С 2021 года Банк России публикует список организаций сайтов, ресурсов в соцсетях, которые используются недобросовестными организациями. Это - финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, операторы инвестиционных платформ, участники рынка ценных бумаг и страхования. Летом 2023 года общее количество таких организаций превысило 10 тысяч. Прежде, чем рассматривать предложения о финансовых услугах, проверяем организацию на наличие в этом списке.
Подробнее >>

Для привлечения денег или кредитования граждан организация обязана иметь разрешение (лицензию) Банка России или должна быть включена в соответствующий реестр. Информация о лицензированных организациях и включенных в реестры есть на сайте Банка России. Там же вы сможете найти информацию об ограничениях, запретах, которые регулятор применил в отношении этих лицензированных организаций.
Подробнее >>

Век финансовой пирамиды краток - в большинстве случаев от нескольких недель до нескольких месяцев (в особых случаях несколько лет). За это время пирамида должна собрать деньги и спрятать их от возможного следствия. Поэтому она старается активно себя продвигать всеми возможными способами (с помощью рекламы, навязчивого телефонного обзвона, сверхактивности в социальных сетях, шумных презентаций, привлекая для собственного продвижения известных певцов, артистов и пр.)

Любая организация, которая привлекает деньги, заинтересована занимать деньги как можно дешевле. Обещать завышенный по сравнению с рыночным уровнем доход могут только организации, которым денег не дают ни банки, ни МФО, ни фонды, ни корпоративные инвесторы. Чаще всего это означает, что организация не собирается отдавать занятые деньги. Необходимо изучить, что предлагают конкуренты на рынке инвестиций. Явно лучшие условия должны, как минимум, вызывать подозрение.

Предложение перечислить денег на банковские карты, электронные кошельки, криптокошельки – практически однозначный признак криминальности и, как минимум, нелегальности. В последствии вам будет практически невозможно защищать свои права в суде.
Деньги должны перечисляться исключительно на расчетные банковские счета организации, с которой вы заключаете договор, или внесены в кассу с выдачей чека и приходного ордера.

Признаков недобросовестности финансовой организации, сайта, проекта на самом деле значительно больше. Мы в своей повседневной деятельности используем не менее 20 признаков. В зависимости от особенностей финансовой пирамиды может проявляться тот или иной признак. помните, что даже лицензированные Банком России организации могут оказаться недобросовестными финансовыми пирамидами. Поэтому не ограничивайтесь проверкой по одному признаку.
Подробнее >>