Мошенничество «профессиональных участников рынка»
На самом деле в большинстве случаев речь идет о псевдоучастниках рынка, то есть организациях, сайтах, отдельных группах людей, которые представляются такими, но никакого отношения к легальному рынку не имеют. В последние годы абсолютное большинство недобросовестных проектов существуют в форме интернет-ресурсов, аккаунтов в социальных сетях, а также колл-центров. Их цель убедить потенциальную жертву, что они являются не просто профессиональным участником, но и более успешным участником, чем другие. Эта успешность демонстрируется как до внесения денег инвестором, так и некоторое время после этого момента (для стимулирования дополнительных взносов). В момент, когда объем выводимых средств начинает приближаться к объему поступлений, проект закрывается, деньги оказываются недоступными для инвесторов. Реже создаются зарегистрированные мошеннические финансовые организации, которым вроде бы значительно проще завоевывать доверие вкладчиков. Инвесторов, но этот вариант связан с значительно более высокими издержками, а также с надзором Банка России. Легализованные финансовые пирамиды, как правило, более долгосрочны, в некоторых случаях позволяют аферистам привлекать значительные финансовые ресурсы, например, ИК «КьюБиЭф». В некоторых случаях вам предлагается вложиться в конкретный инвестиционный проект с зарегистрированным юридическим лицом, но без получения финансовой лицензии. Для прикрытия мошенники могут направлять часть собранных средств в реальный бизнес, в производство в рекламных целях. При этом основная часть собранных денег присваивается аферистами.
В некоторых случаях вам предлагается вложиться в конкретный инвестиционный проект с зарегистрированным юридическим лицом, но без получения финансовой лицензии. Для прикрытия мошенники могут направлять часть собранных средств в реальный бизнес, в производство в рекламных целях. При этом основная часть собранных денег присваивается аферистами.
Мошенничество эмитентов
Выпуск акций и облигаций в мошеннических целях – нечастая практика, в первую очередь, в связи с большими финансовыми и организационными затратами. Однако такие проекты, как правило, приносят аферистам значительные финансовые поступления. В определенной степени это ремейк первых пирамид в истории (Миссисипская компания, Компания южных морей). Регистрируется проспект эмиссии акций и облигаций, проводится рекламная компания, продаются собственные ценные, берутся кредиты, а затем оказывается, что никакого бизнеса нет, активы переданы другим лицам.
В последние 10 лет самыми громкими примерами были ПАО «Соль Руси», ОАО «Живой офис». Напомним, то последняя компания породила размещение акций на Московской Бирже, вела бизнес, но в результате активов в ней оказалось значительно меньше, чем ее «рыночная» стоимость. Одним из основных способов накачивания стоимости «гиганта» стало манипулирование на рынке, о чем речь пойдет далее
Мошенничество на организованном финансовом рынке
В первую очередь, речь идет о манипуляциях на финансовых рынках. Как правило, подобные риски связаны с приобретением, торговлей малоликвидных акций, облигаций, паями фондов, производными финансовыми инструментами. Банк России ежегодно выявляет 10-15 таких случаев.
Распространенным способом такого манипулирования являются сделки на бирже между двумя (или более) участниками, которые принадлежат одному владельцу (или которые действуют согласованно). Можно за минимальную комиссию создать у инвесторов представление о суперинтересе к активу. Эту технику в свое время активно использовали компании, связанные с ранее упомянутым ОАО «Живой офис».
Распространенной практикой манипулирования является так называемый Pump&Dump. Согласованная заранее несколькими трейдерами скупка актива приводит к росту цены и привлечению внимания других инвесторов, которые поддаются движению рынка и начинают скупать этот актив. Цена разгоняется еще больше и в определенный момент организаторы сбрасывают купленное втридорога. Впрочем, в некоторых случаях о возможностях легкого и быстрого заработка на биржах с помощью манипуляции нам рассказывают обыкновенные пирамидостроители, которые используют Pump&Dump исключительно как легенду для сбора денег. Об этом мы рассказывали ранее.