В одном из предыдущих материалов мы говорили о практике обмана людей, пострадавших от псевдоброкеров, другими мошенниками. Эти «другие» рекламируют себя в интернете, они, якобы, базируются в одном из российских городов. Более того они быстро «находят деньги», которые вы потеряли (даже если вы ничего не теряли), оперативно предложат их вернуть на ваш счет. Потом вам предложат открыть счет на фейковом сайте одного из зарубежных банков, положить на счет небольшую сумму денег. Ну, в общем все практически также, как и с брокерами-мошенниками.
Это откровенный криминал. Но у пострадавших есть все шансы потерять деньги во вполне законопослушных, но, по нашему мнению, не совсем честных юридических компаниях.
Есть в центре столицы офис одной реально действующей юридической компании. На сайте и визитках два почти британских льва гордо держат щит где красуются две гигантские кириллические буквы Ю и К. С виду нормальная многопрофильная юридическая компания. На сайте все чинно благородно – 18 направлений работы, никаких шапкозакидательских обещаний. Ни слова про возвращение денег от брокеров. Но именно такое объявление на одном из лэндингов привело нас сначала к телефонному разговору, а затем и в офис в одном из бизнес-центров недалеко от метро Тульская.
В офисе на предложили немного подождать специалиста, и вот, наконец, мы в кабинете, перед нами молодой юрист, представившийся Дмитрием Николаевичем. Впрочем, судя по уверенности, с которой Дмитрий Николаевич убеждал собеседника в собственной правоте, он на этом поприще съел собаку, козла и пару килограммов крапивы.
В начале разговора юрист попросил подробнее рассказать нашу историю. «Пострадавший» «Иван Иванович» воспроизвел все, что мы до этого воспроизводили телефонным мошенникам псевдоюристам, а именно: «Три недели назад я увлекся идеей заработать деньги на финансовом рынке. Откликнулся на одно из рекламных объявлений. Мне предложили зарабатывать на финансовом рынке, используя рекомендации опытных трейдеров. Для этого надо было открыть счет у одного из европейских брокеров с африканским названием Sathwala. Первые два дня вложения были минимальными, операции, которые подсказывал эксперт, удачными. Депозит рос с минимальных значений. Мне дали возможность снять 100 долларов. Все произошло быстро и без проблем. Затем я увеличил сумму на счету примерно до 10 тысяч долларов. Удачная полоса продолжилась. Очень быстро на счету оказалось 14 тысяч $. После этого я попробовал снять несколько тысяч долларов, что оказалось невозможным. Система требовала доплату. Я понял, что связался с мошенниками, попытался договориться о том, чтобы снять меньшую сумму, стал ругаться. После этого счет мне заблокировали, а вскоре обнулили – перевели на «спорный депозит».
Дмитрий Николаевич внимательно выслушал рассказ, сказал, что ему все понятно, и что можно попробовать вернуть деньги.
- Попробовать?
Юрист понял, что породил излишние сомнения
– 100% гарантии мы не даем, но в большинстве случае достигаем требуемого результата.
- А каким образом? Ведь мошенников мы не знаем. Кому мы можем предъявить юридически значимую претензию?
- Мошенникам, вряд ли. А вот тем людям, кто получил ваши деньги, вполне можно и даже нужно.
- То есть судиться с дропами[1]?
- Да, некоторые так называют этих людей. – похоже юристу не слишком понравилась наша терминологическая осведомленность.
- Но это наши граждане, их можно найти и можно востребовать с них все по закону.
Тут стало понятно, в какую сторону клонит юрист.
Когда речь идет о псевдоброкерах, узнать, кто конкретно вас обманул, кто по телефону вам рассказывал о несуществующих финансовых компаниях, кто дал ссылки на мошеннические сайты, телеграм-каналы, вряд ли удастся даже правоохранительным органам. Телефонные переговоры ведутся в 90% случаев из сопредельных стран. Идентифицировать звонящего практически невозможно.
Зато легко и быстро можно найти людей, которым перечислялись деньги. С марта 2022 года невозможно перевести деньги с обычной карты за границу, да и переводы в криптовалюте как правило ограничены переводами между российскими пользователями международных сервисов.
Если бы пострадавший «Иван Иванович» знал, кому и куда он отправляет деньги, то он достаточно легко мог бы подать в суд на получателя денег по статье 1102 ГК РФ «Необходимость возврата неосновательного обогащения». Подтверждение денежного перевода у пострадавшего есть – выписка из банка, а у ответчика нет никаких подтверждений того, что деньги он вернул, как и никаких документальных подтверждений, что деньги передавались «Иваном Ивановичем» для того, чтобы переслать неизвестным мошенникам. При отсутствии подтверждений заранее согласованного использования денег суды, как правило, выносят решения в пользу истца. Но проблема заключается в том, что подать иск можно в только суд по месту проживания ответчика. Суд не будет разыскивать ответчика. А истец («Иван Иванович») понятия не имеет, где ему искать человека, которому он направил немалую сумму. Банк про ответчика знает, но не имеет права сообщать персональную информацию о своих клиентах.
Но есть юридическая хитрость, которой иногда пользуются пострадавшие. Иск подается на банк, который, якобы, не перевел деньги получателю, а значит, «Иван Иванович» не может вернуть свои средства. Суд иск принимает, банк вынужден отвечать в судебную инстанцию, что в строгом соответствии с поручением истца переслал указанную сумму конкретному получателю. В этом случае суд имеет право переадресовать иск непосредственно получателю денег. Информацию о месте проживания ответчика в данном случае суд получает от банка. Если звезды сходятся, и такой сценарий реализуется, то условный «Иван Иванович» вполне может получить судебное решение, в котором черным по белому будет написано, что такой-то «дроп» должен вернуть пострадавшему всю сумму, да возможно еще и компенсацию за время пользование деньгами. Впрочем, компенсацию суд может и не присудить, поскольку срок «пользования» обычно отсчитывается с даты предъявления требования возврата денег истцом.
Но все, что было перечислено дроп обязан вернуть. Обязан? Но в том то и проблема, что решение суда дроп необязательно выполнит. Более того с большой вероятностью он его не выполнит – не захочет и не сможет. В дропы редко идут обеспеченные люди. Они вряд ли знают о легенде мошенничества, которым занимается их шайка, но, конечно, догадываются, что бизнес криминальный, и что в любой момент ими может заинтересоваться полиция. В основном это люди маргинального статуса, безработные авантюристы, банкроты. Взыскать с них даже три рубля будет непросто. Вряд ли вам помогут в этом случае даже судебные приставы.
Впрочем, юрист Дмитрий Николаевич утверждал обратное: «Да, нет что вы! Дропы теперь обеспеченные. Даже, если у них не будет денег, продадим их имущество»
Рассказы про платежеспособных дропов – это попытка повысить ценность своего предложения. Отсуживать их имущество конечно можно пытаться, но это будет непросто и за каждый чих вы будете проплачивать юридической фирме. Если дроп вам должен небольшую сумму (например, до 100 тысяч рублей), то шанс ее вернуть при позитивном решении суда есть. Однако этот возврат скорее всего обойдется вам в несколько раз большую сумму, чем сумма возврата. Если же вы перевели миллион или несколько миллионов, то вероятность взыскания таких денег будет крайне низкой.
Одна из жертв мошенников, которая несколько месяцев назад обращалась в Фонд, рассказала, что с помощью знакомого юриста (который помогал ей бесплатно) за два года вышла на пять дропов, получила пять положительных для себя судебных решений. Но взыскать смогла только по одному решению 80 тысяч с одной из ответчиц, которая хотела сохранить свою кредитную историю и выплатила эту сумму. Всего же она перечислила мошенникам 2,5 миллионов рублей
Но в Дмитрии Николаевиче уже не на шутку разошелся плохой продажник.
«Да, и колл-центры давно уже располагаются не на Украине или Молдове, а в Москва-Сити.»
То, что в Сити есть свои недобросовестные компании, которые также обзванивают граждан и пытаются вовлечь в опасные околофинансовые авантюры (Финмир, Тотал Ресерч, ГК ЦМС и др.). Однако массовый обзвон людей совершается все-таки из-за границы. Зазывалы Финмира, ГК ЦМС и Тотал Ресерч действуют аккуратнее, с оглядкой на вполне вероятную встречу с правоохранительными органами и на перспективу стать ответчиком в суде.
«Это что значит? Вы сможете и с них получить деньги?»
«С них вернуть деньги сложнее, но все возможно. Главное надо начинать действовать. В проигрыше остаются те, кто ни во что не верит и ничего не делает!».
«Надо начинать действовать» - сильный аргумент, который действует на людей, потерявших деньги в финансовых пирамидах. Им самим кажется совершенно обязательно надо что-то делать, причем как можно быстрее. Этим пользуются недобросовестные юристы. Они готовы обеспечить активность на годы вперед, главное, чтобы эта активность подпитывалась финансами пострадавшего. А то что вероятность реального возврата крайне низкая – это уже проблема самого пострадавшего.
«Кстати, далеко не всегда требуются судебные разбирательства. Ответчик часто без суда идет на мировое соглашение. Тогда и времени много не потребуется, да и сэкономите на судебных расходах!» - не унимался Дмитрий Николаевич.
«А разве без судебных решений в нашем случае можно будет найти дропа?»
Юрист вынужден был согласиться и в общем-то понял, что в нашем случае он вряд ли сможет на что-то рассчитывать.
Напоследок мы спросили относительно практики возврата – насколько часто удается возвращать деньги, на что Дмитрий Николаевич грустным голосом подтвердил, что практика положительная, дел много. При этом он показал на стопку бумаг на столе. Он даже попытался продемонстрировать позитив, вытащив из стопки мировое соглашение между их клиентом и банком, который вернул пострадавшему 100 тысяч рублей. Правда, дело не имело никакого отношения к мошенникам, а просто касалось невыполнения банком договорных обязательств перед клиентом. Стало понятным, что демонстрировать юристу по этому направлению работы нечего. Разговор наш быстро свернулся, и мы распрощались с ним, пообещав подумать над предложением.
Стоит ли пытаться искать через суды людей, которым вы переводили деньги?
Наша позиция в данном случае примерно такая же, как в вопросе – надо ли судиться с мошенническим кооперативом? Этим можно заниматься, если вы это будете делать сами, не привлекая платных юристов. Иначе вы скорее всего зря потратите деньги, причем в случае с дропами заплатить придется значительно большую сумму, чем в случае с кооперативом.
[1] В мошеннических схемах так называют людей, которые выполняют роль получателя денег, их обналичивания.