по словам создателей, зарегистрирована в Турции и ОАЭ. Это указано на сайте биржи. Правда, там же – на сайте, - предлагается присоединиться к пользовательскому соглашению с компанией Billium Finance LLC, зарегистрированной в Сент-Винсент и Гренадинах. История, обычная для компаний, которые рассматриваются СтопПирамидой. Ничего удивительного также в том, что турецкая компания была зарегистрирована еще летом 2021 года. Одно время она действительно называлась «BİLLİUM İNŞAAT SANAYİ VE TİCARET LİMİTED ŞİRKETİ» и действительно, как написано на сайте ее директором был и остается Осман Озболат. Но, во-первых, в названии компании Billium конкретизируется, что она строительная, торговая и промышленная. Во-вторых, сегодня ее название уже «SEÇKİN ÖZ METAL İNŞAAT LİMİTED ŞİRKETİ», что означает компания по строительству металлических конструкций. В-третьих, основным видом деятельности компании является строительство нежилой недвижимости. Интересно, знал ли г-н Озболат, что он в течение нескольких месяцев возглавлял чуть не самую известную криптобиржу с российскими корнями 2022 года?
Кстати, к Турции Илья Стефанович сохранил особо теплые отношения, возможно еще со времен махинаций с деньгами турецкого банка г-ном И.С. Балоги. Неоднократно говорилось, что кроме России основные клиенты биржи в Турции, где она, якобы, создана. Статистика Google свидетельствует, что из этой страны действительно было несколько запросов со словом Billium, однако их на порядок меньше, чем из Казахстана, Украины и, естественно, России.
Осторожно! Платные каналы для трейдеров!
Основными каналами привлечения людей на «биржу нового поколения» были телеграм-каналы: самого Ангелова, а также, по всей видимости дружественного проекта Антрейдинг (два канала - AnTrading Priority и Antrading Куркуль). Создатель и главный эксперт Антрейдинга Андрей Антонов даже разместил на своем сайте образец «официального договора-оферты с пользователями, где в качестве «Компании» выступало ИП самого г-на Антонова, указана стоимость услуг и даже есть раздел реквизиты компании. Правда в реквизитах, по непонятным причинам, отсутствуют банковские реквизиты, на которые должны перечисляться деньги. Сомнительно, чтобы люди из самых разных городов России, Украины, Казахстана и некоторых других стран вносили ежемесячные платежи в кассу ИП, зарегистрированного в Москве.
Все перечисленные каналы – платные с большим количеством подписчиков. Однако, похоже, доходов от консалтинга молодым людям не хватало, поэтому в них шла активная пропаганда проектов г-на Ангелова: сначала фонда, потом криптобиржи.
Еще недавно г-н Ангелов, когда вел свой платный телеграм-канал, он практически все время служил объектом критики за неправильные прогнозы. Если ты хочешь, чтобы люди подписывались на платный канал, ты обязан делать прогнозы. Естественно, далеко не все они сбываются. Поэтому в интернете г-н Ангелов собрал немало критических отзывов о своих прогностических способностях. Когда же речь пошла о фонде AngelovCapital, то внимание на отдельных сделках, особенно убыточных не фиксировалась. И совсем уж комфортным для «рыночного гуру» оказалась практика автоследования на бирже. Фиксируются общие позитивные результаты. Все инвесторы довольны, претензий почти никаких. Но все это до поры до времени.
По рассказам пострадавших, простая возможность подключиться к автоследованию за опытными трейдерами – была основным козырем Биллиума. Логика, вроде бы, нормальная – сам не знаешь, что покупать и когда продавать, пусть за тебя это сделает опытный трейдер. Кто такой опытный трейдер по криптовалютам? Им может каждый из нас? Достаточно пройти обучение и/или показать себя в деле. «Трейдинг как искусство!» – висит на сайте аферистов сомнительный слоган. Психологическая ловушка – во-первых, реверанс в сторону инвесторов, дескать вы тоже в перспективе можете стать асом на крипторынке. Но пока посмотрите, как ловко торгуют наши профи, которых мы специально отобрали. На мониторе представлено 10-12 трейдеров, которые, предлагают присоединиться к их торговле самыми минимальными депозитами. Деньги вы легко переводите им на счет в стейблкоинах. У вас в личном кабинете тут же появляется окно, через которое вы сможете легко наблюдать за своими успехами. Для выбора трейдера вы можете учесть уровень риска стратегии трейдера, его достижения за последнюю сессию, суммарный доход за все время трейдерства на Биллиуме, а также прогнозную доходность за год. Суммарный доход у трейдеров значительно различается, поскольку к моменту формирования данного отчета срок торговли мог быть от нескольких дней до полугода. Судя по роликам, которые мы видели, эксперты, рекламирующие Биллиум, обязательно давали свою рекомендацию, за кем надо повторять сделки. Впрочем, вы могли проявлять любую степень самодеятельности, заняться диверсификацией трейдеров, создав комфортный для вас пакет из специалистов по криптотрейдингу.
Существовали ли в реальности трейдеры, за счет искусства которых обогащались инвесторы, мы не знаем. Вердикт здесь могут дать только следственные органы. Но с точки зрения «нормального пирамидостроителя», никакие трейдеры не нужны. Зачем подвергать риску растущий счет. Обеспечить постоянное приращение капитала с помощью интрадей трейдинга невозможно. Примеров подобного решения множество, в том числе, криминальный супергигант Финико.
За счет чего выплачивать доходы? Уж точно не за счет торговли на крипторынках. Для решения повседневных финансовых проблем вполне достаточно поступлений от новых инвесторов. Впрочем, и от старых тоже. Какой здравомыслящий человек будет снимать со счета свои активы, если они растут 80-150% в год? Инвестор уже преодолел первичную тревогу, когда присоединялся к копитрейдингу. Далее следовало практически исключительно положительное подкрепление. Прошло несколько месяцев, страхи рассеялись, а соблазн превратить золотой ручеек в полноводную реку только усилился.
Плюс к этому свою лепту в поддержание устойчивости бизнеса Биллиума играла щедрая реферальная система. Позаботиться о финансовом процветании родственников и знакомых вдвойне приятно, если за это биржа еще и щедро вас вознаградит. Первые месяцы, по словам пострадавших, стать клиентами биржи можно было только, указав «пригласителя». Ближе к осени создатели «биржи нового поколения» осознали, что не к лицу превращать предприятие в чисто сетевой проект. На сайте была открыта регистрация без приглашений.
Количество пользователей и рисованное благосостояние инвесторов, подключившихся к копитрейдингу росли. В общем ничего не предвещало финансового коллапса. По традиции в октябре-ноябре была проведена маркетинговая кампания, количество запросов в Яндексе повысилось.
Крах? По всей видимости, запланированный уход с деньгами клиентов
Еще в январе-феврале биржа торжественно проводила конкурс красоты Биллиума «Женщины в трейдинге». Но 12 февраля 2023 года сайт биржи оказался недоступным. Инвесторы дружно побежали в телеграм каналы, где их ждало сообщение о технических проблемах. «Работа сайта будет восстановлена в ближайшее время!» - бодро отчитывался телеграм-канал.
Чат Биллиум-Академии «высказывался» еще оптимистичнее: «У нас хорошая система безопасности, которая и сработала. 2-3 дня – это максимальный срок. Потом появилась информация о том, что восстановить сайт не удастся, но через 1-2 дня заработает его зеркало по адресу https://billium.io/. Кстати домен IO – означает Indian Ocean, точнее Британские территории в Индийском океане – малюсенький ахипелаг Чагос посреди океана. Конспирологи могли бы предположить, что биржа просто уехала подальше от цивилизации на юг от Цейлона. Но продвинутых инвесторов подобного рода историями не смутишь. Все прекрасно понимали, что господин Ангелов никуда не перемещался. Напряжение в телеграм-канале стало нарастать. Люди все чаще стали называть происходящее скамом.
На третий день появилась третья версия от некой Галины, которая была как бы приближенной к организаторам биржи и Илье Ангелову. «Оказывается Илья арестован. Не то в ОАЭ, не то в США, не то в Великобритании. Почему об этом никто не говорил два дня? Публичные разговоры могли помешать освобождению Ильи. Для освобождения лидера Галина, вроде, срочно вылетела в ОАЭ. Опять пауза, в которую в канал стали подбрасываться призывы скинуться на адвоката Илье. Освободим за пару дней, и он откроет биржу и вывод денег с нее. Правда на следующий день модераторы канала сообщили, что сбор денег на адвоката – объявление корсаров- мошенников. Удалось ли им собрать какие-то деньги, определить сегодня вряд ли возможно.
Почему для восстановления работы биржи надо освободить из зиндана руководителя, про это никто из представителей самой биржи и дружественных трейдинговых каналов, не рассказывал. Работа современной высоко технологичной системы не может зависеть от наличия на рабочем месте того или иного менеджера. Впрочем, никаких подтверждений об аресте г-на Ангелова так и не было, что дает нам основание предполагать, что мы в данном случае имеем дело с ловкой мистификацией, цель которой – дезориентировать пострадавших участников биржи, снизить их решимость к защите своих прав.
В определенный момент у инвесторов опять затеплилась надежда, когда пошли сообщения, что начались выплаты американским участникам. Однако, похоже, о такой замечательной новости знали только участники русскоязычных телеграм-каналов. Мистификация продолжалась.
С каждым днем выходы в телеграм канал представителей биржи становились все более редкими. Широко анонсированный сайт на Индийском океане, по свидетельствам очевидцев появился на несколько часов или дней. Впрочем, возможностей совершать через него операции не было. А потом он ушел в небытие.
Периодически в телеграм-канале, где остались пострадавшие, можно увидеть предложения новых чудесных проектов, которые позволят компенсировать потери в Биллиуме и уйти в финансовый космос.
Как ни в чем ни бывало продолжает давать финансовые советы за деньги на своих телеграм-каналах г-н Антонов. Более того некие последователи Ангелова создали телеграм-канал NeAngelov, который продолжает давать гражданам платные советы.
Большинство бывших участников биржи пытаются понять, что делать дальше. Часто говорится о необходимости подачи заявлений в правоохранительные органы. Есть информация, что некоторые из пострадавших это сделали, но пока ни от кого мы не получали подтверждений об открытии уголовного дела. Надеемся, что дела в самое ближайшее время будут открыты. Успешность уголовного дела в отношении мошенников во многом зависит от того, сколько заявлений поступит в полицию. Чем их будет больше, тем больше шансов на успех расследования, поэтому мы рекомендуем всем пострадавшим незамедлительно подать заявления в полицию.
Операции с криптовалютами, несмотря на их распространенность остаются высоко рискованными. Основной риск – это недобросовестность инфраструктурных институтов рынка, многие из которых изначально создаются для отъема денег у участников. 10 раз надо проверять кошельки, биржи, «обменники», которыми вы собираетесь пользоваться. Выбирать биржу, созданную несколько месяцев назад человеком с темным или неизвестным прошлым – это почти прямой путь к финансовым потерям. Будьте бдительными!