Каждый месяц Банк России вносит более 100 записей в список организаций с признаками нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг. Абсолютное большинство этих организаций – это псевдоаналитические, псевдоброкерские компании, открывающие нам дверь в мир сказочных доходов на финансовых рынках.
- Хотите зарабатывать 10-20% в месяц на финансовых рынках? Мы аналитическая компания…
Если проявите настойчивость и потребуете назвать компанию, вам скорее всего «признаются», что это аналитический отдел Банка Тинькофф, Сбера, ВТБ, Газпроминвестиций...
- Наши специалисты с многолетним опытом трейдинга готовы предоставлять вам сигналы, когда покупать актив, а когда продавать. От вас потребуется полчаса в день, чтобы ставить заявки и выводить прибыль. Наша комиссия 15% от суммы вашей чистой прибыли в месяц. Нет прибыли – вы ничего не платите, но без прибыли у нас не бывает. Главное – мы сами заинтересованы, чтобы у вас был доход, иначе мы сами ничего не заработаем.
Нужен ли договор?
- Да, нет. Мы работаем на доверии. Если вы нам не заплатите или не будете пользоваться нашими рекомендациями, мы просто прекратим с вами работать. Это проще, и не нужно платить налоги. Выгодно и вам и нам.
Примерно так строится наиболее распространенная схема обработки потенциальной жертвы. Заинтересовался инвестор, поверил на несколько минут в чудо-экспертов, ему тут же предлагают попробовать на небольшой сумме 100-200 долларов.
- Уже сегодня вы получите первую прибыль. Причем не только получите, но и сможете вывести ее на карту.
Заманчиво!
Единственное ограничение – оказывается «хорошо заработать» можно только на международных рынках, поэтому брокер будет европейский проверенный, с лицензиями, - все чисто. Ну, а дальше еще одна особенность – поскольку Россия под международными финансовыми санкциями, то деньги надо перечислить на криптокошелек. Не поспоришь, действительно страна под санкциями. Все вроде логично.
Хотя абсолютно не логично! Во-первых, абсолютно невозможно, чтобы какие-либо лица, работающие или даже связанные с организациями уровня Банка Тинькофф, Сбера даже в шутку говорили об уходе от налогов, о работе «на доверии». Подобная практика для банка может обернуться серьезными надзорными последствиями вплоть до лишения лицензии, а в отношении сотрудника – административным или даже уголовном делом.
Во-вторых, еще более суровыми последствиями грозит реальным юридическим лицам предложение отослать деньги на карты физических лиц или криптокошельки, которые предлагают «аналитики», чтобы вывести деньги на «международные площадки».
В-третьих, для того, чтобы спекулировать активами на биржах, совершенно необязательно выходить на международные рынки. Инструментов с высокой волатильностью на российском рынке вполне достаточно. Стратегический (долгосрочный) инвестор еще может быть заинтересован в определенном «далеком» инструменте. Когда же речь идет о спекуляциях, самый важный критерий – это надежность профучастника, дружественные тарифы, хорошая платформа и юридическая возможность отстаивать свою правоту в спорах с брокером, поскольку при большом количестве операций значительно повышается вероятность технических сбоев, споров, в том числе и судебных. Возможность оспаривать транзакции даже легального иностранного брокера остается лишь теоретической. Оспорить транзакцию у мошенника невозможно.
В-четвертых, все перечисленные российские банки, инвестиционные компании сами являются брокерами. Совершенно исключено, чтобы сотрудники этих компаний способствовали открытию счетов у других брокеров. Сначала тратим деньги на рекламу в интернете, затем нанимаем сотрудников колл-центра, аналитиков, и общими усилиями отправляем клиента другому брокеру?
Но когда мы общаемся с аналитиком и представляем, как вскоре будем зарабатывать на бирже серьезные деньги, мы почему-то считаем логичным то, что говорит нам мошенник и забываем про здравый смысл.
А какого брокера вы мне предложите?
- У нас все брокеры проверенные, надежные с европейскими лицензиями. Для небольших сумм мы предлагаем брокера с целым набором лицензий Arancemv. Мы его обычно зовем просто Аренц.
Что-то никогда про такого брокера не слышал.
– Брокеров тысячи, а это хороший брокер, не пожалеете, и начать я вам предлагаю с минимальной суммы. Попробуйте себя сначала на рынке, а мы вам поможем заработать.
А вот и сайт этого самого Аренца. Прекрасная русскоязычная версия. Скромно ориентируют потенциальных инвесторов на «лучший результат в мире финансов». Впрочем, претендентов на лучший результат, согласно статистике сайта, уже почти полторы сотни тысяч.
За три года бурно развивавшаяся компания получила призы «самого порядочного брокера», «самого бурно развивающего», «самого надежного торгового терминала», «ведущего профессионального счета» и еще, и еще. То, что брокер фантастически развивается – это точно. Правда в основном это происходит в последние 20 дней. Несмотря на то, что сайт утверждает, что история Аренца началась в далеком 2021 году, первые поисковые запросы Arencemv в Яндексе относятся к началу мая текущего года. Но у брокера ведь есть лицензия! По информации на сайте, их целых четыре! Дубайская, кипрская, английская и австралийская. Все солидно – логотипы реально существующих в перечисленных странах надзорных или регистрирующих органов: DFSA, CyCEC, FCA, ASIC, соответственно. Неужели нашли брокерскую калитку в финансовый Эльдорадо?
Попробуем проверить, действительно ли брокер Arancemv лицензирован на трех континентах? Надо сказать, что в отличие от многочисленных левых проектов, здесь все сделано максимально дружественно для инвестора. Один клик, и ты оказываешься на той странице сайта регулятора, где содержится информация именно о лицензиях Arencemv.
Во всех случаях информация подтверждается: Arencemv Ltd с штаб-квартирой в кипрской Ларнаке. Вот, например, Кипрская лицензия. Вроде также все нормально: название, адрес, перечисляются разрешенные виды лицензионной деятельности. А вот это странно – лицензия выдана в 2017 году, то есть за 4 года до того, как по данным, указанным на сайте, компания была создана. Регулятор перепутал? Вряд ли. Скорее брокеры забыли про первые годы своей работы.
Идем дальше. А вот и совсем неожиданный раздел Cross Border Services to Member States (Трансграничные услуги в государствах-членах). Члены чего, непонятно. Перечислены почти три десятка государств, из которых почти все входят в ЕС + Лихтенштейн и Россия. Мы не знаем относительно возможности оказания трансграничных услуг кипрских компаний в Лихтенштейне, но в нашей стране единственным учреждением, которое может дать такое разрешение – это Банк России. Никаких разрешений Arancemv в нашей стране не получал. Более того в условиях финансовых санкций ЕС не может государственный регулятор одной из стран Союза выдавать разрешение на деятельность в нашей стране.
Значит, мы имеем дело с очередным фейком. Да, конечно. Если мы зайдем на сайт CySEC самостоятельно, не прибегая к ссылкам с сайта Arancemv, и введем в поисковую строку название компании, то естественно не найдем никаких упоминаний «самого честного брокера».
Давайте посмотрим на адрес сайта, где нам показали лицензию. https://cyprus-securities-certification.com/, а настоящий сайт CySEC имеет адрес https://www.cysec.gov.cy/. Собственно говоря, мошенники создали не фейковый сайт, а одну страницу, которая внешне похожа на страницы сайта регулятора, но только внешне.
Такая же история повторяется и с другими лицензиями. Нас направляют на сайт https://dubai-fsa-certification.org/ вместо https://www.dfsa.ae/, на https://connectasic-online-gov.com/ вместо https://asic.gov.au/, на https://fsa-registration-uk.net/ вместо https://www.fca.org.uk/. Все «лицензии» нарисованы на фейковых страницах, внешне похожих на страницы регуляторов, но не имеющих к ним никакого отношения.
Обратите внимание, что сайты государственных учреждений всегда размещаются в национальных доменных зонах. В нашем случае адрес сайта должен заканчиваться на «cy», «ae», «au», «uk», а не на «com», «org», «net». Если регулятор правительственный, то скорее всего он имеет дополнительное расширение «gov».
Впрочем, мы не исключаем, что в отдельных случаях мошенники могут зарегистрировать свою страницу и в национальной доменной зоне. Поэтому важно проверять соответствие адреса реальному до последней буквы. А лучше всего самостоятельно находить с помощью поисковых систем официальный сайты национальных регуляторов стран, компании которых вы хотите проверить. Помните, что в сети могут оказаться и фейковые сайты национальных регуляторов. О подобных случаях мы писали ранее («Спасатели с Антильских островов»). Поэтому необходимо внимательно просматривать и то, что может выдать вам поисковая система.
На большинстве сайтов национальных регуляторов указывается не только название и реквизиты лицензированных участников рынка, но и адрес официального сайта финансовой организации. Это очень важно, поскольку нередко мошенники создают фейковые сайты реально существующих и лицензированных брокеров, управляющих компаний, о чем мы также писали и говорили («Лжедочка Мосбиржи»). Не верьте, если вам аферисты будут рассказывать, что у организации есть другой сайт, предназначенный для россиян, для трейдеров с небольшими депозитами, для вас лично. Все интернет-страницы легальной организации должны быть, как минимум доступны через официальный сайт.
Итак, еще раз опишем последовательность действий по проверке лицензии иностранного брокера (если нет лицензии ЦБ РФ).
-
Проверьте, нет ли возможности приобрести актив в российских лицензированных финансовых организациях.
-
С помощью поисковой системы найдите финансового регулятора страны, в которой зарегистрирована организация, которая вас в данный момент интересует.
-
Зайдите на сайт регулятора, найдите реестр лицензированных организаций, проверьте есть ли в нем искомая организация.
-
Проверьте, какие финансовые услуги и где организация имеет право оказывать? Действует ли на данный момент необходимая для вас лицензия? Не наложены ли на организацию какие-либо временные ограничения?
-
Если все нормально, найдите на сайте регулятора адрес официального сайта компании, зайдите на него, спросите через службу поддержки, можете ли вы открыть счет, приобрести актив, отдать деньги в управление и т.п. Помните, что на сегодняшний день многие иностранные финансовые учреждения ввели ограничения для российских граждан, российских юридических лиц.