02.04.2024
Принять участие в футбольном договорняке
Очередная схема развода в чатах соцсетей
Подробнее >
Принять участие в футбольном договорняке
12.03.2024
ОСТОРОЖНО, МОШЕННИКИ!
Аферисты пытаются обмануть граждан, представляясь сотрудниками Фонда.
Подробнее >
ОСТОРОЖНО, МОШЕННИКИ!
29.02.2024
Осторожно! Биткоин растет!
Очередной взлет крипты способен разорить миллионы криптоинвесторов.
Подробнее >
Осторожно! Биткоин растет!
07.11.2023
Спасатели с Антильских островов
Одной из самых распространенных мошеннических схем стали услуги по возврату денег, потерянных у лжеброкеров, в финансовых пирамидах
Подробнее >
Спасатели с Антильских островов
Новости
Неделя финансовой грамотности
23.08.2024
Неделя, которая изменит ваше представление о личных финансах!
Подробнее >
Естественный финал или продолжение аферы?
13.05.2024
Официальный канал фонда AmirCapital сообщил о смерти Марата Мынбаева. Что делать?
Подробнее >
Вода в сторону Китая или экспортер с нулевой выручкой
26.04.2024
Компания ТФА Легион уже три года в «черном списке ЦБ РФ», но это не мешает ей продолжать сбор инвестиций
Подробнее >
Признаки финансовой пирамиды
«В черном списке»
С 2021 года Банк России публикует список организаций сайтов, ресурсов в соцсетях, которые используются недобросовестными организациями. Это - финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, операторы инвестиционных платформ, участники рынка ценных бумаг и страхования. Летом 2023 года общее количество таких организаций превысило 10 тысяч. Прежде, чем рассматривать предложения о финансовых услугах, проверяем организацию на наличие в этом списке.
Подробнее >>
«Без лицензии»
Для привлечения денег или кредитования граждан организация обязана иметь разрешение (лицензию) Банка России или должна быть включена в соответствующий реестр. Информация о лицензированных организациях и включенных в реестры есть на сайте Банка России. Там же вы сможете найти информацию об ограничениях, запретах, которые регулятор применил в отношении этих лицензированных организаций.
Подробнее >>
«Финансовая пирамида должна быть заметной»
Век финансовой пирамиды краток - в большинстве случаев от нескольких недель до нескольких месяцев (в особых случаях несколько лет). За это время пирамида должна собрать деньги и спрятать их от возможного следствия. Поэтому она старается активно себя продвигать всеми возможными способами (с помощью рекламы, навязчивого телефонного обзвона, сверхактивности в социальных сетях, шумных презентаций, привлекая для собственного продвижения известных певцов, артистов и пр.)
Сверхдоходность
Любая организация, которая привлекает деньги, заинтересована занимать деньги как можно дешевле. Обещать завышенный по сравнению с рыночным уровнем доход могут только организации, которым денег не дают ни банки, ни МФО, ни фонды, ни корпоративные инвесторы. Чаще всего это означает, что организация не собирается отдавать занятые деньги. Необходимо изучить, что предлагают конкуренты на рынке инвестиций. Явно лучшие условия должны, как минимум, вызывать подозрение.
«Мимо кассы»
Предложение перечислить денег на банковские карты, электронные кошельки, криптокошельки – практически однозначный признак криминальности и, как минимум, нелегальности. В последствии вам будет практически невозможно защищать свои права в суде.
Деньги должны перечисляться исключительно на расчетные банковские счета организации, с которой вы заключаете договор, или внесены в кассу с выдачей чека и приходного ордера.
«Еще и еще!»
Признаков недобросовестности финансовой организации, сайта, проекта на самом деле значительно больше. Мы в своей повседневной деятельности используем не менее 20 признаков. В зависимости от особенностей финансовой пирамиды может проявляться тот или иной признак. помните, что даже лицензированные Банком России организации могут оказаться недобросовестными финансовыми пирамидами. Поэтому не ограничивайтесь проверкой по одному признаку.
Подробнее >>

У меня есть история

Она поможет другим не попасться на удочку мошенников
и не потерять свои деньги

Рассказать